10月10日訊,一、“虛擬貨幣”已成過(guò)街老鼠
2017年9月4日,央行等7部委聯(lián)合下發(fā)《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》(下稱“公告”),公告要求各類代幣發(fā)行融資活動(dòng)立即停止。另外公告還提示代幣發(fā)行融資中使用的代幣或“虛擬貨幣”不由貨幣當(dāng)局發(fā)行,不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性,不具有與貨幣等同的法律地位,不能也不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。
值得注意的是該公告提出發(fā)行融資中使用的代幣與現(xiàn)實(shí)中使用的法定貨幣在屬性和法律定位上做出了較為明確的區(qū)分,而如果說(shuō)央行公告僅僅是對(duì)“虛擬貨幣”與法定貨幣作出明確區(qū)隔,而對(duì)“虛擬貨幣”還沒(méi)有作出定性的話,在之后的9月13日,中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)布《關(guān)于防范比特幣等所謂“虛擬貨幣”風(fēng)險(xiǎn)的提示》中,則明確指出比特幣等所謂“虛擬貨幣”缺乏明確的價(jià)值基礎(chǔ),另外還提到,比特幣等所謂“虛擬貨幣”日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動(dòng)的工具,可謂是把以比特幣為代表的”虛擬貨幣”正式定性為違法犯罪活動(dòng)的工具。
隨著監(jiān)管層和行業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)提示出臺(tái),業(yè)內(nèi)專家也開(kāi)始對(duì)“虛擬貨幣”口誅筆伐。亞太未來(lái)金融研究院執(zhí)行院長(zhǎng)杜艷認(rèn)為,各類比特幣交易場(chǎng)所的設(shè)立既未經(jīng)批準(zhǔn),也未有監(jiān)管,為做大交易規(guī)模,不惜提供融資融幣等杠桿交易,加劇了價(jià)格的震蕩和泡沫化,公眾在未受任何法律保護(hù)的情況下參與此類交易,潛藏巨大的金融風(fēng)險(xiǎn)。還有眾多專家認(rèn)為,這些活動(dòng)借用”虛擬貨幣”創(chuàng)新概念,實(shí)現(xiàn)對(duì)各類非法金融活動(dòng)的包裝,利用比特幣及各類”虛擬貨幣”難以追蹤的特性,讓監(jiān)管層對(duì)非法金融活動(dòng)的識(shí)別、界定和打擊變得更為困難。
隨著比特幣中國(guó)、火幣網(wǎng)及OKcoin先后發(fā)布關(guān)停公告,關(guān)于“虛擬貨幣”定位的爭(zhēng)議上升到頂點(diǎn)。
二、“虛擬貨幣”如何定義
關(guān)于”虛擬貨幣”如何界定,多個(gè)國(guó)家或組織都有論述。
早在2013年12月中國(guó)人民銀行等五部委聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》中就明確比特幣不是由貨幣當(dāng)局發(fā)行,不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性,并不是真正意義的貨幣。
隨后在2014年,歐洲銀行管理局也給出了“虛擬貨幣”的定義,即”虛擬貨幣”是價(jià)值的一種數(shù)字表達(dá),它不是由中央銀行或某個(gè)公共權(quán)威機(jī)構(gòu)發(fā)行,也不一定與某一法定貨幣掛鉤,但被自然人或法人接受用于支付手段,可以進(jìn)行電子化轉(zhuǎn)移、儲(chǔ)藏和交易。
另外,國(guó)際清算銀行下屬組織CPMI(支付與市場(chǎng)研究委員會(huì))也對(duì)“虛擬貨幣”做出了解釋,他們認(rèn)為比特幣隸屬于數(shù)字貨幣的一種,而數(shù)字貨幣是一種資產(chǎn),這一點(diǎn)如同其他許多貨幣一樣,可以被用來(lái)作為支付手段,但同時(shí)并不與一種主權(quán)貨幣必然相聯(lián)系,沒(méi)有任何實(shí)體、任何官方權(quán)威的背書(shū)。
綜上所述,其實(shí)多個(gè)權(quán)威機(jī)構(gòu)在對(duì)以比特幣為代表的“虛擬貨幣”都有定性,該“虛擬貨幣”與法定貨幣或主權(quán)貨幣沒(méi)有聯(lián)系。
歐洲銀行管理局和CPMI除了對(duì)“虛擬貨幣”定性以外,也分別談到“虛擬貨幣”還是有其價(jià)值和作用。例如歐洲銀行管理局認(rèn)為,“虛擬貨幣”是價(jià)值的數(shù)字化表現(xiàn)形式。它具有一定的價(jià)值,再有,“虛擬貨幣”可以具備“交換中介”的職能,被自然人或法人用作支付手段從他人處獲得物品或服務(wù);也可以用來(lái)進(jìn)行電子化儲(chǔ)存、轉(zhuǎn)移和交易。不同的“虛擬貨幣”被接受和使用的范圍不同,可以在很大范圍內(nèi)被廣泛接受,也可以只局限于某個(gè)社群內(nèi)。
CPMI則認(rèn)為,以比特幣為代表的“虛擬貨幣”雖然本身并無(wú)價(jià)值,也無(wú)法和法定貨幣等量齊觀,但是它因?yàn)楸槐姸嗳苏J(rèn)可并傳播,從某種程度上已經(jīng)被認(rèn)同它的人賦予了價(jià)值和功能。
