文|共享財經(jīng) Mandy

2月24日訊，北美信托(Northern Trust)近日透露，目前正在謹(jǐn)慎地運(yùn)行世界上首個功能型私募股權(quán)區(qū)塊鏈。

該平臺是為瑞士投資公司Unigestion量身打造，由北美信托與IBM使用超級賬本的Fabric代碼庫聯(lián)合開發(fā)。尤其是這個分布式賬本就像是活動節(jié)點，目前已經(jīng)用來為歐洲監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供實時數(shù)據(jù)。

但是，較高的透明度和速度也是這個擁有6.7萬億資產(chǎn)的北美信托銀行會打造該平臺的部分原因。

據(jù)北美信托高管Peter Cherecwich表示，區(qū)塊鏈解決方案為客戶所帶來的最大商業(yè)優(yōu)勢就是加速新興的高科技私募股權(quán)基金的上市時間。

北美信托企業(yè)及機(jī)構(gòu)服務(wù)主管Cherecwich認(rèn)為縮短的時間對于客戶來說是“巨大的優(yōu)勢”。

Cherecwich講到：

“這對于客戶和最終投資者來說最大的益處就是整個流程可以讓新基金上市的時間更快。這些今天還在場外等候的資金可以更加迅速地進(jìn)行投資。”

據(jù)相關(guān)方表示，區(qū)塊鏈實施方案的開發(fā)工作從去年就已經(jīng)開始了，那個時候北美信托就已經(jīng)接觸了IBM開始探索區(qū)塊鏈技術(shù)能如何簡化私募股權(quán)流程，該流程中有個羨慕痛點就是數(shù)量相對較少但卻高度復(fù)雜。

估值約為4萬億美元的私募股權(quán)行業(yè)不需要考驗區(qū)塊鏈擴(kuò)容能力的高頻率交易，該領(lǐng)域主要是由少數(shù)幾方參與的大額投資。

“該領(lǐng)域?qū)儆谌斯っ芗停?rdquo;Cherecwich講到。“而且現(xiàn)在看來這絲毫正是適合使用區(qū)塊鏈來解決的問題。”

正式上線的區(qū)塊鏈

盡管IBM和北美信托之前都曾公布過相關(guān)的概念驗證，但今天的公告是同類中首個正式開始運(yùn)行的區(qū)塊鏈。

特別是，在Unigestion的區(qū)塊鏈驅(qū)動的私募基金中進(jìn)行交易的對手方將都可以自行強(qiáng)化自己的節(jié)點，交易方包括投資經(jīng)理、普通合伙人、有限合伙人、基金管理人、審計員和監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

監(jiān)管節(jié)點本身由英國格恩西島金融服務(wù)委員會(Guernsey Financial Services Commission)監(jiān)視。該委員會監(jiān)管著歐洲銀行領(lǐng)域和其他金融服務(wù)領(lǐng)域的2000家持牌機(jī)構(gòu)。

盡管由監(jiān)管機(jī)構(gòu)運(yùn)行的節(jié)點將會廣泛地訪問數(shù)據(jù)，但是查詢到的信息還是他們之前查詢的內(nèi)容，只不過是可以實時查詢而已。

“如果你成為了格恩西島金融服務(wù)委員會的一員，就可以得到授權(quán)看到更多的節(jié)點，”IBM的區(qū)塊鏈技術(shù)VP Jerry Cuomo講到。

通過IBM的硬件安全模塊(HSM)可以保證訪問網(wǎng)絡(luò)上的監(jiān)管節(jié)點和其他節(jié)點是安全的，該模塊是IBM為區(qū)塊鏈用戶量身打造的高度安全業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)的一部分。

“我們采用了Hyperledger Fabric并將其融入高度安全的環(huán)境中，通過這樣來運(yùn)行這種具有超高安全性的區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)，”Cuomo表示。

“如果你的鑰匙被篡改，不僅會留下cookie crumbs，同時硬件也會自我爆炸。”

技術(shù)為目標(biāo)服務(wù)

Cherecwich表示，由于目前只推出了一個客戶端，所以區(qū)塊鏈上的交易量目標(biāo)一直“非常小”。

然而，他們的目標(biāo)是未來創(chuàng)造更復(fù)雜的產(chǎn)品，并以更快的發(fā)布時間來吸引新客戶，幫助客戶盈利并節(jié)省資金。

一般來說，私募股權(quán)基金的變更由管理員的律師發(fā)起，然后律師會接觸每個基金參與者的律師，這個過程可能涉及10到30個人，IBM合伙人兼區(qū)塊鏈副總裁Kevin Pleiter說道。

Pleiter預(yù)計，平均來說，私募股權(quán)變更需要長達(dá)六個月的時間，而且要花去基金總值的10%。

“今天，私募股權(quán)市場的運(yùn)作方式是律師作為各方之間的中間人，”Pleiter講到。

“他們成為了各方的信任所在。而區(qū)塊鏈則可以讓我們不需要通過中間人就能進(jìn)行交易。”

行動呼吁

但是其他的參與者可能需要等待至少幾個月的時間，才能被允許進(jìn)入?yún)^(qū)塊鏈。

據(jù)Cherecwich表示，他的公司核心仍然非常保守，盡管他們也在推進(jìn)區(qū)塊鏈解決方案，但是他們計劃的增長軌跡也會同樣保留。

Cherecwich指出北美信托銀行小至頭條新聞，大到今天的公告都表現(xiàn)出謹(jǐn)慎的戰(zhàn)略。

他表示自己現(xiàn)在還不急于將服務(wù)推廣至第二和第三個客戶，并在聲明中表示挑選新用戶的過程也“十分有講究”。

他表示，在添加其他客戶之前，該銀行打算用兩三個月內(nèi)收集相關(guān)數(shù)據(jù)來研究哪些有用，哪些沒用。

Cherecwich總結(jié)道：

“老話說得好，要一步一個腳印。我們發(fā)布這個項目的同時，也要確保客戶滿意。”

生成海報

免責(zé)聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準(zhǔn)確性及可靠性，但不保證有關(guān)資料的準(zhǔn)確性及可靠性，讀者在使用前請進(jìn)一步核實，并對任何自主決定的行為負(fù)責(zé)。本網(wǎng)站對有關(guān)資料所引致的錯誤、不確或遺漏，概不負(fù)任何法律責(zé)任。任何單位或個人認(rèn)為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識產(chǎn)權(quán)或存在不實內(nèi)容時，應(yīng)及時向本網(wǎng)站提出書面權(quán)利通知或不實情況說明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細(xì)侵權(quán)或不實情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實，溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開相關(guān)鏈接。