文|華爾街見聞

4月19日訊，黃金交易正迎來里程碑式技術(shù)革命，區(qū)塊鏈技術(shù)可以讓黃金支付的功能變得和刷卡一樣簡單。

歐洲清算銀行有限公司(Euroclear)宣布基于區(qū)塊鏈技術(shù)的黃金交易測試中取得重大進(jìn)展，4月12日正式宣布完成了第二階段的平臺測試，并且在今年推出基于區(qū)塊鏈的黃金交易產(chǎn)品。

該公司表示，在這次為期兩天的測試期間，總共執(zhí)行了超過100,000根金條的結(jié)算交易。

這次成功的測試為2017年晚些時候推出完整的產(chǎn)品鋪平了道路。Euroclear產(chǎn)品戰(zhàn)略與創(chuàng)新主管Angus Scott在聲明中表示：“這次測試所提供的反饋是非常重要的，有助于確保我們服務(wù)提高透明性、減少資本支出和完善結(jié)算，未來將為倫敦黃金現(xiàn)貨市場帶來實實在在的價值增值。”

區(qū)塊鏈黃金交易平臺是由Euroclear公司與區(qū)塊鏈創(chuàng)業(yè)公司Paxos以及16家金融機(jī)構(gòu)組成的一個團(tuán)體共同開發(fā)而成，參與試點的金融機(jī)構(gòu)包括花旗銀行，加拿大豐業(yè)銀行(Scotiabank)，法國興業(yè)銀行(SociétéGénérale)。

今年早些時候，CME集團(tuán)宣布與英國皇家鑄幣廠日前正開展合作對其黃金交易區(qū)塊鏈平臺進(jìn)行測試，并將在今年推出產(chǎn)品。

不同交易所打造的區(qū)塊鏈黃金產(chǎn)品各有不同，但共同的目標(biāo)是加強(qiáng)價格發(fā)現(xiàn)、穩(wěn)定交易結(jié)算、降低買賣風(fēng)險。傳統(tǒng)黃金市場中資產(chǎn)所有權(quán)往往是不透明的，區(qū)塊鏈科技能夠提供“更高水平的可追溯性與審計”，提供不被篡改的所有權(quán)記錄，使得黃金所有權(quán)更加清晰透明，并為交易者和投資者提供更加流動的買賣市場。

根據(jù)Celent證券和投資部門的高級分析師約翰•蓋爾(John Dwyer)認(rèn)為，使用區(qū)塊鏈分布式賬本，意味著黃金交易所有權(quán)可以被分成很多小份。

交易所黃金最小交易單位為0.001克。使用區(qū)塊鏈技術(shù)黃金所有權(quán)被保存在一個數(shù)字賬本上記錄所有交易。

交易所把黃金放入“保管庫”，為用戶提供一張類似MasterCard支付卡，用戶可以用這張卡進(jìn)行支付。就能實現(xiàn)黃金小額支付。”

傳統(tǒng)黃金定價機(jī)制問題嚴(yán)重

很難想象，兩年前，現(xiàn)貨黃金價格的制定還需要通過每天兩次的電話商議。

一直到2015年 ，世界上最大的黃金市場倫敦黃金市場開始改為使用電子定價體系，希望可以引發(fā)投資者的參與熱情，并解決困擾多年的交易不透明、效率低和人為操縱的問題。

然而，目前現(xiàn)貨黃金定價依然局限在“黃金屋”， 每天制定兩次定盤價，實物黃金以場外交易(OTC)為主，不透明和對賬不清的問題得不到解決。

這是近代黃金交易發(fā)展的巨大阻礙。因此區(qū)塊鏈的“黃金時代”將顛覆傳統(tǒng)意義重大，市場已經(jīng)迫不及待。

區(qū)塊鏈黃金交易里程碑意義

專注于貴金屬市場的分析師Noelle Acheson認(rèn)為，依托于區(qū)塊鏈技術(shù)的黃金交易平臺對于市場具有里程碑的重要作用。

首先，投資者更加信任“數(shù)字化黃金”，通過區(qū)塊鏈平臺進(jìn)行黃金交易可以有效消除交易雙方對黃金定價制度和資產(chǎn)真實性的質(zhì)疑，從而擴(kuò)大黃金市場交易深度，提高交易量。

去年，伊斯蘭國家金融市場發(fā)布新規(guī)，允許伊斯蘭金融市場使用數(shù)字黃金投資，幫助區(qū)塊鏈黃金平臺開辟了一個潛在的巨大市場。

不僅如此，新技術(shù)將推動新型證券組合的出現(xiàn)。投資者將不再只是依附于“紙黃金”(Paper Gold)和“黃金儲備銀行”(Gold Reserve Bank)等僅部分基于真實資產(chǎn)的衍生產(chǎn)品交易平臺，而是通過供應(yīng)黃金的區(qū)塊鏈產(chǎn)品手握堅實的后盾。

市場需求旺盛和選擇范圍擴(kuò)大將進(jìn)一步提高流動性，反過來又會增加流通量。 這個良性循環(huán)的過程可以增強(qiáng)黃金作為抵押品和交易手段的功能。“有效性越高，價值就越大。”

區(qū)塊鏈技術(shù)開辟數(shù)字貨幣新時代

如果所有黃金交易最終都通過區(qū)塊鏈平臺進(jìn)行交易，投資者以電子購買、銷售、持有現(xiàn)貨黃金。分布式賬簿機(jī)制有效進(jìn)行及時結(jié)算和資產(chǎn)所有權(quán)的確立，統(tǒng)計實際的黃金儲蓄數(shù)量將變得簡單。

這可能為編寫新應(yīng)用程序、甚至舊版應(yīng)用程序的重新設(shè)計創(chuàng)造機(jī)會。例如，作為新型數(shù)字貨幣的基礎(chǔ)研究新型金融產(chǎn)品。

就經(jīng)營規(guī)模而言，區(qū)塊鏈技術(shù)不足以替代世界主要經(jīng)濟(jì)體的黃金標(biāo)準(zhǔn)機(jī)制，但是各國中央銀行對數(shù)字貨幣的興趣越來越大。1月初中國央行宣布，推動基于區(qū)塊鏈的數(shù)字票據(jù)交易平臺已測試成功，這意味著中國央行走在數(shù)字貨幣探索全球最前沿。

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