7月7日晚間，金融管理部門公布了螞蟻集團重磅罰單，71.23億元。

當(dāng)天，中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、證監(jiān)會分別掛出相關(guān)處罰決定，對螞蟻集團及旗下機構(gòu)、相關(guān)控股股東、負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)的高級管理人員合計處以罰款（含沒收違法所得）71.23億元。

對此，螞蟻集團回應(yīng)稱，“收到金融管理部門行政處罰決定書，我們對此誠懇接受、堅決服從，并將進一步夯實合規(guī)治理水平?！?/p>

與此同時，螞蟻集團還披露，自2020年以來，螞蟻集團在金融管理部門指導(dǎo)下積極推進各項整改，目前已完成相關(guān)整改事項。

旗下多個主體被罰

根據(jù)證監(jiān)會官網(wǎng)消息，近期，針對螞蟻集團及旗下機構(gòu)過往年度在公司治理、金融消費者保護、參與銀行保險機構(gòu)業(yè)務(wù)活動、從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)、履行反洗錢義務(wù)和開展基金銷售業(yè)務(wù)等方面存在的違法違規(guī)行為，金融管理部門對螞蟻集團及旗下機構(gòu)處以罰款（含沒收違法所得）71.23億元。要求螞蟻集團關(guān)停違規(guī)開展的“相互寶”業(yè)務(wù)，并依法補償消費者利益。

據(jù)中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、證監(jiān)會等披露的詳細(xì)處罰信息，此次螞蟻集團獲罰涉及旗下多個主體。

中國人民銀行發(fā)布的行政處罰信息顯示，支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司被警告，沒收違法所得83091.414113萬元，罰款223115.389033萬元，合計超30億元。

支付寶違法行為類型包括：違反支付賬戶管理規(guī)定；違反清算管理規(guī)定；違反防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；與身份不明的客戶進行交易；違反消費者金融信息保護管理規(guī)定；違反金融消費者權(quán)益保護管理規(guī)定。

螞蟻科技集團股份有限公司因違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定、違反關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定，被罰款1.75億元。

另據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局披露的信息，螞蟻科技集團股份有限公司因侵害消費者合法權(quán)益、違規(guī)參與銀行保險機構(gòu)業(yè)務(wù)活動，被沒收違法所得112977.62萬元，罰款263270.44萬元，罰沒合計37.6248億元。

螞蟻集團的控股股東，杭州君瀚股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）和杭州君澳股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙），均因為違反對資本實力的相關(guān)規(guī)定和違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定，被央行開出2500萬元罰單。

螞蟻(杭州)基金銷售有限公司也被證監(jiān)會浙江監(jiān)管局給予警告，并處以7368萬元罰款。螞蟻基金總經(jīng)理林思思被給予警告，并處以15萬元罰款。

時任支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司支付收單服務(wù)部總經(jīng)理劉某被罰款137.5萬元，時任付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司副總經(jīng)理屠某威和中臺運營部總經(jīng)理唐某均被罰款5萬元。

相關(guān)整改事項已完成

對于收到金融管理部門行政處罰決定書，螞蟻集團回應(yīng)稱，“我們對此誠懇接受、堅決服從，并將進一步夯實合規(guī)治理水平?！迸c此同時，螞蟻集團還披露，目前已完成相關(guān)整改事項。

2020年10月，螞蟻集團IPO在上市前夕被叫停，隨后集團實際控制人馬云、董事長井賢棟、總裁胡曉明等被約談。同年12月，人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局等金融管理部門聯(lián)合約談螞蟻集團，要求其建立專門團隊，在金融管理部門指導(dǎo)下制定整改方案。

螞蟻集團的整改內(nèi)容主要包括五個方面：一是糾正支付業(yè)務(wù)不正當(dāng)競爭行為，在支付方式上給消費者更多選擇權(quán)，斷開支付寶與“花唄”“借唄”等其他金融產(chǎn)品的不當(dāng)連接，糾正在支付鏈路中嵌套信貸業(yè)務(wù)等違規(guī)行為。

二是打破信息壟斷，嚴(yán)格落實《征信業(yè)管理條例》要求，依法持牌經(jīng)營個人征信業(yè)務(wù)，遵循“合法、最低、必要”原則收集和使用個人信息，保障個人和國家信息安全。

