今年已有三批機構獲投顧資格

7月9日，基金投顧牌照再次擴容，4家機構正式拿到投顧試點資格備案函，其中包括2家基金公司，分別為國海富蘭克林基金和國泰基金;以及兩家證券公司，華寶證券和華西證券。據悉，這已是今年獲得投顧資格的第三批機構。

自2019年10月24日，證監(jiān)會下發(fā)了《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務試點工作的通知》以來，市場上各家機構爭相開始對投顧業(yè)務這片藍海展開競爭，截至目前，已共有54家機構獲得批文，包括23家公募基金，25家證券公司，3家銀行，3家第三方獨立銷售機構。

四類機構逐鹿投顧市場

從當前開展投顧業(yè)務的機構類型來看，主要集中在基金公司和證券公司，兩者占所有機構比重接超40%，剩余小部分為銀行和第三方獨立銷售機構分食。業(yè)內人士表示，四類機構從不同的行業(yè)視角探索了差異化的投顧發(fā)展路徑，為國內的投顧道路提供了經驗;而不同類型的機構其投顧業(yè)務的優(yōu)勢也各不相同，讓投資者擁有了更多元化的選擇。

從各方優(yōu)勢來看，四大參與機構中公募基金有著深厚的產品管理經驗和強大的投資研究能力，使其成為開展投顧業(yè)務的王牌;而券商在覆蓋基金產品數量、投顧人員質量、客戶質量方面都處于優(yōu)勢，但在產品銷售能力和客戶數量上占下風，投顧業(yè)務的加入，有望幫助券商突破缺乏賬戶功能、不能代客交易、收費模式單一等障礙。

對于銀行和第三方獨立銷售機構來說，前者擁有龐大的線下物理網點，后者能依托互聯網廣伸觸角，能抵達最大的客戶流量;這讓他們布局“帶貨”的能力占盡先機;但銀行過去面向客戶的產品多為固收或純債類的理財居多，后者則較少涉及專業(yè)的投資業(yè)務，因此，面向權益市場的投研能力和專業(yè)程度將是投顧時代下對這兩類機構的考驗。

業(yè)內人士表示，未來各類機構投顧之間的競爭終將回歸投資能力和服務水平的競爭，兩項能力決定機構是否能與投資者之間建立起共贏信賴關系和客戶黏性。各參與方在投顧業(yè)務中的優(yōu)劣勢各不相同，機構可在政策紅利期內補足短板并培養(yǎng)核心競爭力，提前搶占市場份額，在自己的資源和理解框架內細化和特色化投顧業(yè)務，最終使投資者收益。

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