據(jù)4月19日麥肯錫發(fā)布的最新一期《中國金融業(yè)CEO季刊》，截至2020年底，以個人金融資產(chǎn)計算，中國個人金融資產(chǎn)已達(dá)205萬億元，創(chuàng)下歷史新高。中國已成為全球第二大財富管理市場、第二大在岸私人銀行市場。

預(yù)計到2025年，中國財富管理市場年復(fù)合增長率將達(dá)10%左右，市場規(guī)模有望突破330萬億元人民幣。但中國居民的金融資產(chǎn)占比明顯偏低，預(yù)示著未來財富管理市場仍存在較大發(fā)展空間，同時也孕育著巨大機(jī)會。

財富效應(yīng)下，越來越多的資管機(jī)構(gòu)開始發(fā)力公募基金投顧業(yè)務(wù)?；鹜额櫂I(yè)務(wù)被視為解決“基金賺錢基民不賺錢”行業(yè)痛點的重要嘗試，將為投資者提供更專業(yè)化的資產(chǎn)配置。投顧運(yùn)作數(shù)據(jù)表明，投顧服務(wù)在一定程度上減少了投資者頻繁交易和追漲殺跌的頻率，引導(dǎo)投資者建立起長期投資、理性投資的投資理念。

7月16日，在證監(jiān)會新聞發(fā)布會上，證監(jiān)會新聞發(fā)言人高莉在答記者問中首度披露到：2019年10月，證監(jiān)會開展公募基金投資顧問業(yè)務(wù)試點工作，首批共有18家機(jī)構(gòu)獲得試點資格。目前，試點業(yè)務(wù)運(yùn)行平穩(wěn)，合計服務(wù)資產(chǎn)已逾500億元，服務(wù)投資者約250萬戶，試點效果初步顯現(xiàn)。

因看好基金投顧業(yè)務(wù)的前景，基金公司、券商、第三方機(jī)構(gòu)等都在積極投身于投顧資格申請及準(zhǔn)備中。今年6月以來，基金投顧牌照再次擴(kuò)容，7月9日，華寶證券、華西證券、國海富蘭克林基金、國泰基金4家機(jī)構(gòu)拿到基金投顧試點資格備案函，至此已有54家機(jī)構(gòu)獲得批文，包括23家公募基金，25家證券公司，3家銀行，3家第三方獨立銷售機(jī)構(gòu)。

目前，證監(jiān)會正在繼續(xù)擴(kuò)大基金投顧業(yè)務(wù)試點，同步開展了相應(yīng)的試點評估，推動試點轉(zhuǎn)常規(guī)的工作。一場基金銷售新模式的變革正在進(jìn)行，這場變革也將成為中國財富管理行業(yè)重要的里程碑事件。

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