2021年上半年正式收官,上半年新發(fā)基金從狂熱到冰點(diǎn)再到回暖,猶如“過山車”。在持續(xù)震蕩行情下,憑借穩(wěn)定性較優(yōu),回撤更加可控等優(yōu)勢(shì),“固收+”產(chǎn)品迎來大爆發(fā),成為深受投資者青睞的一類產(chǎn)品。
業(yè)內(nèi)人士表示,在當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境下,下半年公募機(jī)構(gòu)或?qū)⒅攸c(diǎn)布局“固收+”產(chǎn)品。伴隨權(quán)益市場(chǎng)震蕩加劇,對(duì)中低風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者來說,挑選一款合適的“固收+”產(chǎn)品成為一個(gè)更加穩(wěn)健的選擇。
7月7日起,深耕“固收+”領(lǐng)域已超13年的華夏基金推出“固收+”新品——華夏永順一年持有混合(A類:012170;C類:012171),擬由業(yè)績(jī)冠軍基金經(jīng)理何家琪掌舵,力爭(zhēng)做到嚴(yán)控回撤、增強(qiáng)基金組合收益。
華夏基金重磅推出“固收+”新品,擬由業(yè)績(jī)冠軍何家琪掌舵
資料顯示,現(xiàn)任華夏基金固定收益部總監(jiān)何家琪,自2012年7月正式加入公司,至今已有超8年投研經(jīng)驗(yàn)、超4年公募基金管理經(jīng)驗(yàn),擅長資產(chǎn)配置和股債投資。
據(jù)悉,何家琪自2016年9月起開始擔(dān)任基金經(jīng)理,深耕“固收+”領(lǐng)域,目前在管8只“固收+”產(chǎn)品,代表性產(chǎn)品的長期業(yè)績(jī)表現(xiàn)領(lǐng)先同類。
以華夏基金何家琪管理的華夏鼎利為例,該基金長期業(yè)績(jī)排名持續(xù)領(lǐng)先同類,超額收益明顯。定期報(bào)告數(shù)據(jù)顯示,截至2021年3月31日,華夏鼎利A過去一年、三年及成立以來收益率分別為18.80%,46.57%、59.80%。成立以來超越基準(zhǔn)收益達(dá)58.94%,表現(xiàn)突出。銀河證券數(shù)據(jù)顯示,截至2021年6月11日,華夏鼎利在銀河證券過去二、三、四年排名分別為5/213、4/186、3/158,均位于同類產(chǎn)品前3%;且分別于2021年6月11日、2021年3月31日,獲得銀河、晨星雙五星評(píng)級(jí)。
此外,另一只由何家琪掌舵的“固收”產(chǎn)品——華夏聚利同樣業(yè)績(jī)回報(bào)喜人。據(jù)了解,華夏聚利成立于2013年3月,由何家琪自2017年12月19日開始管理。定期報(bào)告數(shù)據(jù)顯示,截至2021年3月31日,該產(chǎn)品近一年、近三年累計(jì)收益率分別為29.90%、48.22%,分別跑贏業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)27.21%、40.12%。銀河證券數(shù)據(jù)顯示,截止2021年6月11日,華夏聚利業(yè)績(jī)回報(bào)在過去一年、兩年、三年均位于同類排名第一。晨星數(shù)據(jù)方面,截至2021年6月30日,華夏聚利業(yè)績(jī)?cè)谶^去一年、三年同類排名第一。
得益于在多只“固收+”產(chǎn)品上取得的優(yōu)異表現(xiàn),何家琪可以稱得上是“業(yè)績(jī)冠軍”,據(jù)悉,未來投資上,何家琪曾表示,其持倉將以風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低、流動(dòng)性相對(duì)較好的固定收益類產(chǎn)品為主,力爭(zhēng)做到嚴(yán)控回撤;在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的情況下,以不超三成的股票倉位(其中最多50%可投港股)盡力捕捉震蕩市行情下股票市場(chǎng)結(jié)構(gòu)性機(jī)會(huì),力爭(zhēng)增強(qiáng)基金組合收益。
