3月24日,極客網(wǎng)了解到,時隔一個月,昨日愛心人壽再次公布了一則股權(quán)擬轉(zhuǎn)讓公告。公告顯示,此次又有兩家公司計劃全額出清愛心人壽股權(quán),另外一家公司則選擇減持,而接盤者依然為洛陽龍鼎鋁業(yè)有限公司(下稱:洛陽龍鼎鋁業(yè))。據(jù)悉,有關(guān)于愛心人壽的股權(quán)轉(zhuǎn)讓計劃自開年以來已累計發(fā)生二筆,而早在去年底,針對于愛心人壽的股權(quán)轉(zhuǎn)讓交易便已經(jīng)開始。
半年內(nèi)多位股東離場
公告顯示,此次計劃轉(zhuǎn)讓股份的公司為深圳市同心投資基金股份公司(下稱:深圳同心投資)、中投中財基金管理有限公司(下稱:中投中財)以及多博投資有限公司(下稱:多博投資),受讓方均為洛陽龍鼎鋁業(yè)。
其中,深圳同心投資擬全部轉(zhuǎn)讓所持有的愛心人壽2億股股份,占公司總股本的11.76%;中投中財則計劃出清股份1.5億股,占到愛心人壽總股本的8.82%;多博投資則計劃轉(zhuǎn)讓7000萬股,占愛心人壽總股本的 4.12%,占多博投資持有的愛心人壽股份總數(shù)的70%。
上述股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后,此次洛陽龍鼎將合計接盤4.2億股愛心人壽股份,占其總股本的比例為24.7%。
而上月披露的股權(quán)轉(zhuǎn)讓計劃則顯示,國資北京保險產(chǎn)業(yè)園投資控股有限責(zé)任公司(下稱:北保產(chǎn)業(yè)園)擬通過北京產(chǎn)權(quán)交易所發(fā)布產(chǎn)權(quán)交易信息,公開掛牌轉(zhuǎn)讓其持有的愛心人壽1億股股份,轉(zhuǎn)讓比例占愛心人壽總股本的5.88%,占北保產(chǎn)業(yè)園所持其股份的100%,轉(zhuǎn)讓底價為2.5億元。受讓人為洛陽龍鋁業(yè)。
在談及轉(zhuǎn)讓股權(quán)的原因時,北京保險產(chǎn)業(yè)園此前曾向媒體表示:“一是目前愛心人壽的網(wǎng)點鋪設(shè)與布局已經(jīng)逐步完善,從長久來看,前景可觀,現(xiàn)在退出能夠獲得較好的投資收益;另一方面,愛心人壽擬啟動增資擴股,北京保險產(chǎn)業(yè)園閑置資金有限,若不參與增資股權(quán)將被稀釋?!?/p>
值得注意的是,去年底,愛心人壽另一位國資背景的股東吉林省能源投資集團有限責(zé)任公司(下稱:吉林能源投資)亦在吉林長春產(chǎn)權(quán)交易中心預(yù)披露了擬轉(zhuǎn)讓的1.5億股愛心人壽股份,占到愛心人壽注冊資本的8.8235%,不過,該股權(quán)轉(zhuǎn)讓價格并未公開。
雖然半年內(nèi)遭遇三位股東出清,一位股東減持,但值得注意的是,上述兩筆交易完成后,洛陽龍鼎鋁業(yè)將累計持有愛心人壽30.58%,有望成為其第一大股東,而愛心人壽國有法人股則將悉數(shù)退出。
據(jù)洛陽龍鼎鋁業(yè)官網(wǎng)介紹,洛陽龍鼎鋁業(yè)一家以生產(chǎn)鋁板帶箔為主的鋁精深加工企業(yè),注冊資本3億元,注冊地為河南省洛陽伊川產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)。
增收不增利,盈利能力存疑
截至發(fā)稿,盡管愛心人壽尚未披露2020年度報告,但據(jù)2020年披露的四個季度的償付能力報告知,2020年全年,該公司實現(xiàn)保險業(yè)務(wù)收入33.14億元,同比增長超過300%,凈利潤虧損1.61億元。
結(jié)合歷年年報,從2017成立至2019年,愛心人壽保險業(yè)務(wù)收入分別為4433萬元、3.03億元、7.71億元。并且2018和2019年保費收入實現(xiàn)588.64%和154.46%的增長速度。
但保費收入連年走高的同時,凈利潤卻連年虧損。數(shù)據(jù)顯示,上述年度內(nèi),愛心人壽凈利潤分別實現(xiàn)-1.82億元、-1.87億元、-3.14億元。結(jié)合2020年數(shù)據(jù)來看,愛心人壽已累計虧損8.44億元,遠超同期成立的險企。
財務(wù)數(shù)據(jù)上看,除了盈利能力堪憂外,愛心人壽償付能力充足率指標也在大幅下滑。償付能力是保險公司對保單持有人履行賠付義務(wù)的能力,是衡量保險公司的安全性及資金運用能力等方面的重要指標。當前,監(jiān)管層對保險公司償付能力的監(jiān)管指標要求為:核心償付能力充足率不低于50%;綜合償付能力充足率不低于100%。
雖然目前愛心人壽的償付能力指標符合監(jiān)管要求,但下滑趨勢卻非常明顯。
截至四季度末,愛心人壽核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率均已經(jīng)降至183.99%,低于人身險公司236.5%的平均水平。
而這兩個數(shù)據(jù),在2017年年末為4363.86%,到了2018年末就下降到了1202.68%。彼時,公司解釋稱是由于公司于2017年6月獲批開業(yè),開業(yè)初期業(yè)務(wù)尤其是負債端業(yè)務(wù)較少,導(dǎo)致要求資本很低,從而2017年償付能力充足率較高。而在2019年末,四個季度償付能力充足率雙指標分別為1003.94%、640.55%、524.7%、338.05%,表現(xiàn)持續(xù)走低。
但對于持續(xù)走低的償付能力充足率,愛心人壽則向相關(guān)媒體回應(yīng)稱:“在滿足監(jiān)管要求的充足率水平的前提下,償付能力并非越高越好。過高的償付能力充足率往往意味著較多資本閑置,未用于支撐公司業(yè)務(wù)發(fā)展,資本效率較低?!?/p>
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