（原標(biāo)題：金斧子5年規(guī)模劍指1000億 揭秘成長路徑）

2018年2月，金斧子宣布注冊私募用戶突破22萬，累計資產(chǎn)管理規(guī)模超過300億。2017年金斧子注冊私募用戶從年初14萬到20萬，增幅超過40%，緊接著短短兩個月時間，金斧子注冊私募用戶人數(shù)達(dá)到22萬，繼續(xù)迅猛增長，約占整個互聯(lián)網(wǎng)私募市場40%的用戶規(guī)模，互聯(lián)網(wǎng)高端財富管理平臺格局初定。與之伴隨的是資管新規(guī)出臺全面打破剛性兌付，權(quán)益投資大時代到來，成為資產(chǎn)配置的核心品類，其中私募規(guī)模兩年內(nèi)實現(xiàn)翻倍增長達(dá)到12萬億。

金斧子創(chuàng)始人兼CEO張開興表示：“權(quán)益投資大時代到來，聚焦以私募為核心的全品類產(chǎn)品布局，加上金融科技賦能，以金斧子為代表的互聯(lián)網(wǎng)財富管理平臺，在全面提高財富管理服務(wù)效率與投資收益水平方面具有較大優(yōu)勢。目前我們也正在啟動大規(guī)模的員工股權(quán)激勵計劃，吸引更多優(yōu)秀人才共謀發(fā)展，‘來了金斧子就要做合伙人’的理念進(jìn)一步落實到位。未來作為科技型的財富管理平臺，金斧子估值有望超越傳統(tǒng)財富管理機(jī)構(gòu)5-10倍甚至更多，互聯(lián)網(wǎng)滲透領(lǐng)域過去20年的發(fā)展規(guī)律莫不如此。”

以金斧子為代表的互聯(lián)網(wǎng)高端財富管理平臺已經(jīng)在區(qū)域滲透及財富管理中心建設(shè)上步步為營，并且呈現(xiàn)席卷之勢。根據(jù)胡潤研究院發(fā)布數(shù)據(jù)顯示，中國千萬資產(chǎn)人數(shù)超過130萬，高凈值人群在地域分布上集中在東部和南部地區(qū)，華南地區(qū)（廣東、廣西、海南）千萬資產(chǎn)人數(shù)為25.25萬人占比接近20%。而金斧子華南地區(qū)注冊私募用戶占比總注冊數(shù)超過35%，同時華南地區(qū)理財師數(shù)量將突破300名，業(yè)已成為華南第一的財富管理機(jī)構(gòu)！

華南地區(qū)其他財富管理機(jī)構(gòu)沒能崛起是有原因的。雖然華南是一片財富管理沃土，擁有全國最多的千萬資產(chǎn)高凈值用戶，但市場卻具有如下區(qū)域特征：

1、粵港澳金融圈，一定程度上產(chǎn)生投資虹吸效應(yīng)，高凈值人群視野更廣、選擇更多；

2、潮汕地區(qū)財富人群投資偏好總體保守，熱衷房地產(chǎn)；

3、本土直銷競爭白熱化，作為創(chuàng)投熱土，一級市場股權(quán)投資競爭激烈，私募證券密度超過北京、上海；

4、銀行系虎視眈眈，總部設(shè)置在深圳地區(qū)的銀行有很多，包括招商銀行、平安銀行、交通銀行、中信銀行等；

5、特色地產(chǎn)基金沖擊，深圳地區(qū)房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)達(dá)，舊改項目、贖樓貸等固收項目備受客戶歡迎，缺乏資產(chǎn)配置和財富管理專業(yè)氛圍。

金斧子的崛起，除了互聯(lián)網(wǎng)基因之外，還跟專注權(quán)益類產(chǎn)品方向有關(guān)。2015年利率下降、股債雙牛到2016年的去產(chǎn)能帶來一波商品上漲潮，再到2017年去庫存，三四線地產(chǎn)大漲，家電銷售強(qiáng)勁。從經(jīng)濟(jì)基本面到資本市場經(jīng)歷了幾大轉(zhuǎn)變，從溫飽小康到消費(fèi)升級；從銀行融資到資本市場；從刺激需求到改善供給；從泡沫投機(jī)到價值投資，2017年資本市場正本清源、回歸常態(tài)，成為價值投資回歸和套利時代結(jié)束的分水嶺與新起點(diǎn)。房地產(chǎn)投資、固定收益類產(chǎn)品將退出華南財富人群的主流選擇，權(quán)益投資乘勢而上，以獨(dú)角獸為代表的新經(jīng)濟(jì)迅速崛起。

未來財富管理將表現(xiàn)出三大趨勢：

趨勢一、互聯(lián)網(wǎng)財富管理PK傳統(tǒng)財富管理

在產(chǎn)品種類、客戶端條件限制下，財富管理機(jī)構(gòu)該如何突圍呢？“互聯(lián)網(wǎng)+”，或許會成為答案。互聯(lián)網(wǎng)打破客戶資源的地域限制、金融產(chǎn)品信息的不對稱，大數(shù)據(jù)的興起也為精準(zhǔn)匹配客戶需求與理財產(chǎn)品提供了底層能力，這為“互聯(lián)網(wǎng)+”的財富管理新勢力提供了足夠騰挪空間，并對資產(chǎn)、品牌、客源產(chǎn)生入口位移影響。