此外在《區(qū)塊鏈新經(jīng)濟(jì)藍(lán)圖及導(dǎo)讀》一書(shū)中對(duì)貨幣以及“虛擬貨幣”的定義又有了重新的梳理,該書(shū)談到狹義貨幣和廣義貨幣兩個(gè)概念。狹義貨幣是指以金錢或者財(cái)貨為基礎(chǔ),而廣義貨幣是指 “被許多人使用或接受的性質(zhì)或狀態(tài)”,而“數(shù)字貨幣的基礎(chǔ)是一種用戶之間的價(jià)值共識(shí)”屬于廣義貨幣的認(rèn)知。
該書(shū)進(jìn)一步談到,比特幣是當(dāng)持有者認(rèn)可比特幣的價(jià)值并通過(guò)共識(shí)將此價(jià)值廣泛傳播之時(shí)、當(dāng)市場(chǎng)認(rèn)可比特幣等數(shù)字貨幣的價(jià)格并與其他貨幣發(fā)生交易互動(dòng)之時(shí),比特幣這樣的數(shù)字貨幣作為人們的價(jià)值載體,通過(guò)市場(chǎng)確立了價(jià)格。
這也進(jìn)一步說(shuō)明以比特幣為代表的”虛擬貨幣”本身并無(wú)固定內(nèi)在價(jià)值,其價(jià)值是取決于市場(chǎng)上持有人和投資者的價(jià)值共識(shí)來(lái)判斷,當(dāng)認(rèn)可這種“虛擬貨幣”擁有價(jià)值的人越多,它的價(jià)值就越大。換句話說(shuō)“虛擬貨幣”本身沒(méi)有價(jià)值,它是被人們所賦予的。
三、“虛擬貨幣”與區(qū)域幣的比較與借鑒
在百度百科中,對(duì)代幣的解釋是運(yùn)用代幣并編制一套相應(yīng)的激勵(lì)系統(tǒng)來(lái)符合要求的目標(biāo)行為表現(xiàn)進(jìn)行肯定和獎(jiǎng)勵(lì),引申到比特幣,其核心就是讓每個(gè)節(jié)點(diǎn)參與競(jìng)爭(zhēng)和記賬,通過(guò)代幣機(jī)制來(lái)鼓勵(lì)那些遵守規(guī)則參與記賬的節(jié)點(diǎn),其本質(zhì)就是公有鏈機(jī)制的獎(jiǎng)勵(lì)制度,也是比特幣賬簿擁有記賬權(quán)力的證明。
現(xiàn)如今互聯(lián)網(wǎng)上出現(xiàn)的眾多論壇上出現(xiàn)的論壇幣各類電子折扣券、打車紅包功能特性和比特幣的功能特性相似。無(wú)論是論壇幣還是電子券其本質(zhì)都是一種獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制,它們被用作該網(wǎng)站的贊助、捐獻(xiàn)和打賞,并同時(shí)用于激勵(lì)用戶,增加用戶對(duì)社區(qū)或企業(yè)的參與和認(rèn)可。而比特幣和上述幣種一樣是激勵(lì)用戶遵守規(guī)則,并增加用戶對(duì)比特幣社區(qū)的參與和認(rèn)可。
比特幣與上述區(qū)域幣最大的不同是缺乏約束機(jī)制,目前市場(chǎng)上的各類電子折扣券、打車紅包以及論壇幣等這些電子代幣都有其特定的約束機(jī)制,比如只能在指定區(qū)域使用或者是只能在某些功能上使用。再比如使用領(lǐng)域定向、時(shí)間上有截至日期過(guò)期作廢等要求。只有這樣即使發(fā)生問(wèn)題也只會(huì)被限制在某個(gè)領(lǐng)域,而不會(huì)上升到社會(huì)層面上。
綜上所述,代幣的功能和特性應(yīng)該有所限制和要求,比如對(duì)發(fā)行時(shí)間、地點(diǎn)、發(fā)行目的及發(fā)行面向群體給出明確要求,這樣才不會(huì)出現(xiàn)像目前因?yàn)楸忍貛偶捌渌?ldquo;虛擬貨幣”所引發(fā)的系列問(wèn)題。
之所以比特幣目前已經(jīng)和上述這些區(qū)域幣區(qū)分開(kāi)來(lái),是對(duì)于“幣”的認(rèn)知過(guò)于局限所造成的。對(duì)于“幣”的認(rèn)知上,應(yīng)該不僅僅局限于金融或者貨幣屬性,它還可以成為不同社區(qū)或者活動(dòng)的許可或追蹤機(jī)制。實(shí)際上,數(shù)字貨幣的一個(gè)最大優(yōu)勢(shì)體現(xiàn)在它們的潛在用途上—作為工具來(lái)管理各個(gè)社群組織。
太一云CEO鄧迪在零壹財(cái)經(jīng)關(guān)于區(qū)塊鏈閉門會(huì)上談到,代幣可以控制企業(yè)間合作的權(quán)限問(wèn)題,例如敏感數(shù)據(jù)誰(shuí)能調(diào)用、如何調(diào)用以及數(shù)據(jù)安全如何保障,這些方面都可以通過(guò)代幣機(jī)制來(lái)控制數(shù)據(jù)使用范圍以及權(quán)力范圍。
就如鄧迪所說(shuō),代幣是一個(gè)中性的概念,直接把代幣和ICO融合在一起,這對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)的推廣會(huì)造成相當(dāng)不利的影響。代幣在未來(lái)的區(qū)塊鏈應(yīng)用領(lǐng)域可以發(fā)揮更大大的作用,因?yàn)樗仁墙粨Q中介,也具備管理工具的職能。
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