9月6日,資本邦了解到,數(shù)據(jù)顯示,自2018年9月13日,首只養(yǎng)老目標(biāo)基金FOF成立,截至目前,公募行業(yè)共成立養(yǎng)老目標(biāo)基金130只。
從成立時(shí)間來看,2018年共有12只養(yǎng)老目標(biāo)基金成立,2019年、2020年分別有52只、41只基金成立,2021年以來已有25只產(chǎn)品成立。
從基金規(guī)模來看,110只有中報(bào)數(shù)據(jù)的養(yǎng)老FOF二季度末規(guī)模合計(jì)達(dá)到763.71億元。新成立未披露中報(bào)的20只養(yǎng)老FOF,發(fā)行總規(guī)模為63.06億元。整體來看,130只養(yǎng)老目標(biāo)基金規(guī)模合計(jì)達(dá)826.77億元。
首批養(yǎng)老FOF發(fā)行正值2018年下半年股市的低潮期,伴隨股市回暖,加上良好運(yùn)作,首批養(yǎng)老FOF成立以來全部獲得正增長(zhǎng)。從投資者最關(guān)心的基金回報(bào)來看,養(yǎng)老目標(biāo)基金過去三年的表現(xiàn)基本達(dá)標(biāo),實(shí)現(xiàn)了穩(wěn)健的正收益。
Wind數(shù)據(jù)顯示,截至9月3日,幾乎所有養(yǎng)老目標(biāo)基金成立以來都實(shí)現(xiàn)了正收益,成立以來虧損的僅有3只。此外,成立至今,凈值增長(zhǎng)超過30%的養(yǎng)老FOF共有42只,其中16只成立以來斬獲50%以上的良好回報(bào)。
今年以來,市場(chǎng)持續(xù)震蕩,但養(yǎng)老FOF整體表現(xiàn)穩(wěn)健。Wind數(shù)據(jù)顯示,截至9月3日,今年以前成立的105只養(yǎng)老目標(biāo)基金,年內(nèi)平均收益率為3.72%,跑贏上證指數(shù)、滬深300等主流指數(shù)。
養(yǎng)老目標(biāo)基金募集戶數(shù)較多、個(gè)人投資者占比高企,顯示出個(gè)人投資者是當(dāng)前購(gòu)買養(yǎng)老FOF的主力軍。披露中報(bào)的110只養(yǎng)老目標(biāo)基金中,截至二季度末個(gè)人投資者占比過半的有92只,占比超八成。
對(duì)于養(yǎng)老FOF個(gè)人持有份額暴增背后的原因,有基金經(jīng)理表示,養(yǎng)老投資是大勢(shì)所趨,目前我們處在理財(cái)剛兌打破,同時(shí)房住不炒的背景下,理財(cái)需求或者進(jìn)一步說是養(yǎng)老需求,對(duì)于每個(gè)人來說都是迫在眉睫的。而從最近這次人口普查數(shù)據(jù)可以看到,老齡化的趨勢(shì)仍在不斷加劇。具體而言,老年人占整個(gè)勞動(dòng)年齡人口中的比例仍在逐漸提升,因此養(yǎng)老問題仍然是比較嚴(yán)峻的,因此大家都希望可以通過養(yǎng)老投資來解決未來養(yǎng)老問題。另外,養(yǎng)老FOF還有一個(gè)共性,就是會(huì)有一個(gè)持有期,持有期分別是一年三年和五年。設(shè)置持有期其實(shí)是為了投資者考慮的,為了防止基民投資期過短,追漲殺跌等不正確操作而做出的糾正。
一位公募人士認(rèn)為,養(yǎng)老FOF已經(jīng)成為中國(guó)基金行業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略風(fēng)口。不過他同時(shí)強(qiáng)調(diào),盡管養(yǎng)老FOF的規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng),但占比仍然較小。截至2021年二季度,公募基金規(guī)模為23.03萬(wàn)億元,養(yǎng)老FOF僅占0.33%。同時(shí),養(yǎng)老目標(biāo)基金還面臨著發(fā)展不均衡、馬太效應(yīng)加劇的問題。
“養(yǎng)老FOF的管理是一個(gè)系統(tǒng)性工程。未來基金公司還需要進(jìn)一步加強(qiáng)資產(chǎn)配置能力,提高FOF投研水平,打造更為優(yōu)秀的養(yǎng)老目標(biāo)基金?!鄙钲谝晃换鸾?jīng)理表示。
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