近期,用友與普華永道聯(lián)合發(fā)布的《2024大型企業(yè)司庫(kù)體系建設(shè)白皮書》指出,當(dāng)今全球經(jīng)濟(jì)格局深度調(diào)整,市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈,企業(yè)集團(tuán)的資金管理面臨前所未有的挑戰(zhàn)與機(jī)遇。

數(shù)智潮流浩浩蕩蕩,創(chuàng)新發(fā)展唯有數(shù)智。司庫(kù)體系的建設(shè)不僅是企業(yè)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和資金管理現(xiàn)代化的重要手段,也是促進(jìn)財(cái)務(wù)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型的升級(jí)切入口和突破口,其數(shù)智化、生態(tài)化和具備全球化基因特征已成必然趨勢(shì)。

2021年,被稱為國(guó)資委推動(dòng)央企建設(shè)司庫(kù)管理體系的元年。國(guó)資委表示將從司庫(kù)管理體系建設(shè)入手加快推動(dòng)中央企業(yè)加快信息化、數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型。

2022年,司庫(kù)管理建設(shè)進(jìn)入爆發(fā)年。國(guó)資委相繼發(fā)布《關(guān)于推動(dòng)中央企業(yè)加快司庫(kù)體系建設(shè),進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理的意見》、《關(guān)于中央企業(yè)加快建設(shè)世界一流財(cái)務(wù)管理體系的指導(dǎo)意見》,指出司庫(kù)體系建設(shè)作為促進(jìn)財(cái)務(wù)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)的切入點(diǎn)和突破口。

2023年,高質(zhì)量推進(jìn)司庫(kù)體系建設(shè)成為國(guó)資委工作重點(diǎn),明確提出中央企業(yè)應(yīng)高質(zhì)量推進(jìn)司庫(kù)體系建設(shè)各項(xiàng)工作,確保2023年底前基本建成“智能友好、穿透可視、功能強(qiáng)大、安全可靠”的司庫(kù)信息系統(tǒng),確保資金安全高效運(yùn)營(yíng)。

結(jié)合司庫(kù)業(yè)務(wù)合法規(guī)范、安全高效的需求,天威誠(chéng)信推出“司庫(kù)業(yè)務(wù)合規(guī)解決方案”,推動(dòng)司庫(kù)業(yè)務(wù)規(guī)范化、高效化、數(shù)智化發(fā)展。

當(dāng)前,企業(yè)司庫(kù)業(yè)務(wù)建設(shè)過程中主要面臨以下痛點(diǎn):

缺少集中化的支持及賦能

司庫(kù)平臺(tái)作為企業(yè)進(jìn)行全球化運(yùn)營(yíng)的資金管理核心,業(yè)務(wù)覆蓋廣泛且流程錯(cuò)綜復(fù)雜,迫切需要利用穩(wěn)定技術(shù)進(jìn)行用戶身份驗(yàn)證,以實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的無縫整合和提供集中化的支持與賦能。

平臺(tái)管理和操作不高效

由于企業(yè)集團(tuán)化的運(yùn)營(yíng)導(dǎo)致管理層級(jí)廣泛、組織架構(gòu)繁復(fù),司庫(kù)平臺(tái)的構(gòu)建需要一個(gè)更為高效的管理和維護(hù)體系。

風(fēng)險(xiǎn)控制和安全防護(hù)需增強(qiáng)

鑒于企業(yè)司庫(kù)涉及的資金交易規(guī)模龐大、交易對(duì)象眾多、交易次數(shù)頻繁,且在嚴(yán)格的監(jiān)管要求下,實(shí)現(xiàn)對(duì)資金流動(dòng)、票據(jù)流轉(zhuǎn)、合同流轉(zhuǎn)的有效風(fēng)險(xiǎn)控制和安全防護(hù),是確保平臺(tái)穩(wěn)定運(yùn)作的根本。

需遵守監(jiān)管合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)

依據(jù)國(guó)資委及相關(guān)部門的規(guī)定,司庫(kù)平臺(tái)的構(gòu)建必須遵循《個(gè)人信息保護(hù)法》、《數(shù)據(jù)安全法》、《網(wǎng)絡(luò)安全法》等法律規(guī)章的要求,同時(shí)依據(jù)2022年國(guó)資委1號(hào)文、中期驗(yàn)收評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)等指導(dǎo)文件,司庫(kù)平臺(tái)還必須滿足密評(píng)的相關(guān)要求。

