（原標(biāo)題：保監(jiān)會(huì)一天五道監(jiān)管函！五險(xiǎn)企遭6個(gè)月"禁閉"，關(guān)聯(lián)方海航杉杉在列）

6個(gè)月內(nèi)禁止關(guān)聯(lián)交易、將處置違規(guī)股權(quán)……保監(jiān)會(huì)用一天五張監(jiān)管函證明，公司治理監(jiān)管絕不僅是口頭說(shuō)說(shuō)而已。

今年初，保監(jiān)會(huì)就動(dòng)用36個(gè)保監(jiān)局監(jiān)管資源，對(duì)全部中外資保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)“全覆蓋”地開展公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估。完成對(duì)保險(xiǎn)公司摸底打分后，現(xiàn)在真正的處罰來(lái)了。

五家壽險(xiǎn)6個(gè)月內(nèi)禁止關(guān)聯(lián)交易

11日下午，陽(yáng)光人壽、上海人壽、珠江人壽、君康人壽、渤海人壽等五家公司被保監(jiān)會(huì)下發(fā)監(jiān)管函，直指其在“三會(huì)一層”運(yùn)作，關(guān)聯(lián)交易、合規(guī)與內(nèi)控管理、內(nèi)部審計(jì)、考核激勵(lì)等方面存在問(wèn)題。

自監(jiān)管函下發(fā)之日起六個(gè)月內(nèi)，五家公司均被禁止直接或間接與關(guān)聯(lián)方開展相關(guān)交易，包括禁止提供借款或其他形式的財(cái)務(wù)資助，除存量關(guān)聯(lián)交易的終止行為（如到期、贖回、轉(zhuǎn)讓等）以外，禁止開展資金運(yùn)用類關(guān)聯(lián)交易(包括現(xiàn)有金融產(chǎn)品的續(xù)期，以及已經(jīng)簽署協(xié)議但未實(shí)際支付的交易)。

例如，渤海人壽被禁止與海航集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)方開展上述交易，君康人壽被禁止與遼寧忠旺、杉杉控股及其關(guān)聯(lián)方開展關(guān)聯(lián)交易。6個(gè)月之后就高枕無(wú)憂了嗎？還有3個(gè)月觀察期。觀察期內(nèi)，保監(jiān)會(huì)將對(duì)此項(xiàng)監(jiān)管措施的落實(shí)情況進(jìn)行檢查，視情況采取后續(xù)監(jiān)管措施。

券商中國(guó)記者梳理，在現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估檢查的問(wèn)題中，五大公司均存在關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范問(wèn)題。涵蓋資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易比例不合規(guī)、關(guān)聯(lián)方檔案不完整、關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范、關(guān)聯(lián)交易未識(shí)別未報(bào)告、重大關(guān)聯(lián)交易未識(shí)別未報(bào)告、關(guān)聯(lián)交易未報(bào)告等多個(gè)方面。

監(jiān)管函顯示，觀察期內(nèi)，保監(jiān)會(huì)將對(duì)此項(xiàng)監(jiān)管措施的落實(shí)情況進(jìn)行檢查，視情況采取后續(xù)監(jiān)管措施。

渤海人壽：股權(quán)質(zhì)押管理不規(guī)范，股東大會(huì)無(wú)董事簽名

渤海人壽“十大問(wèn)題”涵蓋股東股權(quán)、股東大會(huì)運(yùn)作、董事會(huì)運(yùn)作、監(jiān)事會(huì)運(yùn)作、經(jīng)營(yíng)管理層運(yùn)作、關(guān)聯(lián)交易管理、信息披露、發(fā)展規(guī)劃、內(nèi)部審計(jì)以及考核激勵(lì)等方面。

根據(jù)監(jiān)管函，?2016年，渤海人壽股東渤海金控投資股份有限公司、廣州利迪經(jīng)貿(mào)有限公司、寧波君安控股有限公司、北京國(guó)華榮網(wǎng)絡(luò)科技有限公司辦理股權(quán)質(zhì)押，萊福資本管理有限公司辦理股權(quán)質(zhì)押和解質(zhì)押未書面通知渤海人數(shù)。渤海人壽未就上述股權(quán)質(zhì)押和解質(zhì)押向保監(jiān)會(huì)報(bào)告,股東名冊(cè)上無(wú)上述質(zhì)押和解質(zhì)押信息記載。

股東大會(huì)運(yùn)作管理亦存在會(huì)議通知遲滯和記錄不規(guī)范問(wèn)題。渤海人壽2016年第一次股東大會(huì)，未于會(huì)議召開二十日前通知各股東。渤海人壽2016年三次股東大會(huì)會(huì)議記錄，均無(wú)會(huì)議主持人和出席會(huì)議董事簽名。

高管人員任職資格管理方面，渤海人壽于2016年12月29日向保監(jiān)會(huì)報(bào)告臨時(shí)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、臨時(shí)合規(guī)負(fù)責(zé)人，截至2017年3月底，任職期限已超過(guò)三個(gè)月。違反了《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》第三十二條規(guī)定。

陽(yáng)光人壽、上海人壽、珠江人壽：董事會(huì)運(yùn)作不規(guī)范、內(nèi)控管理問(wèn)題

三家公司均存在公司治理運(yùn)作和內(nèi)控管理問(wèn)題，包括董事會(huì)運(yùn)作不規(guī)范，內(nèi)部審計(jì)不到位等。