7月8日,極客網(wǎng)了解到,上半年銀行發(fā)行“永續(xù)債”數(shù)據(jù)出爐。
wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),截至6月末,年內(nèi)共有28家銀行發(fā)行32只永續(xù)債,而去年同期的發(fā)債銀行數(shù)量?jī)H為16家。發(fā)行規(guī)模方面,今年上半年,銀行永續(xù)債合計(jì)發(fā)行規(guī)模達(dá)3105億元,較去年同期的2871億元增長(zhǎng)8.15%。
自2019年1月“開閘”以來(lái),永續(xù)債逐漸成為銀行補(bǔ)充資本金的重要方式之一。業(yè)內(nèi)專家表示,今年上半年永續(xù)債發(fā)行銀行數(shù)量和規(guī)模明顯上升反映出當(dāng)前銀行業(yè)整體資本補(bǔ)充壓力較大,預(yù)計(jì)永續(xù)債的發(fā)行密度和數(shù)量會(huì)持續(xù)增加。
在發(fā)行規(guī)模和數(shù)量上,大中型銀行和中小銀行可以說(shuō)是平分秋色。
具體來(lái)看,在上半年發(fā)行永續(xù)債的28家銀行中,工行、中行、交行、郵儲(chǔ)銀行、中信銀行、民生銀行等6家大中型銀行的發(fā)行規(guī)模均達(dá)到百億元量級(jí),合計(jì)發(fā)行規(guī)模達(dá)2615億元,占比高達(dá)84.22%。其中,工行的永續(xù)債發(fā)行規(guī)模700億元,在所有銀行中最高。
相較之下,城商行、農(nóng)商行等中小銀行的永續(xù)債發(fā)行規(guī)模較小,絕大多數(shù)為數(shù)十億元。但在上述28家永續(xù)債發(fā)行銀行中,中小銀行數(shù)量達(dá)到了22家,占比達(dá)78.57%。
此外,在發(fā)行頻率上,極客網(wǎng)還了解到,2021年上半年,28家發(fā)行永續(xù)債商業(yè)銀行中,工商銀行、中國(guó)銀行、交通銀行為連續(xù)第三年發(fā)行永續(xù)債;有12家銀行為連續(xù)第二年發(fā)行永續(xù)債,分別為郵儲(chǔ)銀行、泉州銀行、廈門銀行、青島農(nóng)商行、河北銀行、贛州銀行、齊魯銀行、江南農(nóng)商行、網(wǎng)商銀行、無(wú)錫農(nóng)商行、漢口銀行、平頂山銀行。
對(duì)此,中國(guó)民生銀行首席研究員溫彬表示,永續(xù)債受到銀行青睞的原因?yàn)椋啾葍?yōu)先股等資本補(bǔ)充方式,永續(xù)債發(fā)行限制少、發(fā)行利率低,發(fā)行期限也較長(zhǎng),可有效解決銀行特別是中小銀行長(zhǎng)期資金來(lái)源問(wèn)題,支撐銀行業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)發(fā)展。同時(shí),國(guó)家也出臺(tái)支持政策,鼓勵(lì)銀行用好永續(xù)債方式,有效補(bǔ)充資本。
而對(duì)于銀行業(yè)發(fā)行永續(xù)債的后市表現(xiàn),招聯(lián)金融首席研究員董希淼認(rèn)為,整個(gè)銀行業(yè)資本補(bǔ)充的壓力還是比較大,特別是2020年12月《系統(tǒng)重要性銀行評(píng)估辦法》出臺(tái)后,大概有20多家銀行將列入系統(tǒng)重要性銀行,對(duì)這些銀行都會(huì)有附加資本補(bǔ)充的要求,預(yù)計(jì)永續(xù)債的發(fā)行密度和數(shù)量會(huì)持續(xù)增加。
光大銀行金融市場(chǎng)部分析師周茂華也表示,從趨勢(shì)看,由于國(guó)內(nèi)銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈、監(jiān)管環(huán)境變化、部分銀行存款產(chǎn)品攬儲(chǔ)受限、資管新規(guī)過(guò)渡期接近等,部分中小銀行補(bǔ)充資本壓力依然較大,預(yù)計(jì)銀行發(fā)債補(bǔ)充資本需求仍強(qiáng)烈,但不同資本工具各具優(yōu)缺點(diǎn),接下來(lái)應(yīng)該會(huì)看到各家銀行采取多元化、差異化的融資策略。
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