尤其自8月10日以來,泰達(dá)宏利、圓信永豐、先鋒、東方阿爾法、中科沃土、創(chuàng)金合信等6家基金公司旗下的40余只基金(A、C份額合并計算)分別新增中國人壽、陽光人壽、玄元保險等保險公司為代銷機(jī)構(gòu)。
險企代銷基金業(yè)務(wù)升溫
自2013年《保險機(jī)構(gòu)銷售證券投資基金管理暫行規(guī)定》出臺以來,保險代銷基金正式開閘。但隨著2016年以來證監(jiān)會對基金銷售牌照的審批收緊,目前僅有10家保險機(jī)構(gòu)先后獲得證券投資基金銷售資格。
Wind數(shù)據(jù)顯示,2014-2016年,各家保險機(jī)構(gòu)代銷基金家數(shù)始終維持在個位數(shù),代銷基金只數(shù)則不超過百只;2017年以后,保險機(jī)構(gòu)代銷基金家數(shù)和只數(shù)增長迅速,代銷基金突破千只;尤其自2019年以來,保險機(jī)構(gòu)代銷基金公司家數(shù)和只數(shù)明顯增加。
截至8月23日,在10家可代銷基金的保險機(jī)構(gòu)中,中國人壽代銷基金產(chǎn)品3109只,代銷產(chǎn)品數(shù)量居各家之首;陽光人壽、玄遠(yuǎn)保險代理的代銷基金數(shù)量也都在2000只以上,代銷基金公司的家數(shù)有50家之多。
隨著近日多只公募基金增加保險機(jī)構(gòu)代銷,險企代銷基金業(yè)務(wù)儼然再次升溫。這一方面源于保險機(jī)構(gòu)具有客戶資源豐富、客戶關(guān)系維護(hù)到位等獲客優(yōu)勢,另一方面也與螞蟻、天天等互聯(lián)網(wǎng)平臺及銀行代銷門檻越來越高有關(guān)——出于開拓銷售渠道的考慮,基金公司特別是中小型基金公司逐漸傾向與保險機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合作。
固收類產(chǎn)品成“流量擔(dān)當(dāng)”
值得注意的是,目前被保險機(jī)構(gòu)代銷的產(chǎn)品中,固收類產(chǎn)品占據(jù)多數(shù),與保險機(jī)構(gòu)風(fēng)險厭惡性投資偏好相似。如創(chuàng)金合信貨幣A/C在8月16日均增加中國人壽作為代銷機(jī)構(gòu),中科沃土沃安中短期利率A/C也增加中國人壽作為代銷機(jī)構(gòu)。
業(yè)內(nèi)人士表示,險企代銷升溫或也在反應(yīng)當(dāng)前投資者的風(fēng)險偏好在收緊。與過往萬能險、分紅型保險等中短存續(xù)期險種類似,投保人的理財預(yù)期收益率大約都在5%左右,投資門檻也相對較低,但隨著監(jiān)管對于此類產(chǎn)品的收緊,險企相關(guān)產(chǎn)品的規(guī)模有所收縮,原客戶理財需求也在向固收類基金轉(zhuǎn)移。
險企代銷短期或難成主力
業(yè)內(nèi)人士指出,增加保險公司為銷售渠道,可以增加基金銷售規(guī)模,但短期內(nèi),保險公司等機(jī)構(gòu)難以成為基金代銷主力。
據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會統(tǒng)計,2021年二季度,保險機(jī)構(gòu)作為代銷渠道在股票+混合公募基金保有規(guī)模、非貨幣市場公募基金保有規(guī)模方面的占比分別為0.27%和0.24%,也僅有中國人壽這1家保險機(jī)構(gòu)入圍基金代銷機(jī)構(gòu)百強(qiáng)榜單。
相較規(guī)模領(lǐng)先的銀行、數(shù)量占優(yōu)的券商、后來居上的獨立銷售機(jī)構(gòu),保險機(jī)構(gòu)代銷基金業(yè)務(wù)主要受限于保險銷售人員專業(yè)性限制、傭金費用低、與中短存續(xù)期保險產(chǎn)品銷售或存在競爭等多方面因素。
而在保險公司代銷基金頗為普遍的美國,根據(jù)ICI的調(diào)查,保險公司客戶通過保險公司購買基金的三大原因分別是:曾經(jīng)購買過保險公司的其他產(chǎn)品;保險公司可以提供投資建議和指導(dǎo);通過保險公司購買比其他渠道更為方便。
據(jù)此業(yè)內(nèi)人士曾分析,保險公司如能充分借助自身的機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)、客戶資源、銷售能力等方面的優(yōu)勢,并有效解決在網(wǎng)點和結(jié)算方面的不足,將很有可能會迅速占據(jù)基金銷售市場的重要份額。
- 蜜度索驥:以跨模態(tài)檢索技術(shù)助力“企宣”向上生長
- 特斯拉CEO馬斯克身家暴漲,穩(wěn)居全球首富寶座
- 阿里巴巴擬發(fā)行 26.5 億美元和 170 億人民幣債券
- 騰訊音樂Q3持續(xù)穩(wěn)健增長:總收入70.2億元,付費用戶數(shù)1.19億
- 蘋果Q4營收949億美元同比增6%,在華營收微降
- 三星電子Q3營收79萬億韓元,營業(yè)利潤受一次性成本影響下滑
- 賽力斯已向華為支付23億,購買引望10%股權(quán)
- 格力電器三季度營收同比降超15%,凈利潤逆勢增長
- 合合信息2024年前三季度業(yè)績穩(wěn)健:營收增長超21%,凈利潤增長超11%
- 臺積電四季度營收有望再攀高峰,預(yù)計超260億美元刷新紀(jì)錄
- 韓國三星電子決定退出LED業(yè)務(wù),市值蒸發(fā)超4600億元
免責(zé)聲明:本網(wǎng)站內(nèi)容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿,凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息,均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準(zhǔn)確性及可靠性,但不保證有關(guān)資料的準(zhǔn)確性及可靠性,讀者在使用前請進(jìn)一步核實,并對任何自主決定的行為負(fù)責(zé)。本網(wǎng)站對有關(guān)資料所引致的錯誤、不確或遺漏,概不負(fù)任何法律責(zé)任。任何單位或個人認(rèn)為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識產(chǎn)權(quán)或存在不實內(nèi)容時,應(yīng)及時向本網(wǎng)站提出書面權(quán)利通知或不實情況說明,并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細(xì)侵權(quán)或不實情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后,將會依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實,溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開相關(guān)鏈接。