“固收+”產(chǎn)品持續(xù)火熱,新品值得期待
自今年以來,“固收+”類基金產(chǎn)品呈現(xiàn)逐月增加的趨勢(shì),毫無疑問,炙手可熱的“固收+”產(chǎn)品正成為2021年理財(cái)市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)之一。在資管新規(guī)打破剛兌,銀行傳統(tǒng)理財(cái)產(chǎn)品收益明顯下降不再保本,大量資金急需好產(chǎn)品的背景下,“固收+”產(chǎn)品正日益受到特定客戶人群的青睞。
首先,是信托客戶,其主要看重“固收+”產(chǎn)品門檻更低,流動(dòng)性好,組合配置降低投資風(fēng)險(xiǎn);其次,是凈值型理財(cái)產(chǎn)品客戶,其看重的是“固收+”產(chǎn)品流動(dòng)性好,理財(cái)升級(jí)優(yōu)選品種;再者,大額存單到期客戶也十分青睞“固收+”產(chǎn)品,因其具備收益彈性;最后,是擔(dān)心股票市場(chǎng)波動(dòng)太大的客戶,對(duì)他們而言,“固收+”產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)低于權(quán)益類品種,攻守兼?zhèn)洹?/p>
可以看出,憑借固收打底、權(quán)益增強(qiáng)等特性,“固收+”產(chǎn)品照顧到了大多數(shù)投資者工作繁忙、理財(cái)時(shí)間有限,但同時(shí)希望閑錢能夠保值增值的需求。
值得一提的是,在眾多“固收+”品種中,不論是從長期業(yè)績(jī)、回撤控制或是產(chǎn)品規(guī)模來看,偏債混合型基金、二級(jí)債基長期持有的價(jià)值更優(yōu)。Wind數(shù)據(jù)顯示,在2010-2020年期間,偏債混合型基金、二級(jí)債基無論是長期業(yè)績(jī)還是對(duì)回撤的控制,都明顯優(yōu)于滬深300、中證500等主流寬基指數(shù)。
此外,從產(chǎn)品規(guī)模來看,自2017年以來,該二者的產(chǎn)品規(guī)模不斷攀升。Wind數(shù)據(jù)顯示,截至2021年一季度末,上述二者的產(chǎn)品規(guī)模分別達(dá)6944.45億元、6047.61億元。
在上述背景下,作為一款定位于“固收+”的偏債混合型基金產(chǎn)品,華夏永順本身就具備了很大吸引力,同時(shí)還有頭部管理人華夏基金的加持。
據(jù)悉,華夏基金自2008年3月布局華夏希望(二級(jí)債基),深耕“固收+”領(lǐng)域已13年,債券基金業(yè)績(jī)整體保持行業(yè)領(lǐng)先,旗下多只“固收+”產(chǎn)品長期業(yè)績(jī)亮眼。
從公司層面來看,根據(jù)銀河證券《基金管理人債券投資主動(dòng)管理能力評(píng)價(jià)匯總表(算術(shù)平均)》統(tǒng)計(jì)顯示,2020年華夏基金平均債券投資收益率在行業(yè)總體排名第1/114。從產(chǎn)品層面來看,2020年華夏基金有8只“固收+”產(chǎn)品排名位居同類前1/4,4只位于同類前3%,5只產(chǎn)品獲銀河三年期五星評(píng)級(jí)。
另外,新基金通過設(shè)置一年持有期,能夠盡力避免短期波動(dòng)影響投資效果,同時(shí)建立強(qiáng)制投資紀(jì)律,減少不理性行為對(duì)可能的投資回報(bào)的損害,幫助投資者建立長期投資理念與投資能力,以發(fā)揮時(shí)間復(fù)利的效果。
展望未來,在A股市場(chǎng)震蕩的背景下,下半年“固收+”產(chǎn)品依然是把握股債投資機(jī)會(huì)的利器。從資產(chǎn)類別的角度來看,當(dāng)前固收類資產(chǎn)收益率區(qū)間震蕩,具有一定配置價(jià)值。在此背景下,華夏永順一年持有混合(A類:012170;C類:012171)也更值得關(guān)注!
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