2021年3月30日，上海市第一中級人民法院(下稱：上海一中院)依法公開宣判被告人余剛、張玉豐等人集資詐騙案，對余剛、張玉豐以集資詐騙罪分別判處無期徒刑、有期徒刑十五年，并處罰金人民幣五千萬元、五百萬元(以下幣種均為人民幣);對李昊原、劉玉成、吳華、洪霞四名被告人以非法吸收公眾存款罪分別判處有期徒刑八年至四年不等刑罰，并處四十萬元至二十萬元不等罰金。

經(jīng)審理查明：2013年12月至2018年7月，被告人余剛伙同被告人張玉豐、李昊原，先后以上海永利寶金融信息服務(wù)有限公司(下稱：永利寶金融)、上海永利寶網(wǎng)絡(luò)信息科技有限公司(下稱：永利寶科技)、上海瀟謙互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司(下稱：上海瀟謙)的名義運營“永利寶”“火理財”線上P2P平臺，采用廣告宣傳、電話推銷等方式公開宣傳，虛設(shè)借款標的與虛構(gòu)第三方擔保，夸大投資項目的盈利能力，并以承諾年化收益率6%至12%的高額收益為誘餌，向社會公眾非法募集資金。

其間，余剛將“火理財”P2P平臺整體轉(zhuǎn)讓給涉案人洪海舟(另案處理)。在洪海舟等人指使下，被告人劉玉成、吳華、洪霞繼續(xù)采用上述方法向社會公眾非法募集資金。余剛等人非法募集資金共計99.32億余元，造成2.8萬余名被害人經(jīng)濟損失12.77億余元。

上海一中院認為：被告人余剛、張玉豐作為永利寶金融、永利寶科技、上海瀟謙直接負責的主管人員，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪;被告人李昊原、劉玉成、吳華、洪霞作為相關(guān)公司的其他責任人員，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。余剛等人的行為給被害人造成了特別重大的經(jīng)濟損失，嚴重破壞了國家金融秩序，結(jié)合本案事實、性質(zhì)、情節(jié)和社會危害程度，依法作出上述判決。

被告人家屬、被害人代表等共計10余人旁聽了宣判。上海市司法機關(guān)將繼續(xù)加強對涉案資產(chǎn)的追贓挽損工作，對在逃的涉案人員繼續(xù)予以追捕、追訴。

前情回顧——員工利用自家APP消息彈窗報警

2018年7月16日，永利寶員工在自家APP上發(fā)布消息彈窗，稱董事長余剛和首席執(zhí)行官張玉豐失去了聯(lián)系，請大家速速報警進行維權(quán)。并同時發(fā)布微博消息，提醒各位投資人報警維權(quán)。

時隔一天，永利寶高管維權(quán)團隊發(fā)文稱，2018年7月16日中午至現(xiàn)在，公司與實控人余剛及張玉豐無法取得聯(lián)系。鑒于事發(fā)突然且緊急，高管團隊已于7月16日下午向政府相關(guān)部門說明情況，請廣大投資人先冷靜，等待相關(guān)部門確認真實情況。

隨后，上海警方以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查。同年8月，在公安部的統(tǒng)一指揮下，上海公安機關(guān)赴菲律賓通過國際執(zhí)法合作，成功將“永利寶”“火理財”平臺涉嫌非法吸收公眾存款罪的6名主要犯罪嫌疑人抓捕歸案。

2019年3月6日，上海市浦東新區(qū)人民檢察院發(fā)布《犯罪嫌疑人余剛、上海永利寶金融信息服務(wù)有限公司等涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪一案受理公告》。公告顯示，犯罪嫌疑人余剛、張玉豐、李昊原、劉玉成、吳華、洪霞、上海永利寶金融信息服務(wù)有限公司、上海永利寶網(wǎng)絡(luò)信息科技有限公司、上海瀟謙互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪一案，已由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)移送本院審查起訴。

2020年9月8日，上海市第一中級人民法院對余剛、張玉豐等6名被告人集資詐騙、非法吸收公眾存款案進行了一審公開開庭審理。

保護百姓“錢袋子”，堅決防范和處置非法集資

2019年4月12日，公安部非法集資案件投資人信息登記平臺公開披露了117個因涉嫌非法吸收公眾存款案件被登記調(diào)查的公司名單，其中就包括“火理財”和“永利寶”。

此后不久，銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責人接受媒體采訪時表示，聯(lián)席會議辦公室已向各省(區(qū)、市)處非領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室印發(fā)《關(guān)于開展非法集資風險排查整治活動的通知》(下稱：《通知》)，正式啟動了為期三個月(2019年4月1日至6月30日)的全國非法集資風險排查整治活動。

此外，《通知》還要求重點關(guān)注具備如下特征的排查對象：注冊經(jīng)營等信息異常、名稱及經(jīng)營范圍使用“金融”“投資”“理財”等字樣;宣傳中含有或涉及“消費返利”、“金融互助”、“虛擬貨幣”、“養(yǎng)老扶貧”、“軍民融合”等內(nèi)容，以及承諾高收益、高回報，明示或暗示保本、有擔保、無風險等內(nèi)容;群眾有舉報，或經(jīng)營場所內(nèi)有投資人員，特別是老年人、貧困人群聚集;存在可疑資金交易等。

2020年12月21日，國務(wù)院常務(wù)會議審議并通過《防范和處置非法集資條例》(下稱：《條例》)，《條例》于2021年2月10日公布，自2021年5月1日起施行。

《條例》規(guī)定，國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。

同時，《條例》也對非法集資的范圍進行了限定?！稐l例》認為，“非法集資”是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

該定義明確了非法集資的三要件：一是“未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定”，即非法性;二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報”，即利誘性;三是“向不特定對象吸收資金”，即社會性。

此外，在主要內(nèi)容方面《條例》規(guī)定了以下幾個方面，一是健全工作機制，明確了牽頭部門并建立處置非法集資部際聯(lián)席會議制度;二是加強預(yù)防監(jiān)測，充分發(fā)揮行政機關(guān)、金融機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會商會、新聞媒體、基層群眾自治組織以及公民個人等各方面作用;三是強化行政處置，對非法集資的行政、刑事責任、資金清退以及集資參與人應(yīng)承擔的后果等作了嚴格規(guī)定;四是明確法律責任，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

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