4月9日，中歐基金旗下控股子公司中歐財(cái)富宣布攜手平安銀行，在平安安心投上線三款人氣投顧策略，為銀行零售用戶提供投資的新選擇。中歐財(cái)富是首批獲準(zhǔn)公募基金投顧試點(diǎn)的機(jī)構(gòu)之一，此前已先后與螞蟻基金、陸基金、交通銀行和蛋卷等機(jī)構(gòu)開(kāi)展投顧業(yè)務(wù)合作。

人氣策略三劍客一站式理財(cái)優(yōu)選方案

中歐財(cái)富甄選了三款人氣策略上線平安銀行，力爭(zhēng)為平安銀行零售用戶不同時(shí)長(zhǎng)、不同投資目標(biāo)的理財(cái)需求提供一站式資產(chǎn)配置方案。

其中“超級(jí)股票全明星”策略定位于全市場(chǎng)甄選明星基金經(jīng)理的長(zhǎng)跑作品，力爭(zhēng)為能夠承受一定波動(dòng)的投資者提供一站式投資權(quán)益類(lèi)基金的優(yōu)選方案，建議持有時(shí)長(zhǎng)2年以上;“經(jīng)典股債均衡”策略則基于長(zhǎng)期資產(chǎn)配置理念，通過(guò)甄選歷史業(yè)績(jī)穩(wěn)定的股票型基金追求長(zhǎng)期回報(bào)并均衡配置優(yōu)質(zhì)債券型基金，盡力抵御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，為投資者提供能夠應(yīng)對(duì)不同市場(chǎng)環(huán)境的理財(cái)方案;“雙季樂(lè)穩(wěn)健增強(qiáng)”策略則將追求穩(wěn)定、控制風(fēng)險(xiǎn)放在首位，通過(guò)精選低風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)質(zhì)債券基金并搭配少量絕對(duì)收益策略基金靈活進(jìn)取，力爭(zhēng)為投資者中短期的投資需求保駕護(hù)航。

除提供多樣化的投顧策略外，中歐財(cái)富投顧還將代投資者完成從組合策略構(gòu)建、成分基金申購(gòu)/贖回、賬戶持續(xù)優(yōu)化管理和覆蓋客戶全投資周期的顧問(wèn)式陪伴服務(wù)，力爭(zhēng)通過(guò)爭(zhēng)取長(zhǎng)期穩(wěn)健的超額收益和持續(xù)周到的投顧服務(wù)，改善用戶的投資和盈利體驗(yàn)。

中歐財(cái)富攜手平安銀行力破“基金賺錢(qián)但基民不賺錢(qián)”怪圈

此次中歐財(cái)富與平安銀行的強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手，有望充分發(fā)揮雙方在投資管理、金融科技等領(lǐng)域的綜合優(yōu)勢(shì)，力爭(zhēng)破解在過(guò)去一直困擾個(gè)人投資者的“基金賺錢(qián)但基民不賺錢(qián)”的投資難題。

中歐財(cái)富早在2016年開(kāi)始布局類(lèi)投顧業(yè)務(wù)，并在2019年10月首批獲準(zhǔn)公募基金投顧試點(diǎn)資質(zhì)。在投資方面，中歐財(cái)富是業(yè)內(nèi)為數(shù)不多擁有三年以上類(lèi)投顧策略實(shí)盤(pán)運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)的基金投顧機(jī)構(gòu)。在賬戶設(shè)計(jì)方面，中歐財(cái)富是市場(chǎng)上少數(shù)擁有基金投顧系統(tǒng)和策略建模獨(dú)立研發(fā)能力的機(jī)構(gòu)，中歐財(cái)富投顧系統(tǒng)申請(qǐng)一項(xiàng)專利和擁有15項(xiàng)著作權(quán)。獨(dú)立運(yùn)營(yíng)、敏捷開(kāi)發(fā)的技術(shù)團(tuán)隊(duì)讓中歐財(cái)富在投顧業(yè)務(wù)開(kāi)展中能夠針對(duì)客戶的體驗(yàn)反饋快速響應(yīng)，實(shí)現(xiàn)微調(diào)優(yōu)化和個(gè)性化功能開(kāi)發(fā)。同時(shí)，中歐財(cái)富投顧擁有行業(yè)領(lǐng)跑的獨(dú)立客戶運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)，能夠?yàn)橥顿Y者提供包括定期業(yè)績(jī)報(bào)告、調(diào)倉(cāng)報(bào)告、市場(chǎng)解讀等全周期顧問(wèn)式陪伴服務(wù)，力爭(zhēng)緩解客戶的投資焦慮。

平安銀行是平安集團(tuán)旗下跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)的股份制商業(yè)銀行，是中國(guó)12家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行之一，自成立以來(lái)始終以中國(guó)卓越、全球領(lǐng)先的智能化零售銀行為戰(zhàn)略目標(biāo)。平安銀行旗下安心投的組合策略均經(jīng)過(guò)層層嚴(yán)格條件篩選，旨在為用戶提供優(yōu)質(zhì)的全球化資產(chǎn)配置投顧策略服務(wù)，并通過(guò)實(shí)時(shí)調(diào)倉(cāng)信號(hào)、資訊與投教內(nèi)容力爭(zhēng)長(zhǎng)期改善用戶持倉(cāng)體驗(yàn)。

在過(guò)去，由于缺乏專業(yè)人士指導(dǎo)，投資者經(jīng)常出現(xiàn)盲目追漲殺跌的申贖行為，同時(shí)頻繁申贖也產(chǎn)生了較高成本，從而導(dǎo)致基金賺錢(qián)但基民不賺錢(qián)的問(wèn)題?；鹜额櫷ㄟ^(guò)代投資者完成組合構(gòu)建、成分基金申購(gòu)/贖回和根據(jù)行情變化持續(xù)優(yōu)化調(diào)倉(cāng)，力爭(zhēng)幫投資者規(guī)避基金投資中的“選基”和“擇時(shí)”難題，并通過(guò)持續(xù)的顧問(wèn)式服務(wù)和長(zhǎng)期陪伴，力爭(zhēng)緩解個(gè)人投資者的投資焦慮，從而長(zhǎng)期改善投資者盈利體驗(yàn)。

中歐財(cái)富本著勤勉盡責(zé)、誠(chéng)實(shí)守信的原則開(kāi)展基金投顧業(yè)務(wù)，但并不保證各投顧組合一定盈利，也不保證最低收益。投資者參與基金投顧業(yè)務(wù)，存在本金虧損的風(fēng)險(xiǎn)?；鹜顿Y組合策略的風(fēng)險(xiǎn)特征與單只基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征存在差異?；鹜额櫂I(yè)務(wù)項(xiàng)下各投資組合策略的業(yè)績(jī)僅代表過(guò)往業(yè)績(jī)，不預(yù)示其未來(lái)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，為其他投資者創(chuàng)造的收益也不構(gòu)成業(yè)務(wù)表現(xiàn)的保證。

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