今年以來,隨著“碳中和”、“碳達峰”等節(jié)能減排概念的深入人心,在投資領域長期關注企業(yè)環(huán)境、社會和治理績效的ESG(Environment,Social and Governance)相關的主題產(chǎn)品也開始逐漸為眾人所熟知,成為資管發(fā)力領域之一。截至7月底,今年以來境內商業(yè)銀行發(fā)行的相關產(chǎn)品規(guī)模已近百億元。
年內ESG理財產(chǎn)品募集規(guī)模已近百億
根據(jù)普益標準數(shù)據(jù)梳理發(fā)現(xiàn),2021年截至7月31日,境內商業(yè)銀行已合計發(fā)行了21只ESG主題理財產(chǎn)品,募集規(guī)模達99.84億元。
從各銀行的產(chǎn)品發(fā)行情況來看,作為國內首批簽署聯(lián)合國《負責任銀行原則》的三家商業(yè)銀行之一,華夏銀行自2019年以來共發(fā)行了49只ESG主題產(chǎn)品,數(shù)量遠超其他銀行。據(jù)不完全統(tǒng)計,截至2021年7月底,華夏銀行發(fā)行的ESG主題產(chǎn)品的規(guī)模已達255.9億元,成為銀行業(yè)ESG理財產(chǎn)品的領航者。另外農(nóng)業(yè)銀行也發(fā)行了15只ESG產(chǎn)品,募集規(guī)模達155.5億元。其他銀行在該領域尚處于探索階段,截至2021年7月底僅有9家銀行涉足該領域。
從產(chǎn)品類型來看,有45只產(chǎn)品為固收類,32只為混合類,僅有1只為權益類產(chǎn)品。
從產(chǎn)品的投資范圍來看,ESG主題產(chǎn)品秉持可持續(xù)發(fā)展投資理念,例如華夏銀行的第一只ESG產(chǎn)品龍盈固收ESG理念01號(一年定開) 重點投資于節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、清潔能源、生態(tài)環(huán)境、基礎設施綠色升級以及綠色服務等環(huán)保產(chǎn)業(yè),以及與民生、鄉(xiāng)村振興、普惠金融、高質量發(fā)展等領域相關產(chǎn)業(yè)的境內市場固定收益類金融工具。
ESG金融產(chǎn)品方興未艾,主題基金近2年平均收益接近100%
整體上看,目前ESG理財產(chǎn)品尚處于初期發(fā)展階段,相關主題產(chǎn)品數(shù)量尚不多。不過,此前光大證券的研報中也指出,國內ESG金融產(chǎn)品雖然起步晚、但發(fā)展快,有較強的發(fā)展?jié)摿Α?/p>
以公募基金為例,據(jù)光大證券統(tǒng)計,如果將“純ESG基金”定義為投資策略中完整包含了環(huán)境、社會、治理投資理念的基金,將“泛ESG基金”定義為未完整采用ESG投資理念,但考量了環(huán)境、社會和治理其中任一方面的基金,截至2021年5月31日,國內共有182只ESG主題概念基金,其中“純ESG基金”7只,“泛ESG基金”175只,合計管理規(guī)模達3457.87億元。
從新發(fā)產(chǎn)品層面來看,近半年來,純正的ESG公募產(chǎn)品數(shù)量激增。Wind統(tǒng)計顯示,2020年全年僅發(fā)行了3只ESG基金,而2021年上半年就發(fā)行了8只,其中5只是ETF產(chǎn)品,3只是主動管理基金。
從業(yè)績來看,Wind統(tǒng)計顯示,截至7月20日,全市場ESG主題基金近1年投資平均回報率接近30%,近2年投資平均回報率接近100%。
其中,農(nóng)銀匯理新能源主題近2年回報率近350%,匯豐晉信低碳先鋒、信誠中小盤和工銀瑞信生態(tài)環(huán)境近2年回報率均超過250%。此外,農(nóng)銀匯理新能源主題和長信低碳環(huán)保行業(yè)量化近1年回報率均超過100%。
此外,據(jù)業(yè)內人士透露,下半年還有更多高標準的ESG基金面世。
ESG投資者教育亟待“提速”
當前,我國ESG投資教育同樣處起步階段,投資者入場節(jié)奏明顯落后于海外發(fā)達市場。業(yè)內人士分析指出,這一方面與當前A股市場的ESG評級體系發(fā)展仍不完善、ESG可投資性有待驗證有關,另一方面也與ESG投資理念尚未普及有關。
據(jù)悉,此前北京某股份制銀行的客戶經(jīng)理就曾表示:“目前ESG概念的理財產(chǎn)品發(fā)行較少,并不被大眾所熟知,我們也很少對客戶推薦?!倍嚓P銀行客戶也表示對于ESG主題理財產(chǎn)品并不了解,甚至有不少人表示沒聽過,也不感興趣。
而與個人投資者形成鮮明對比的是,中國機構投資者顯然更敏銳的捕捉到了ESG領域的投資機會,并開始逐漸重視ESG投資策略。據(jù)此前中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的一項調查顯示,目前國內機構投資者中接近九成對ESG投資策略有所關注,其中十分關注并且進行實踐的占比接近20%。
當前,隨著碳交易市場的開閘,ESG投資已經(jīng)成為大勢所趨,加快投資者教育也已成為弦上之箭。
7月24日,中國人民銀行副行長范一飛在全球財富管理論壇2021北京峰會上就表示,中國人民銀行會在具有中國特色綠色金融發(fā)展道路上持續(xù)探索,既重視自上而下的頂層設計,也要注意培育自下而上的市場主體、自覺意識。一是政策措施與機制建設多措并舉,培育ESG投資人。二是健全綠色金融標準體系,推動與國際標準對接。三是完善信息披露要求,強化市場約束機制。四是加強市場生態(tài)建設,發(fā)揮好中間機構的橋梁作用。
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