可信可靠可保障,解決方案有擔(dān)當(dāng)

司庫(kù)平臺(tái)的安全合規(guī)建設(shè)離不開可靠的數(shù)字化技術(shù)支持。天威誠(chéng)信依托可信身份認(rèn)證、電子簽約平臺(tái)、數(shù)字證書綜合管理服務(wù)等成熟的數(shù)字化服務(wù)能力,通過提供司庫(kù)業(yè)務(wù)合規(guī)解決方案助力企業(yè)構(gòu)建完整的資金生態(tài)系統(tǒng),建設(shè)安全合規(guī)的高水平司庫(kù)體系。

該方案的主要優(yōu)勢(shì),體現(xiàn)在如下方面:

業(yè)財(cái)融合高度協(xié)同,提升效率

依托天威誠(chéng)信權(quán)威可靠的CA運(yùn)營(yíng)機(jī)制,通過數(shù)字證書服務(wù)完成司庫(kù)平臺(tái)個(gè)人、企業(yè)的可信身份認(rèn)證,并通過多CA接入管理和多證書管理層級(jí)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)管理員、分子公司管理員證書資產(chǎn)、Ukey資產(chǎn)管理的安全應(yīng)用,在保障司庫(kù)平臺(tái)安全可信的同時(shí),實(shí)現(xiàn)對(duì)平臺(tái)各類業(yè)務(wù)的融合貫穿,為司庫(kù)平臺(tái)提供統(tǒng)一的可信身份支撐能力。

為優(yōu)化司庫(kù)平臺(tái)的管理運(yùn)營(yíng)模式,方案依托涵蓋軟硬件設(shè)施的可信電子簽約平臺(tái),以可靠的電子簽名/簽章技術(shù)賦能司庫(kù)業(yè)務(wù)全流程,實(shí)現(xiàn)企業(yè)融資、信貸合同、供應(yīng)鏈金融合同等各類電子文件的即時(shí)簽署,保障簽約內(nèi)容真實(shí)完整、不被篡改,有效簡(jiǎn)化文件審批、蓋章等流程,提升司庫(kù)平臺(tái)管理和運(yùn)營(yíng)效率。

安全可信密碼技術(shù),合規(guī)可靠

加強(qiáng)平臺(tái)安全防控方面,基于平臺(tái)各層級(jí)工作中的實(shí)際應(yīng)用情況,方案以商用密碼應(yīng)用為核心,以PKI公鑰基礎(chǔ)設(shè)施和數(shù)字證書服務(wù)為支撐,進(jìn)一步強(qiáng)化平臺(tái)數(shù)據(jù)全生命周期安全監(jiān)管,確保司庫(kù)平臺(tái)數(shù)據(jù)加密、文件加密、傳輸通道加密、數(shù)據(jù)庫(kù)加密以及身份識(shí)別驗(yàn)證安全可信。

同時(shí),依托數(shù)字證書管理和信息隔離等措施,實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息集中管理以及人員權(quán)限有效分離,保障業(yè)務(wù)流程和數(shù)據(jù)安全合規(guī),滿足監(jiān)管政策要求。

還包括為司庫(kù)平臺(tái)提供密評(píng)密改支撐。通過密評(píng)密改服務(wù),可對(duì)平臺(tái)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的密碼應(yīng)用情況進(jìn)行直觀展示并加以分析及評(píng)價(jià),以確保密碼技術(shù)的合規(guī)正確有效應(yīng)用,還可根據(jù)不同行業(yè)客戶的信創(chuàng)合規(guī)需求,提供支持SM2算法的國(guó)產(chǎn)商用密碼應(yīng)用體系改造服務(wù),從而為企業(yè)司庫(kù)體系建設(shè)提供合規(guī)支撐。

目前,天威誠(chéng)信提供的司庫(kù)業(yè)務(wù)合規(guī)解決方案已在中國(guó)節(jié)能、中國(guó)能建、中國(guó)鋼研和中國(guó)遠(yuǎn)洋海運(yùn)集團(tuán)等多個(gè)央企司庫(kù)系統(tǒng)中得到深入應(yīng)用,通過可靠的數(shù)字化技術(shù)為平臺(tái)提供支撐保障服務(wù),持續(xù)賦能企業(yè)司庫(kù)的效能優(yōu)化和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的高效協(xié)同。

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