趨勢二、新經(jīng)濟(jì)財富管理PK舊經(jīng)濟(jì)財富管理

新經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下，經(jīng)濟(jì)從高速增長轉(zhuǎn)為中高速增長、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化升級、第三產(chǎn)業(yè)消費(fèi)需求逐步成為主體，經(jīng)濟(jì)增長動力從要素驅(qū)動、投資驅(qū)動轉(zhuǎn)向創(chuàng)新驅(qū)動。告別以債務(wù)杠桿為主要形式的舊金融，以阿里巴巴、騰訊、小米、滴滴為代表的新經(jīng)濟(jì)正在呼喚新金融。在新經(jīng)濟(jì)崛起過程中，股權(quán)資產(chǎn)配置迎來黃金時代。

趨勢三、以權(quán)益類投資為主PK以固收類投資為主

利率持續(xù)下行，信托剛兌逐漸被打破，固定收益類產(chǎn)品收益率下行是趨勢。而房地產(chǎn)經(jīng)過過去十年的量價齊升后，帶給投資者的潛在回報空間已經(jīng)很小，未來最有彈性的資產(chǎn)將是權(quán)益類投資產(chǎn)品，市場對權(quán)益類投資產(chǎn)品的接受度將越來越高。無論是從資產(chǎn)端，還是資金端，權(quán)益類投資都呈現(xiàn)出一些新的變化，在做好風(fēng)控的基礎(chǔ)上，可以尋得諸多機(jī)會。

誕生于2012年的金斧子，抓住財富管理行業(yè)發(fā)展的時代契機(jī)，采用“互聯(lián)網(wǎng)+財富管理”模式重點(diǎn)服務(wù)高凈值客戶，已成為業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的互聯(lián)網(wǎng)財富管理平臺。金斧子除了2015年和2016年分別獲得了兩大牌照——私募基金管理人資質(zhì)和獨(dú)立第三方基金銷售牌照之外，還成功吸引了多輪融資，2016年9月，金斧子完成C輪融資，公司形成包括著名天使投資人、原騰訊創(chuàng)始人曾李青、國際風(fēng)投紅杉資本、美股上市公司人人公司(RENN)、A股上市公司華西股份(000936)、大型央企招商局創(chuàng)投、新三板上市公司架橋資本(833689)的全明星股東背景，將進(jìn)一步為金斧子提供強(qiáng)大的金融端、產(chǎn)業(yè)端支持。

成立6年以來，金斧子依靠快速迭代和高效經(jīng)營，已從最初的理財產(chǎn)品搜索“流量型”平臺成功轉(zhuǎn)型為以私募產(chǎn)品為主打的財富管理“交易型”平臺。那么金斧子是如何坐上華南第一財富管理機(jī)構(gòu)的冠軍寶座？

借力金融科技，未來5年劍指1000億目標(biāo)

一路以來，金斧子一直走在財富管理領(lǐng)域的金融科技創(chuàng)新前沿，從2012年金斧子官網(wǎng)上線，到2017年實現(xiàn)在線購買私募，全方位提升了高凈值人群的投資體驗。2016年、2017連續(xù)兩年，金斧子和京東金融、財付通等一并獲得了畢馬威中國金融科技50強(qiáng)。

在通過金融科技不斷革新財富管理行業(yè)的同時，金斧子業(yè)務(wù)布局的版圖正在從線上延伸到線下。2016年以來，金斧子聚焦打造入口級私募基金發(fā)行和服務(wù)平臺，2017年深圳、上海、杭州、北京等線下財富中心陸續(xù)開業(yè)，2018年無錫、廣州、鄭州等地也將迎來金斧子財富中心入駐。至此，金斧子完成立足深圳總部，輻射華南、華東、華北三大行政區(qū)域，服務(wù)珠三角、長三角和京津冀三大經(jīng)濟(jì)區(qū)域的初步布局。

張開興引用了紅杉資本中國基金合伙人劉星對于創(chuàng)業(yè)趨勢的判斷，有“線下載體的新零售”是“正在開往春天的列車”，即純線上的商業(yè)模式陷入瓶頸，需要布局合適的線下載體，例如京東、阿里線下頻頻的零售業(yè)收購。他表示，接下來金斧子將繼續(xù)強(qiáng)化金融科技優(yōu)勢，圍繞線下載體——理財師，打造構(gòu)建新業(yè)態(tài)、依托新人群、提供新品牌、應(yīng)用新技術(shù)的新財富管理模式。未來五年，金斧子的目標(biāo)是覆蓋100萬高凈值注冊用戶，建設(shè)1000人以上精英理財師團(tuán)隊，實現(xiàn)1000億以上財富管理資產(chǎn)配置規(guī)模，瞄準(zhǔn)成為國內(nèi)最大的私募發(fā)行與服務(wù)平臺目標(biāo)。

