4月4日，極客網(wǎng)了解到，4月2日，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)(簡(jiǎn)稱“中證協(xié)”)發(fā)布《關(guān)于開展證券公司賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)評(píng)估的通知》(簡(jiǎn)稱“通知”)，啟動(dòng)了賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)評(píng)估工作。旨在進(jìn)一步優(yōu)化證券公司賬戶管理體系，更好滿足客戶財(cái)富管理需求，推動(dòng)證券行業(yè)形成以客戶為中心的業(yè)務(wù)體系，落實(shí)全面深化資本市場(chǎng)改革的有關(guān)要求。

賬戶體系作為證券公司最基本的基礎(chǔ)設(shè)施，關(guān)系著整個(gè)證券行業(yè)的安全有效運(yùn)行。隨著業(yè)務(wù)日趨多元化，對(duì)現(xiàn)有的賬戶管理制度提出了整合和優(yōu)化的新要求。根據(jù)證監(jiān)會(huì)有關(guān)工作安排，協(xié)會(huì)組織行業(yè)專家對(duì)證券公司賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)方案進(jìn)行評(píng)估。

據(jù)悉，賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)將按照“堅(jiān)守客戶資金安全底線、優(yōu)化事中管控方式、提升客戶服務(wù)效率”的思路，從建立綜合客戶賬戶、支持同名劃轉(zhuǎn)、分類賬戶管理三個(gè)方面優(yōu)化現(xiàn)有賬戶管理模式。

第一，建立綜合客戶賬戶。建立基于客戶統(tǒng)一身份識(shí)別的綜合客戶賬戶，將同一客戶名下的資金賬戶、證券賬戶進(jìn)行關(guān)聯(lián)管理，支持客戶一鍵查詢資金、證券等資產(chǎn)情況。

第二，支持同名賬戶劃轉(zhuǎn)。支持客戶通過簽約方式開通同名資金賬戶劃轉(zhuǎn)功能，允許同一客戶不同資金賬戶間進(jìn)行資金歸集調(diào)整。

第三，允許分類賬戶管理。支持客戶根據(jù)自身需要，在綜合賬戶體系下設(shè)置分類管理資金子賬戶，證券公司結(jié)合客戶需求提供針對(duì)性的交易服務(wù)。

中證協(xié)指出，賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)將進(jìn)一步優(yōu)化證券公司賬戶管理體系，切實(shí)提高現(xiàn)有賬戶模式的便利性，更好滿足客戶財(cái)富管理需求，推動(dòng)證券行業(yè)形成以客戶為中心的業(yè)務(wù)體系，提升客戶服務(wù)能力和質(zhì)量，落實(shí)全面深化資本市場(chǎng)改革的有關(guān)要求。

下一步，中證協(xié)還將積極了解行業(yè)需求，引導(dǎo)行業(yè)圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和財(cái)富管理需求開展業(yè)務(wù)、產(chǎn)品創(chuàng)新，促進(jìn)證券行業(yè)著力為實(shí)體經(jīng)濟(jì)和居民財(cái)富增長(zhǎng)提供更高質(zhì)量、更加精準(zhǔn)的金融服務(wù)。

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