股票資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)較大、投資收益也較高,主要投資于股票的股票型基金,雖然可以通過分散投資降低一部分組合波動(dòng),但基金凈值還是會(huì)漲漲跌跌。對于追求“安全第一”的投資者來說,非常關(guān)心買了股票型基金會(huì)不會(huì)虧錢。未來無法預(yù)知,但我們可以站在當(dāng)前時(shí)點(diǎn),讓過去10年的數(shù)據(jù)說話。
2011年初全市場共有306只主動(dòng)股票型和偏股混合型基金。假設(shè)你從2011年1月1日起,隨便買入其中的一只,雖然中間經(jīng)歷了幾次市場的大幅波動(dòng),但你堅(jiān)持一直持有,直到2020年12月31日,你虧錢的可能只有不到1%。因?yàn)樵谶@306只樣本基金中,有305只都是賺錢的,只有1只基金出現(xiàn)了虧損(1/306=0.3%)
如果覺得10年太長,我們把時(shí)間縮短到5年。從2011年起,假設(shè)在每一年的年初買入一只股票型基金或偏股混合型基金,持有5年,第5年的年末賣出。如下表所示:2011年初買入并持有5年,306只樣本基金中只有8只虧損,即97.4%的基金都是賺錢的;2012年初買入并持有5年,賺錢基金的比例是97.8%;2013年初買入并持有5年,賺錢基金的比例接近100%;2014年初買入并持有5年,賺錢基金的比例為84.8%,2015年初、2016年初買入并持有5年,賺錢基金的比例也都在90%以上。
這組數(shù)據(jù)告訴我們,只要股市長期趨勢是向上的,那么買入權(quán)益類基金并持有的時(shí)間足夠長,絕大多數(shù)基金都是賺錢的,或者說,虧錢的比例很低。
注:①數(shù)據(jù)來源:易方達(dá)互聯(lián)網(wǎng)投教基地,wind;數(shù)據(jù)區(qū)間為2011年1月1日-2020年12月31日;
②本表所統(tǒng)計(jì)的基金產(chǎn)品,包括wind二級分類下的股票型基金和偏股混合型基金;每一時(shí)間區(qū)間的產(chǎn)品數(shù)量為起始年1月1日前成立的上述類別基金產(chǎn)品;
③2016.1.1-2020.12.31這一區(qū)間的611只產(chǎn)品中,有1只產(chǎn)品于2021年4月23日清盤;
④收益率以基金復(fù)權(quán)單位凈值計(jì)算;
⑤基金過往業(yè)績不預(yù)示未來,基金有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎,我國基金運(yùn)作時(shí)間較短,不能反映證券市場發(fā)展所有階段。
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