7月27日消息，近期，由《證券時報》主辦的“2023中國金融機構(gòu)年度峰會暨2023中國證券業(yè)財富經(jīng)紀高峰論壇”在深圳舉行。恒生電子副總裁張慧海在論壇發(fā)表了主題演講。

張慧海表示，大語言模型相關應用不斷升級、落地，將大幅改變證券行業(yè)應用場景，提升行業(yè)運營效率，證券公司必須為科技進步帶來的相關變化做好準備。

張慧海在演講中談到了現(xiàn)在熱門的大語言模型，最近半年多時間，ChatGPT對每個人都造成了很多事實上的沖擊。在短短兩個月內(nèi)ChatGPT的月活用戶數(shù)就超過了1億，在隨后的幾個月的時間里，基于大模型的應用層出不窮。

張慧海表示，金融科技對行業(yè)的影響分為三個階段：

首先是信息化階段，這個階段用科技代替一些手工操作，比如證券行業(yè)出現(xiàn)電子報單等一系列業(yè)務，銀行通過在PC終端上開展業(yè)務，替代了營業(yè)網(wǎng)點辦理相應的業(yè)務。這個時代的競爭焦點是IT技術，也產(chǎn)生了一些優(yōu)秀的公司，比如招商銀行在商業(yè)銀行里脫穎而出。

第二個階段，網(wǎng)絡化。網(wǎng)絡化是科技延伸的觸角，重在發(fā)揮媒介的作用。這個階段的競爭焦點是流量和場景的應用，比如支付寶、東方財富、同花順等公司在這個階段脫穎而出，成為這個行業(yè)里的一些領頭羊。

第三個階段，數(shù)智化。這個階段的重點是以科技代替腦力勞動，這跟前面兩個階段有根本性的變化，這個時代的競爭焦點是數(shù)據(jù)，特別是一些可訓練的專業(yè)的數(shù)據(jù)以及用于數(shù)據(jù)處理的算力。

張慧海表示，在大模型推出的背景下，目前的財富和經(jīng)紀業(yè)務進入一個新的起點，新賽道、新機遇，大模型將會引領金融機構(gòu)進入數(shù)智化時代。

張慧海在演講中介紹了大模型在金融行業(yè)的一些應用場景。智能投顧方面，在客戶洞察、服務匹配、客戶溝通、資產(chǎn)配置建議、投資組合、智能下單等全業(yè)務流程里，大模型通過數(shù)據(jù)對接之后，能夠自動化地幫助投資顧問完成大量相關工作，讓投顧服務更加高效。

在營銷服務方面，大模型改變了多媒體的生產(chǎn)方式。通過大模型的內(nèi)容生成能力，營銷部門可以快速生成文案、圖片、視頻等營銷內(nèi)容，提升內(nèi)容生產(chǎn)效率。同時，大模型還可以賦能相關策略探索、運營數(shù)據(jù)分析、內(nèi)容渠道管理等工作，助力業(yè)務運營。

張慧海表示，近期，恒生電子根據(jù)投研場景對于數(shù)據(jù)分析和智能處理的實際需求，發(fā)布了基于大模型技術全新升級的WarrenQ，推出兩款AI工具產(chǎn)品——WarrenQ-Chat和ChatMiner，通過智能對話的方式，幫助分析師和投資經(jīng)理提高工作效率。

WarrenQ-Chat是一款金融垂直領域的Chat產(chǎn)品，利用大模型疊加搜索和聚源金融數(shù)據(jù)庫，通過對話指令，輕松獲得金融行情、資訊和數(shù)據(jù)，且每一句生成的對話均支持原文溯源，確保消息出處可追溯，還可以生成金融專業(yè)報表，輕松實現(xiàn)“語控萬數(shù)”。

ChatMiner則是一款金融文檔挖掘器，基于大模型和向量數(shù)據(jù)庫構(gòu)建，可以根據(jù)用戶對話指令對指定文檔進行快速解讀，提供精準檢索與定位，提取關鍵信息，還可以將信息進行有效的整合歸納和精煉或拓展，智能化處理海量文本數(shù)據(jù)。

張慧海還介紹了大模型在量化投資上的一些應用場景。大模型可以參與因子挖掘與量化策略編寫、市場情緒分析。

還有一個大模型的應用場景是基金經(jīng)理投資指令解析：一是大模型可以“翻譯”基金經(jīng)理的下單指令，通過下單指令自動做相應參數(shù)的填入，經(jīng)過校驗之后開始執(zhí)行；二是可以根據(jù)基金經(jīng)理的查詢指令，把查詢結(jié)果返回到基金經(jīng)理想要的內(nèi)容，提升基金經(jīng)理的決策效率。

張慧海說，要達到這樣的目標，要做幾個方面的建設：一是基于大模型技術全面升級重構(gòu)客戶、員工交互模式；二是基于大模型技術實現(xiàn)場景、業(yè)務邏輯、產(chǎn)品的重構(gòu)；三是基于大模型技術的基礎設施和技術架構(gòu)的升級。

為此，恒生電子也推出了金融行業(yè)大模型LightGPT和基于大模型技術打造的面向投顧、運營、合規(guī)等業(yè)務場景的金融智能助手光子，解決大模型在落地過程中存在的技術連接、應用連接、數(shù)據(jù)安全合規(guī)即時等問題。

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