（圖2：金斧子5年金融科技成長之路）

聚焦私募的全品類產(chǎn)品布局，提供極致財富管理體驗

金斧子在過去6年的摸索壯大中，也已確定重要的聚焦發(fā)展方向——以私募品類為主打產(chǎn)品，全方位服務(wù)高凈值客戶做好財富管理和資產(chǎn)配置。目前已經(jīng)形成包括底層資產(chǎn)保險、貨幣基金、私募債券，二級市場多策略的私募證券基金、一級市場多層次的私募股權(quán)基金，輔助最上層為新經(jīng)濟(jì)獨(dú)角獸、PreIPO另類投資、海外資產(chǎn)配置等完整的高凈值客戶家庭資產(chǎn)配置金字塔，累計上線私募產(chǎn)品近千款，客戶可以根據(jù)家庭所處的實際情況，選擇不同資產(chǎn)配置方案，實現(xiàn)投資收益最大化。其中股權(quán)投資單項目、單基金、母基金捷報頻頻，現(xiàn)已成功捕獲趣店、博納影業(yè)、科順防水上市及360私有化等明星項目。

金斧子2017年發(fā)布“水星母基金”獨(dú)立品牌，與經(jīng)緯中國、創(chuàng)新工場、華興資本、啟明創(chuàng)投等頭部GP合作，目前已發(fā)行兩期母基金產(chǎn)品。項目團(tuán)隊持續(xù)發(fā)力、穩(wěn)定輸出形成了全品類跨周期跨幣種的產(chǎn)品布局，累計資產(chǎn)管理規(guī)模突破300億。

私募行業(yè)，正是大類資產(chǎn)中成長最快的板塊。根據(jù)中國基金業(yè)協(xié)會的數(shù)據(jù)，2月底，私募基金總規(guī)模突破了12萬億元，相比兩年前增長了172%，創(chuàng)造了新的歷史記錄。同時，私募備案基金數(shù)量超出7萬只，已登記私募管理人數(shù)量為2.31萬家，私募員工總數(shù)達(dá)到24.21萬人，兩年間私募發(fā)展進(jìn)入快車道。股權(quán)創(chuàng)投私募繼續(xù)保持快速增長，規(guī)模達(dá)7.27萬億，證券私募受市場影響規(guī)模略減，為2.60萬億，百億級大型私募機(jī)構(gòu)為210家。

（近兩年私募基金備案登記情況一覽）

在為高凈值用戶打造創(chuàng)新、極致的財富管理服務(wù)體驗上金斧子可謂遙遙領(lǐng)先。首創(chuàng)2017年1月全國私募大會，吸引500多家優(yōu)秀私募機(jī)構(gòu)出席，被喻為私募行業(yè)“網(wǎng)商大會”。涵蓋PC網(wǎng)站、微信、APP、直播視頻的全方位、立體的財富管理信息化、數(shù)據(jù)化入口，為即時、高效的理財服務(wù)提供強(qiáng)大技術(shù)支撐，客戶可體驗搜索比價、凈值查詢、全行業(yè)財富記賬和線上線下相結(jié)合的路演服務(wù)。推出“私募微店”服務(wù)，運(yùn)用“互聯(lián)網(wǎng)+”、金融科技賦能私募行業(yè)，為私募機(jī)構(gòu)提供全套觸網(wǎng)解決方案。近期進(jìn)一步推出大數(shù)據(jù)API接口通道接入，以大數(shù)據(jù)商業(yè)智能為核心，鏈接數(shù)字生態(tài)平臺與自動化投放的智能營銷、智能投顧、智能客服全套私募中后臺智能管理系統(tǒng)“私募云管家”。

六重科技賦能，打造“卓越理財師千人計劃”

純互聯(lián)網(wǎng)輕服務(wù)的模式已經(jīng)隱現(xiàn)天花板，要服務(wù)好投資門檻100萬元起的高凈值客戶，高素質(zhì)的專業(yè)理財師隊伍不可或缺。

2017年，金斧子宣布啟動“卓越理財師千人計劃”，將人才戰(zhàn)略升級為“以理財師為核心”，計劃將現(xiàn)有的300人理財師隊伍擴(kuò)充至千人，且未來5年，年均至少每年投入1億在卓越理財師客源、培訓(xùn)、供給、售后、IT支持系統(tǒng)的建設(shè)上。

金斧子篤信“科技提升投資品質(zhì)”，用科技賦能理財師，使得后者的投入產(chǎn)出比和服務(wù)能效加倍成長。具體來說，金斧子的優(yōu)勢在于：

1、精準(zhǔn)獲取高凈值客源，釋放理財師的生產(chǎn)力；

2、網(wǎng)站、微信、APP等行為分析，貼身了解客戶最新動態(tài)；

3、實現(xiàn)在線私募交易，免掉繁瑣的合同及信息認(rèn)證服務(wù)；

4、平臺化打通全球投資品類，全方位解決客戶多元化資產(chǎn)配置需求；

5、智能投顧后臺服務(wù)系統(tǒng)，產(chǎn)品凈值、相關(guān)研報售后無憂；

6、投資者教育視頻數(shù)據(jù)平臺，海量私募基金經(jīng)理進(jìn)行線上路演。

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