三是螞蟻集團整體申設(shè)為金融控股公司，所有從事金融活動的機構(gòu)全部納入金融控股公司接受監(jiān)管，健全風(fēng)險隔離措施，規(guī)范關(guān)聯(lián)交易。

四是嚴(yán)格落實審慎監(jiān)管要求，完善公司治理，認(rèn)真整改違規(guī)信貸、保險、理財?shù)冉鹑诨顒?，控制高杠桿和風(fēng)險傳染。

五是管控重要基金產(chǎn)品流動性風(fēng)險，主動壓降余額寶余額。

據(jù)悉，自IPO中止后，螞蟻集團這兩年多的重心一直放在“合規(guī)”二字上。

業(yè)務(wù)層面，螞蟻集團不僅主動壓降了余額寶規(guī)模，還在2021年11月分別將“花唄”和“借唄”進行品牌隔離，重新確立品牌定位，同時明確貸款責(zé)任方。2021年12月，螞蟻關(guān)閉了相互寶，今年4月又與網(wǎng)商銀行切割。

公司治理上，螞蟻集團于2022年6月新聘楊小蕾、史美倫擔(dān)任獨立董事，使董事會獨立董事占比上升至50%。業(yè)內(nèi)認(rèn)為，這一變化表明螞蟻集團正持續(xù)完善公司治理，提升董事會的獨立性與專業(yè)性。

2022年7月，阿里2022財年年報中披露，來自螞蟻集團管理層的相關(guān)成員包括井賢棟、倪行軍、曾松柏、彭翼捷等不再擔(dān)任阿里巴巴合伙人。這被認(rèn)為螞蟻集團持續(xù)完善公司治理的又一舉措，旨在進一步提升公司治理的透明度和有效性，強化與主要股東阿里巴巴的隔離。

2023年1月，螞蟻集團發(fā)布《關(guān)于持續(xù)完善公司治理的公告》，螞蟻集團主要股東及相關(guān)受益人擬對螞蟻集團股東上層結(jié)構(gòu)進行調(diào)整。調(diào)整的核心是螞蟻集團主要股東投票權(quán)的變化，從馬云及其一致行動人共同行使股份表決權(quán)，到包括螞蟻集團管理層、員工代表和創(chuàng)始人馬云在內(nèi)的10名自然人分別獨立行使股份表決權(quán)。此次調(diào)整完成后，不再存在任何直接或間接股東單一或共同控制螞蟻集團的情形。也就是說，馬云不再是螞蟻集團實控人。

對于螞蟻集團此次調(diào)整，引發(fā)市場關(guān)注的焦點還在于可能是在為重啟IPO做準(zhǔn)備。事實上，在整改的兩年時間里，關(guān)于螞蟻重啟上市的消息一直不斷。但在2022年6月，被證監(jiān)會和螞蟻集團雙雙否認(rèn)了。

當(dāng)時，有傳言稱，證監(jiān)會成立工作組評估螞蟻集團重啟上市一事。對此，證監(jiān)會回應(yīng)稱，沒有進行這方面的評估和研究工作，但支持符合條件的平臺企業(yè)在境內(nèi)外上市。

螞蟻集團也發(fā)布公告稱，正在監(jiān)管部門的指導(dǎo)下專注落實整改工作，沒有啟動IPO的計劃。

如今，螞蟻集團已經(jīng)完成相關(guān)整改事項，重啟上市是不是也要提上日程了？

生成海報

免責(zé)聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準(zhǔn)確性及可靠性，但不保證有關(guān)資料的準(zhǔn)確性及可靠性，讀者在使用前請進一步核實，并對任何自主決定的行為負(fù)責(zé)。本網(wǎng)站對有關(guān)資料所引致的錯誤、不確或遺漏，概不負(fù)任何法律責(zé)任。任何單位或個人認(rèn)為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識產(chǎn)權(quán)或存在不實內(nèi)容時，應(yīng)及時向本網(wǎng)站提出書面權(quán)利通知或不實情況說明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細(xì)侵權(quán)或不實情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實，溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開相關(guān)鏈接。