文|華爾街見聞
2月10日訊,在2000年的巔峰時期,高盛在紐約總部的美國現(xiàn)金股票交易柜臺就雇傭了600名交易員,替投行金主的大額訂單進(jìn)行股票買賣操作。
但時至如今,這里只剩下兩名股票交易員“留守空房”。
毫無疑問,在200名計(jì)算機(jī)工程師的技術(shù)支持下,自動化交易程序已經(jīng)接管了紐約總部大多數(shù)日常工作量。1月舉行的哈佛大學(xué)應(yīng)用計(jì)算科學(xué)研究所舉行的研討會上,高盛代理首席財(cái)務(wù)官(Deputy CFO)及前首席信息官(CIO)Marty Chavez向與會者闡明了這一點(diǎn)。
這些交易員的遭遇,只是在高盛這樣的華爾街金融巨頭們轉(zhuǎn)型升級中一個微不足道的注腳。在過去五年,計(jì)算機(jī)自動化交易方興未艾,更新?lián)Q代進(jìn)程不斷加速,曾經(jīng)由人類主宰的金融領(lǐng)域,正發(fā)生著巨大的變革。
今年4月,Marty Chavez將正式升任高盛的首席財(cái)務(wù)官(CFO)。他表示,包括外匯交易和投行其他商業(yè)業(yè)務(wù)在內(nèi)的領(lǐng)域都在邁向自動化,沿著股票交易曾經(jīng)走過的路徑前進(jìn)。
去年12月高盛行業(yè)報(bào)告中就曾做出預(yù)測,到2025年,人工智能(AI)為金融行業(yè)產(chǎn)生的增值將達(dá)到每年 340 億到 430 億美金,蘊(yùn)藏機(jī)會巨大;金融行業(yè)或?qū)⒙氏瘸蔀閷?a href="http://worldfootballweekly.com/AI_1.html" target="_blank" class="keylink">AI進(jìn)行大規(guī)模商業(yè)化應(yīng)用的行業(yè)之一。
跟蹤金融行業(yè)走向的英國公司Coalition表示,當(dāng)下將近45%的交易都通過電子渠道完成。裁員壓力下處理日常運(yùn)作事物的職員首當(dāng)其沖,但面對來自機(jī)器的競爭,就連許多高薪人士都將飯碗不保。
根據(jù)Coalition的統(tǒng)計(jì),全球最大的12家投資銀行(高盛是其中之一)的銷售、交易和研究人員的平均薪酬和獎金約為每年50萬美元。Coalition研究主管Amrit Shahani表示,華爾街每年支付的薪酬中,75%流向了這些高薪的“前端”員工。
毫無疑問,通過新興技術(shù)削減投資經(jīng)理人的數(shù)量能為公司節(jié)約大筆成本。據(jù)統(tǒng)計(jì),像在高盛這種級別的投行里工作的經(jīng)理人平均年薪約為70萬美元;若大市行情走勢良好,他們掙得遠(yuǎn)比這要多得多。
即便在這些碩果僅存的高薪經(jīng)理人當(dāng)中,收入差距也在逐漸拉大。巴布森學(xué)院教授Tom Davenport稱,“隨著低層管理的人數(shù)銳減,高盛常務(wù)董事的平均薪資將會越來越高。”
具備機(jī)器學(xué)習(xí)能力的復(fù)雜交易算法,首先將取代那些市場定價依賴性較高的交易員,高盛舊時代股票交易的600人就是一個很好的例子;而那些不存在證券交易所集中交易的外匯和期貨領(lǐng)域中,自動化交易也在悄然擴(kuò)張。為了能夠執(zhí)行這些交易,算法被設(shè)計(jì)成盡可能去模仿貼近人類交易員的行為模式。
高盛公司已經(jīng)開始外匯交易的自動化,并在過程中總結(jié)歸納出一名計(jì)算機(jī)工程師替換四名交易員的比率。目前,高盛有約9000名計(jì)算機(jī)工程師,占高盛總員工數(shù)量的三分之一。
Marty Chavez更表示,接下來將輪到投資銀行商業(yè)業(yè)務(wù)改革換代。從傳統(tǒng)意義上來講,投行的商業(yè)業(yè)務(wù)一直以來都屬于銷售與人脈關(guān)系能力的范疇,需要較強(qiáng)的人際溝通技巧才可勝任。雖然這些“造雨者”不會被完全取代,但高盛已經(jīng)繪制出了在任何IPO流程中都需要采取的146個不同步驟,而其中很多步驟都可以被“自動化”。
新興技術(shù)越來越為高盛所看重,而Marty Chavez本人的步步高升就是個很好的例子。根據(jù)Chavez最近在高盛財(cái)報(bào)電話會議上的說明,他出任首席財(cái)務(wù)官就是因其在風(fēng)控算法方面的技術(shù)特長。一般而言,首席財(cái)務(wù)官這個位置通常會由會計(jì)專業(yè)的人來擔(dān)任。
“我們所做的一切都是有數(shù)學(xué)模型和大量軟件做支撐”,Chavez在哈佛大學(xué)演講時表示。
前不久,高盛推出了全新消費(fèi)者貸款平臺Marcus,向零售銀行業(yè)務(wù)邁出了一大步,而該平臺就完全由軟件自動管理,沒有人工干預(yù)。該貸款平臺性質(zhì)似為高盛內(nèi)部的一個初創(chuàng)公司,僅規(guī)劃醞釀12個月便推向市場。
高盛紐約總部交易大廳曾同時容納600多位交易員,而現(xiàn)在已是人去樓空。這就是高盛越來越多的將技術(shù)引入日常業(yè)務(wù)的一個真實(shí)寫照,也代表著在新技術(shù)革命的歷史交叉口,新興技術(shù)全面改變金融行業(yè)乃是大勢所趨。
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