2021是北京銀行成立二十五周年，也是北京銀行財富管理業(yè)務(wù)起航的第15年。在波瀾壯闊的時代背景下，北京銀行致力于做深客戶精細管理、做專財富投研顧問、做實精準風控合規(guī)，持續(xù)提升財富管理競爭力。尤其在2020年，面對復雜多變的市場環(huán)境與政策環(huán)境，北京銀行堅持以客戶為中心，以做“客戶的智慧財富管家”為己任，堅持疫情防控與金融服務(wù)兩手抓、經(jīng)濟責任與社會責任相統(tǒng)一，理財、基金、貴金屬、第三方代銷等產(chǎn)品累計銷售超7500億元，榮獲“金理財”年度銀行財富管理品牌卓越獎、“金琥珀”創(chuàng)新銀行財富管理品牌獎、“金臻獎”年度最佳中國私人銀行——最佳客戶服務(wù)獎、《胡潤百富》“家族財富管理私人銀行最佳表現(xiàn)獎”等多項榮譽。

用產(chǎn)品打造核心競爭力，提升財富管理實力

銀行理財“不忘初心”。近10年來，銀行理財產(chǎn)品是銀行筑牢客戶資金量基礎(chǔ)的有力抓手，也是客戶資產(chǎn)配置中的“穩(wěn)定器”。2020年個人凈值型產(chǎn)品銷量4400余億元，年末凈值類產(chǎn)品占比81%。2021年是銀行理財全面凈值化的元年，但北京銀行的凈值化理財創(chuàng)新之路已走過七年之久，目前已形成“京華遠見”“京華匯盈”兩大系列、10余個子系列產(chǎn)品體系。“易淘金”、“京鷹聯(lián)動”、“聚益京選”、“鑫益月享”等產(chǎn)品已經(jīng)成為深入京行客戶心中的明星產(chǎn)品。

公募基金“優(yōu)中選優(yōu)”。2020年，資本市場的活躍引發(fā)權(quán)益投資熱潮，12月證監(jiān)會亦發(fā)文倡導居民儲蓄資金入市，大力發(fā)展權(quán)益類公募基金，居民資產(chǎn)配置重心開始逐步向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。北京銀行近年來也十分重視引導客戶在資產(chǎn)配置中納入基金類資產(chǎn)，持續(xù)優(yōu)化基金營銷體系，不斷豐富精選基金池產(chǎn)品，為客戶“優(yōu)中選優(yōu)”挑選基金。2020年基金銷售額增幅達104%，保有量增幅55%。在注重銷售規(guī)模提升的同時，該行更重視客戶的基金持有體驗，一方面做好定期售后業(yè)績跟蹤、需求反饋和投資陪伴；一方面引導客戶不為短期的市場波動焦慮，堅持進行長期投資。

私募產(chǎn)品“無限風景”。專屬于高凈值客戶購買的私募產(chǎn)品是財富管理產(chǎn)品體系“皇冠上的明珠”，也是銀行財富管理的核心競爭力之一。2020年凈值類私行代銷產(chǎn)品募集規(guī)模占比較同期提升56%。隨著凈值化轉(zhuǎn)型的深入，高端客戶私募產(chǎn)品將逐漸以“更豐富的投資策略”而非“更高的價格”作為核心競爭力。2021年，北京銀行將優(yōu)選權(quán)益多頭、市場中性、指數(shù)增強、對沖、CTA、FOF、MOM等不同投資策略的主動管理類產(chǎn)品不斷豐富私募產(chǎn)品供給體系，為該行高凈值客戶帶來更廣闊的選擇視野及“無限風景”。

培訓鍛造專業(yè)團隊，科技賦能體驗至上

財富管理、人才先行。北京銀行自2006年首次推出財富管理業(yè)務(wù)后，持續(xù)進行專業(yè)團隊投入，致力于打造一支覆蓋固定收益、權(quán)益市場、衍生品市場、另類投資的產(chǎn)品經(jīng)理團隊；培養(yǎng)一批具備全球視野，熟悉各大類資產(chǎn)市場運行規(guī)律、能針對私人和法人需求提供針對性解決方案的投資顧問團隊；帶出一個廣泛持有CFP、CPB等各類專業(yè)資質(zhì)的客戶經(jīng)理隊伍。通過“產(chǎn)品經(jīng)理+投資顧問+客戶經(jīng)理”的團隊打造，為不同投資需求和資產(chǎn)層級的客戶提供最適合的金融方案，為客戶提供“最貼心的財富管理”服務(wù)。

科技賦能、體驗至上。借助北京銀行手機銀行5.0到6.0的不斷迭代，該行線上財富管理體驗也在不斷升級完善?？蛻舨粌H可以在該行手機銀行便捷購買理財、基金、保險、大額存單等金融產(chǎn)品，還可將貴金屬產(chǎn)品線上下單配送到家。同時，借助財富體檢功能客戶還可根據(jù)自身風險偏好進行財富投資檢視，獲得改進建議?？萍嫉耐度胱尶蛻艟€上的財富管理體驗越來越好。

25年來，北京銀行緊跟首都發(fā)展戰(zhàn)略和城市建設(shè)步伐，用真誠和專注打造了首都金融業(yè)的亮麗名片。截至2020年9月末，北京銀行總資產(chǎn)達2.87萬億元，在全國134家城市商業(yè)銀行名列第一，品牌價值597億元，全球千家大銀行排名第62位，連續(xù)七年躋身全球銀行業(yè)百強。

站在二十五周年的發(fā)展起點，北京銀行將不忘金融服務(wù)的初心、堅持以客戶為中心的本心、激活創(chuàng)新發(fā)展的雄心、堅定凈值化轉(zhuǎn)型的決心，在“產(chǎn)品支持”上用實招，在“零售服務(wù)”提升上見真招，持續(xù)深化升級財富管理新模式，不斷增加特色化服務(wù)供給，為實現(xiàn)建設(shè)“百年銀行”的目標不斷奮進！

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