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    銀行理財成違規(guī)“重災區(qū)” 民生、浦發(fā)、交通合計被罰超2億元

    7月18日,極客網(wǎng)了解到,本周五,中國銀保監(jiān)會公開了對民生銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行以及中國進出口銀行相關的違法違規(guī)行為以及行政處罰。

    中國銀保監(jiān)會對中國民生銀行股份有限公司(下稱:民生銀行)、上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司(下稱:浦發(fā)銀行)和交通銀行股份有限公司(下稱:交通銀行)開展了影子銀行和交叉金融業(yè)務專項現(xiàn)場檢查,對中國進出口銀行(下稱:進出口銀行)開展了風險管理和內控有效性現(xiàn)場檢查,對檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為依法嚴肅予以行政處罰。

    檢查發(fā)現(xiàn),民生銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行在同業(yè)、理財、委托貸款等業(yè)務中分別或同時存在以下問題:內控管理不完善,業(yè)務制度不健全,前期檢查發(fā)現(xiàn)的部分違法違規(guī)行為整改不到位,甚至屢查屢犯;風險隔離不到位,理財產(chǎn)品之間、理財產(chǎn)品與自營業(yè)務之間的不當交易仍時有發(fā)生;產(chǎn)品管理不規(guī)范,未完全執(zhí)行“穿透式管理”要求,部分理財產(chǎn)品未準確登記、報告和披露底層資產(chǎn)信息;資金投向不合規(guī),為房地產(chǎn)市場或地方政府違規(guī)提供融資的情形依然存在等。

    進出口銀行的現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)以下問題:該行分別于2008年及2010年違規(guī)投資企業(yè)股權,數(shù)額較大,時間持續(xù)較長;租金保理業(yè)務基礎交易不真實;違反國家壓降地方債務的政策要求,變相支持地方政府舉債等。

    經(jīng)立案調查、審理審議、事先告知和陳述申辯意見復核等法定程序,銀保監(jiān)會依法就有關違法違規(guī)行為予以行政處罰,對民生銀行罰款11450萬元,對浦發(fā)銀行罰款6920萬元,對交通銀行罰款4100萬元,對進出口銀行沒收違法所得并處罰款合計7345.6萬元,并對相關機構的3名責任人員分別予以警告、罰款的行政處罰。

    針對現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題,銀保監(jiān)會已督促相關機構嚴肅整改。下一步,銀保監(jiān)會將繼續(xù)大力整治高風險影子銀行業(yè)務,堅定不移推進理財業(yè)務轉型,加強股權投資監(jiān)管,督促銀行保險機構加強合規(guī)建設,更好為實體經(jīng)濟服務。

    值得注意的是,在當日,銀保監(jiān)會同步公開了涉及上述四家銀行的7張行政處罰決議書。從其中則可以發(fā)現(xiàn),商業(yè)銀行理財業(yè)務成為了此次違規(guī)的“重災區(qū)”。

    其中,三家商業(yè)銀行中,民生銀行和浦發(fā)銀行分別被發(fā)現(xiàn)31項違法違規(guī)事實,僅理財業(yè)務就分別占到15件和17件;交通銀行共計23件,理財業(yè)務同樣高達15件。

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    2021-07-18
    銀行理財成違規(guī)“重災區(qū)” 民生、浦發(fā)、交通合計被罰超2億元
    值得注意的是,在當日,銀保監(jiān)會同步公開了涉及上述四家銀行的7張行政處罰決議書。從其中則可以發(fā)現(xiàn),商業(yè)銀行理財業(yè)務成為了此次違規(guī)的“重災區(qū)”。

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