——2分鐘實(shí)現(xiàn)詐騙行為識(shí)別干預(yù)，月均止損達(dá)800萬元

2016年8月，浙江麗水青田一位市民接到一個(gè)電話，對(duì)方要求其把卡里錢轉(zhuǎn)到自稱是民警所提供的安全賬戶上。這一異常通話被中國移動(dòng)“天盾”反欺詐系統(tǒng)的智能分析程序成功抓取。就在這位市民正準(zhǔn)備走出家門去匯款的路上，縣公安局民警有如天降，及時(shí)制止了受騙行為，從而為該市民挽回了近500萬元損失。這前后過程也未超過十五分鐘。

綜合運(yùn)用通信和大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，對(duì)異常通信行為分析識(shí)別，實(shí)現(xiàn)對(duì)欺詐號(hào)碼的直接攔截以及疑似詐騙事件的預(yù)警干預(yù)，這是中國移動(dòng)“天盾”反欺詐系統(tǒng)建設(shè)試點(diǎn)以來取得的顯著成效，作為試點(diǎn)承建單位，浙江移動(dòng)在統(tǒng)一部署之下，通過技術(shù)手段和應(yīng)用創(chuàng)新，為有效打擊通訊信息詐騙開辟出一條可供借鑒的成功道路。

   許多詐騙電話來自于境外改號(hào)偽裝的號(hào)碼，浙江移動(dòng)兩年以來攔截這類電話5.2億個(gè)

越來越多的移動(dòng)用戶發(fā)現(xiàn)，接到以國際區(qū)號(hào)開頭的號(hào)碼打入的電話時(shí)，當(dāng)你進(jìn)入到對(duì)方啟動(dòng)的自動(dòng)語音問答程序后，該電話就會(huì)被自動(dòng)終止。

“這是我們對(duì)疑似的國際詐騙電話做的攔截，我們也會(huì)根據(jù)國際詐騙電話黑名單直接阻止來電的進(jìn)入。目前詐騙電話很大一部分來源于國外，犯罪團(tuán)伙在境外通過改號(hào)系統(tǒng)模仿各類公安、銀行、政府部門等公開的電話號(hào)碼，謊稱自己是相關(guān)工作人員實(shí)行詐騙行為，而收到電話的老百姓通過114查號(hào)核對(duì)發(fā)現(xiàn)該號(hào)碼與公開電話一致后，就會(huì)放下警惕心?！闭憬苿?dòng)的工作人員表示。

據(jù)悉，當(dāng)前我國電信詐騙案件每年以20%~30%的速度增長，國際改號(hào)電話是其中一項(xiàng)特別難治理的主要詐騙手段。2014年，中國移動(dòng)國際詐騙電話治理系統(tǒng)的試點(diǎn)工作在浙江落地開展，通過一點(diǎn)接入全網(wǎng)服務(wù)的方式，全面支撐全國31個(gè)省的國際詐騙電話攔截工作。

“犯罪分子十分狡猾，他們不斷翻新花樣，對(duì)改號(hào)的詐騙號(hào)碼進(jìn)行高度偽裝，從號(hào)碼特征到呼叫行為規(guī)律均作了精心設(shè)計(jì)，可以繞過許多監(jiān)測屏蔽系統(tǒng)，成為漏網(wǎng)之魚。所以，緊密跟蹤分析犯罪分子改號(hào)的新手段，加強(qiáng)識(shí)別的針對(duì)性、有效性，是我們這項(xiàng)工作的重點(diǎn)所在?！闭憬苿?dòng)的工作人員表示。

為此,浙江移動(dòng)抽調(diào)專家組成專業(yè)團(tuán)隊(duì)建設(shè)國際非法語音的攔截平臺(tái)，并分次下?lián)芸傆?jì)3000萬元的資金用于平臺(tái)的搭建。工作人員們每天對(duì)全國近500萬個(gè)國際來話呼叫、網(wǎng)間來話呼叫進(jìn)行監(jiān)測分析，對(duì)于確認(rèn)非法的語音電話進(jìn)行自動(dòng)攔截。

