(原標(biāo)題:揭秘馬云持股的“云鋒金融”,智能投顧市場(chǎng)又一實(shí)力玩家)
摘要: 在馬云的加持之下,云峰金融在資本市場(chǎng)上頗受關(guān)注,不過其業(yè)績(jī)表現(xiàn)卻不算亮眼,2016年收入同比下降76.2%至4610萬港元,虧損同比擴(kuò)大107%至3.17億元。
作為亞洲金融中心的香港,在近兩年的金融創(chuàng)新大潮中卻稍顯落寞。普華永道調(diào)查發(fā)現(xiàn),相較內(nèi)地,香港在金融科技的投資比例較小,香港投資機(jī)構(gòu)投資Fintech領(lǐng)域占比僅14%。香港金融發(fā)展局也坦言,香港盡管有大型金融業(yè)務(wù),但在金融科技的發(fā)展有限。
在這種背景下,作為一家香港Fintech公司,同時(shí)背靠馬云這一“金字招牌”的云鋒金融的舉動(dòng)引人關(guān)注。
2017年4月,云鋒金融推出智能投顧平臺(tái)“有魚智投”,這也是內(nèi)地的智能投顧風(fēng)潮首次進(jìn)入香港;同年8月,云鋒金融與其他幾家亞洲投資者一起收購(gòu)美國(guó)萬通保險(xiǎn)亞洲有限公司,后者母公司是美國(guó)一家實(shí)力雄厚的老牌人身險(xiǎn)相互保險(xiǎn)公司,成立于1851年,目前旗下約有400余家子公司和孫公司。
萬通亞洲2016年底的總資產(chǎn)已經(jīng)達(dá)到了444.60億港元,而交易完成時(shí)云峰金融最高市值尚不及200億港幣,依靠股權(quán)置等方式,云鋒金融完成了一筆成功的“蛇吞象”收購(gòu)。
在馬云的加持之下,云峰金融在資本市場(chǎng)上頗受關(guān)注,不過其業(yè)績(jī)表現(xiàn)卻不算亮眼,2016年收入同比下降76.2%至4610萬港元,虧損同比擴(kuò)大107%至3.17億元。不過,云峰金融依然手握重金,截至2017年6月30日還手握超35億港元現(xiàn)金。
誰的云鋒金融?
云鋒金融公司名稱就已自曝身世——“云”為馬云;“鋒”為虞鋒。馬云自不必說,虞鋒除了擔(dān)任云鋒基金主席之外,他還是聚眾傳媒創(chuàng)始人,2006年,聚眾在獨(dú)立上市前夜成功與分眾實(shí)現(xiàn)合并。
2010年1月,馬云和虞鋒聯(lián)合發(fā)起創(chuàng)立云鋒基金,這只PE有著空前豪華的LP陣營(yíng),其發(fā)起人名單包括了馬化騰、史玉柱、江南春、劉永好等一批商業(yè)巨頭。值得注意的是,有著娛樂圈巴菲特之稱的趙薇及其丈夫黃有龍也出現(xiàn)在LP名單之中。
2015年,由云鋒基金控股的Jade PassionLtd以26.8億港元認(rèn)購(gòu)13.4億瑞東集團(tuán)新股,拿下了瑞東集團(tuán)約56%股份。次年,瑞東集團(tuán)發(fā)布公告稱,港股上市公司瑞東集團(tuán)將正式更名為云鋒金融,也宣告云峰金融借殼上市成功。
官方資料顯示,云鋒金融主要業(yè)務(wù)包括財(cái)富管理、證券經(jīng)紀(jì)、員工持股、企業(yè)融資、投資研究等,而云鋒金融看中的瑞東集團(tuán)是是香港較早上市的證券公司之一,持有香港各類金融證券牌照,包括1號(hào)牌照(證券交易)、4號(hào)牌照(就證券提供意見)、6號(hào)牌照(就機(jī)構(gòu)融資提供意見)、9號(hào)牌照(提供資產(chǎn)管理)。此外,它還是滬港通許可券商。
通過收購(gòu),云鋒金融一舉獲得了瑞東集團(tuán)原來的各類金融證券牌照。
今年8月,云鋒金融在收購(gòu)萬通亞洲時(shí)發(fā)布的公告中展示了目前公司最新的股東結(jié)構(gòu)(上圖),虞鋒、黃有龍和馬云是目前云鋒金融的前三大股東。
目前,香港約有50家登記在冊(cè)的經(jīng)營(yíng)長(zhǎng)期保障的公司(包括再保公司),萬通亞洲屬于其中的第二梯隊(duì),2016年總保費(fèi)收入約68.75億港幣,排名12左右。數(shù)據(jù)顯示,2016年,萬通亞洲的保費(fèi)及收費(fèi)收入達(dá)68.75億港元,稅后溢利達(dá)11.19億港元。純從數(shù)據(jù)來看,此次云峰金融能夠控股萬通亞洲無疑是“賺到了”。
值得注意的是, 與馬云有著千絲萬縷聯(lián)系的另一家金融科技公司螞蟻金服同時(shí)參與了并購(gòu),公告顯示其在此次收購(gòu)萬通保險(xiǎn)中占股5%。
按照合作協(xié)議,萬通保險(xiǎn)母公司旗下成員公司將為螞蟻金服集團(tuán)在美國(guó)戰(zhàn)略性合作伙伴及非排他合作伙伴及壽險(xiǎn)產(chǎn)品供應(yīng)商??梢钥闯?,阿里對(duì)于開拓國(guó)際金融市場(chǎng)的需求相當(dāng)迫切。
如何開拓智能投顧市場(chǎng)?
收購(gòu)瑞東集團(tuán)讓云峰金融獲得了香港證券市場(chǎng)的各類金融證券牌照。2017年4月,云峰金融在港推出了專注于全球投資的智能投顧應(yīng)用——有魚智投,該平臺(tái)的主要功能是連接海外基金以及投資者。
顯然,與內(nèi)地的其他智能投顧平臺(tái)相比,海外資產(chǎn)方面是其最大優(yōu)勢(shì)。公開資料顯示,有魚智投已與超過15家國(guó)際一線資產(chǎn)管理人簽訂正式協(xié)議,錄入數(shù)據(jù)庫的基金超過12000支,并通過基金管理人對(duì)產(chǎn)品庫中的基金進(jìn)行盡調(diào)和評(píng)級(jí),目前選取了300余只上線進(jìn)行交易。
云鋒金融CEO李婷向鈦媒體表示,“不僅能拿到優(yōu)質(zhì)的海外資產(chǎn),還能找到好的資產(chǎn)管理人,這是互聯(lián)網(wǎng)金融公司無法企及的?!?/p>
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