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    基金E課堂|實現(xiàn)小目標需要多長時間?

    在買基金時,你給自己定下的投資收益目標是多少呢?10%?30%?越高越好?那么你知道實現(xiàn)自己的小目標在正常情況下需要多長時間嗎?在經(jīng)濟環(huán)境穩(wěn)定向好的背景下,通常持有主動股票基金的時間越長,實現(xiàn)特定收益目標的確定性(概率)越高。

    讓我們用歷史數(shù)據(jù)來算一算概率吧。從2008年的年初到2021年4月底,滬深300全收益指數(shù)上漲了22%,但這段時間里,市場經(jīng)歷了很大的起伏漲跌,不同時點入場,購買不同的基金,所獲收益也不相同。所以我們不妨采用滾動的計算方式,把所有買入時點、所有的主動權益類基金都納入我們的統(tǒng)計中來。以2021年4月1日為界,成立滿10年的股票型基金和偏股混合型基金共315只,假設任意一個交易日買入其中任意一只基金并持有1年,那么我們可以得到近70萬種情況下的收益率。如果你的收益目標是30%,那么就可以數(shù)一數(shù)收益率超過30%的情況,在全部情況中的占比,這就是我們想知道的實現(xiàn)概率。

    結果表明:如果你想要一個10%以上的總收益,那么持有3年,你有72%的概率達成目標;如果你希望獲得30%以上的總收益,你要做好持有5年的準備;如果你志在收益翻番,持有10年,達成目標的概率可以達到79%。

    注:①數(shù)據(jù)來源:易方達互聯(lián)網(wǎng)投教基地,Wind,2011年4月1日-2021年3月31日;

    ②樣本基金,包括2011年4月1日之前成立的Wind二級分類下的股票型基金和偏股混合型基金;

    ③詳細計算方法參考本系列四的文末說明;

    ④基金過往業(yè)績不預示未來,基金有風險,投資需謹慎,我國基金運作時間較短,不能反映證券市場發(fā)展所有階段;

    我們也計算了單只基金實現(xiàn)特定投資目標的概率,下表列示的是2011年4月1日至2021年3月31日,累計收益率最高的30只基金收益翻番的實現(xiàn)概率:只要能夠持有10年,其中任何一只基金收益翻番的概率都是100%;即使只持有5年,其中也有13只基金收益翻番的概率超過70%。

    如果現(xiàn)在你已經(jīng)有了一個小目標,看到這些歷史統(tǒng)計的概率,需要持有多久是不是已經(jīng)心中有數(shù)了?

    ①數(shù)據(jù)來源:易方達互聯(lián)網(wǎng)投教基地,Wind,2011年4月1日-2021年3月31日;

    ②計算收益率時,不含2011年4月1日當日的收益;

    ③基金過往業(yè)績不預示未來,基金有風險,投資需謹慎,我國基金運作時間較短,不能反映證券市場發(fā)展所有階段。

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    2021-06-11
    基金E課堂|實現(xiàn)小目標需要多長時間?
    公募基金是適合百姓理財?shù)暮霉ぞ撸絹碓蕉嗟耐顿Y者選擇了公募基金?;疬m合長期持有,我們設立基金E課堂,用一系列歷史數(shù)據(jù)、一張張圖表,與廣大投資者一起分享基金投資知識和投資理念。

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