精心耕耘終見收獲。據(jù)悉，2016年以來，非法語單攔截平臺(tái)已實(shí)現(xiàn)月均攔截虛假主叫90萬次，月均攔截詐騙電話1373萬個(gè)，月均識(shí)別號(hào)碼近5.8萬個(gè)。目前，該系統(tǒng)已實(shí)現(xiàn)全國國際來話監(jiān)控，自2014年投入至今攔截詐騙電話呼叫5.2億次。

從詐騙發(fā)生到攔截阻止僅需2分鐘，大數(shù)據(jù)手段開展犯罪份子與受騙客戶雙識(shí)別

在實(shí)施國際非法語音攔截平臺(tái)建設(shè)運(yùn)行試點(diǎn)的過程中，浙江移動(dòng)工作人員研究發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前欺詐成功的案件中，70%屬于號(hào)碼首次使用，用傳統(tǒng)黑名單排除的攔截方式很難有效攔截。

“比如通過與公安部門的共同研究，我們發(fā)現(xiàn)多種詐騙模式一般會(huì)同時(shí)具備幾種通話行為特征，如果能夠在用戶通話時(shí)實(shí)時(shí)利用新型技術(shù)手段智能鑒別通話特征，就能對(duì)潛在的受害人進(jìn)行精準(zhǔn)勸阻。而這樣的技術(shù)手段必須基于大數(shù)據(jù)分析?！?浙江移動(dòng)大數(shù)據(jù)中心傅一平博士舉例表示。

于是浙江移動(dòng)組織了信息安全、大數(shù)據(jù)分析等方面的專家從保護(hù)詐騙受害用戶的角度，首創(chuàng)了一套對(duì)犯罪份子、受害人進(jìn)行雙識(shí)別的模型，將防范擴(kuò)展到通信服務(wù)全過程。

“該系統(tǒng)可以將欺詐行為的識(shí)別、干預(yù)過程縮短到2分鐘，好似一面‘照妖鏡’，能在詐騙行為實(shí)施之初就第一時(shí)間識(shí)別受害者，使得各種竭力藏匿的詐騙行為無所遁形。”傅一平博士表示。

據(jù)悉，浙江移動(dòng)首創(chuàng)的“雙識(shí)別”反欺詐系統(tǒng)在今年8月正式在省內(nèi)上線使用，至今已累計(jì)識(shí)別詐騙電話8584起，阻止詐騙案件1718起，月均止損可達(dá)800萬元，詐騙識(shí)別準(zhǔn)確率超過95%，估計(jì)至2016年年底可避免浙江省內(nèi)電話詐騙直接經(jīng)濟(jì)損失超4000萬元，獲得了各級(jí)公安機(jī)關(guān)以及用戶的廣泛好評(píng)，并預(yù)期很快能面向全國用戶進(jìn)行推廣。

“呼死你”可以防治了！反欺詐“技術(shù)創(chuàng)新”是利器！

“通訊信息詐騙等新型違法犯罪技術(shù)化發(fā)展趨勢明顯，綜合利用網(wǎng)絡(luò)、電話以及短信等多種通信方式，再加上地下黑色產(chǎn)業(yè)鏈個(gè)人信息的泄露、買賣，侵害影響逐漸嚴(yán)重，通信行為逐漸隱蔽，監(jiān)測難度也越來越大?！?浙江移動(dòng)信息安全部工程師、浙江省公安廳偵防電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪特聘專家顧問王晨表示，“通過實(shí)踐證明，創(chuàng)新和體系化綜合技術(shù)反制才是破解‘通訊信息詐騙’之難的致勝法寶”。

