股票型基金又稱(chēng)股票基金,是指投資于股票市場(chǎng)的基金。證券基金的種類(lèi)很多。目前我國(guó)除股票基金外,還有債券基金、股票債券混合基金、貨幣市場(chǎng)基金等。投資策略包括有價(jià)值型、成長(zhǎng)型、平衡型。
所謂股票型基金,是指股票型基金的股票倉(cāng)位不能低于80%。(60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金規(guī)定已成為歷史。)目前我國(guó)市面上除股票型基金外,還有債券基金與貨幣市場(chǎng)基金。債券基金是指80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的基金,在國(guó)內(nèi),投資對(duì)象主要是國(guó)債、金融債和企業(yè)債。貨幣市場(chǎng)基金是指僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金。該基金資產(chǎn)主要投資于短期貨幣工具如國(guó)庫(kù)券、商業(yè)票據(jù)、銀行定期存單、政府短期債券、企業(yè)債券、同業(yè)存款等短期有價(jià)證券。
這三種基金的收益率從高到低依次為:股票型基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金。但從風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)看,股票型基金遠(yuǎn)高于其他兩種基金。2013年以來(lái)市場(chǎng)整體呈現(xiàn)結(jié)構(gòu)性行情,成長(zhǎng)股表現(xiàn)最為突出。
按股票種類(lèi)分,股票型基金可以按照股票種類(lèi)的不同分為優(yōu)先股基金和普通股基金。優(yōu)先股基金是一種可以獲得穩(wěn)定收益、風(fēng)險(xiǎn)較小的股票型基金,其投資對(duì)象以各公司發(fā)行的優(yōu)先股為主,收益主要來(lái)自于股利收入。而普通股基金以追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值為投資目標(biāo),風(fēng)險(xiǎn)要較優(yōu)先股基金高。按基金投資分散化程度,可將股票型基金分為一般普通股基金和專(zhuān)門(mén)化基金,前者是指將基金資產(chǎn)分散投資于各類(lèi)普通股票上,后者是指將基金資產(chǎn)投資于某些特殊行業(yè)股票上,風(fēng)險(xiǎn)較大,但可能具有較好的潛在收益。按基金投資的目的,可將股票型基金分為資本增值型基金、成長(zhǎng)型基金及收入型基金。
資本增值型基金投資的主要目的是追求資本快速增長(zhǎng),以此帶來(lái)資本增值,該類(lèi)基金風(fēng)險(xiǎn)高、收益也高。成長(zhǎng)型基金投資于那些具有成長(zhǎng)潛力并能帶來(lái)收入的普通股票上,具有一定的風(fēng)險(xiǎn)。股票收入型基金投資于具有穩(wěn)定發(fā)展前景的公司所發(fā)行的股票,追求穩(wěn)定的股利分配和資本利得,這類(lèi)基金風(fēng)險(xiǎn)小,收入也不高。
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