據(jù)了解，浙江移動(dòng)通過采用動(dòng)態(tài)語音驗(yàn)證碼技術(shù)，已經(jīng)成功破解“呼死你”騷擾難題。如果當(dāng)用戶發(fā)現(xiàn)被 “呼死你”惡意軟件盯上，每天被連續(xù)的幾百個(gè)惡意電話騷擾時(shí)，只要申請(qǐng)浙江移動(dòng)的“呼死你”安全防護(hù)服務(wù)，那么該用戶的所有被叫呼叫都可觸發(fā)至 “呼死你”應(yīng)急防護(hù)平臺(tái)進(jìn)行管控，平臺(tái)會(huì)在呼叫到達(dá)用戶手機(jī)前進(jìn)行甄別，攔截惡意呼叫，放行正常呼叫，一舉破除用戶被頻繁騷擾的困境。據(jù)悉，浙江移動(dòng)將于10月底完成平臺(tái)改造，屆時(shí)將具備向全國用戶提供“呼死你”應(yīng)急防護(hù)服務(wù)的能力。

在防治“網(wǎng)絡(luò)欺詐”治理方面，浙江移動(dòng)通過繼續(xù)強(qiáng)化大數(shù)據(jù)的研究與應(yīng)用，開展網(wǎng)絡(luò)大數(shù)據(jù)建模分析和識(shí)別，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)中存在的非法信息售賣線索，尤其是和移動(dòng)通信業(yè)務(wù)相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)非法信息（如偽基站、貓池、非法業(yè)務(wù)等），并通過自動(dòng)識(shí)別、人工確認(rèn)、“一鍵”封堵的全流程一體化，對(duì)網(wǎng)絡(luò)釣魚、手機(jī)惡意軟件實(shí)施有力打擊。

聯(lián)防聯(lián)治，建立聯(lián)合反詐生態(tài)體系

通過多年在反通訊信息詐騙領(lǐng)域的努力探索，浙江移動(dòng)摸索出出經(jīng)驗(yàn)：反通訊信息詐騙是一個(gè)系統(tǒng)工程，除了態(tài)度上重視、措施上配套、技術(shù)上創(chuàng)新，多部門多手段聯(lián)合，創(chuàng)建一個(gè)聯(lián)合反詐的生態(tài)體系，至關(guān)重要。

為此，浙江移動(dòng)除了重點(diǎn)在技術(shù)手段大力推進(jìn)之外，業(yè)務(wù)管理、服務(wù)聯(lián)動(dòng)方面也絲毫不松懈，多管齊下構(gòu)建對(duì)通訊信息詐騙的圍堵格局：

一方面重拳整頓規(guī)范電信業(yè)務(wù)經(jīng)營秩序，嚴(yán)格規(guī)范語音專線、“400”業(yè)務(wù)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)管控，另一方面嚴(yán)格落實(shí)加速推進(jìn)“實(shí)名制”，并落實(shí)客戶敏感信息保護(hù)，深化“金庫模式”應(yīng)用。

此外，浙江移動(dòng)推動(dòng)用戶服務(wù)與聯(lián)防聯(lián)治生態(tài)體系的建設(shè)，在加強(qiáng)與公安等多個(gè)相關(guān)理部門的聯(lián)動(dòng)，在省市公司專門設(shè)專人入駐或者對(duì)接“反詐中心”，配合公安機(jī)關(guān)開展常態(tài)化查詢、封堵等反制工作。2016年以來，浙江移動(dòng)配合公安機(jī)關(guān)累計(jì)查處涉嫌通訊信息詐騙案件數(shù)18014起，發(fā)送通訊信息詐騙警示類短彩信數(shù)1.61億條，發(fā)布微博微信數(shù)157條。

天網(wǎng)恢恢，“智”而不漏?！胺赐ㄓ嵭畔⒃p騙工作任重道遠(yuǎn)，我們將進(jìn)一步整合現(xiàn)有安全平臺(tái)技術(shù)手段、擴(kuò)大運(yùn)營商數(shù)據(jù)資源分析范圍，探索攔截治理與用戶服務(wù)相結(jié)合的通訊信息詐騙綜合治理的‘移動(dòng)模式’”。浙江移動(dòng)總經(jīng)理鄭杰表示。

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