近日,打擊金融領(lǐng)域黑產(chǎn)聯(lián)盟(簡(jiǎn)稱AIF聯(lián)盟)2024年理事會(huì)換屆選舉結(jié)果公示。經(jīng)全體成員單位投票表決,數(shù)禾科技高票當(dāng)選AIF聯(lián)盟理事單位。在此之前,數(shù)禾科技共推動(dòng)打擊案件25起,累計(jì)打擊50余人,成功打擊犯罪團(tuán)伙3個(gè),特別是在前不久河南鄭州警方破獲的一起以“債務(wù)協(xié)商”為旗號(hào)實(shí)則從事詐騙活動(dòng)的犯罪活動(dòng)中,數(shù)禾科技協(xié)助警方挖掘關(guān)鍵證據(jù)、追蹤犯罪線索,在案件偵破中發(fā)揮了重要作用。

一直以來,數(shù)禾科技高度重視警企聯(lián)動(dòng),為打擊金融黑產(chǎn)提供了有力保障。同時(shí),數(shù)禾科技在相關(guān)監(jiān)管指導(dǎo)下,推出“還唄反詐有「畫」說”系列內(nèi)容,通過制作寓教于樂的反詐漫畫對(duì)公眾進(jìn)行金融用戶教育,提醒廣大金融消費(fèi)者,要保持警惕,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),其中有一部分內(nèi)容就是切勿輕信非法金融“黑灰產(chǎn)”和“黑中介”的誘惑,守護(hù)個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全。

監(jiān)管指導(dǎo),反詐還唄有畫說

隨著網(wǎng)絡(luò)普及和數(shù)字金融的迅速發(fā)展,金融市場(chǎng)在催收、利率、營(yíng)銷等方面存在諸多不合規(guī)亂象,非法代理維權(quán)、征信修復(fù)騙局等金融黑灰產(chǎn)呈現(xiàn)多發(fā)趨勢(shì),并逐漸形成完整的黑灰產(chǎn)產(chǎn)業(yè)鏈。金融黑灰產(chǎn)的存在不僅破壞金融生態(tài)、危害金融安全,其背后隱藏的虛假?gòu)V告宣傳、侵犯公民個(gè)人信息、騙取消費(fèi)者錢財(cái)?shù)冗`法犯罪活動(dòng),更是嚴(yán)重侵害了消費(fèi)者合法權(quán)益,擾亂了金融市場(chǎng)秩序和社會(huì)穩(wěn)定,助長(zhǎng)了不勞而獲的風(fēng)氣。

金融黑產(chǎn)中介打著“代理維權(quán)”的名義與消費(fèi)者簽訂服務(wù)協(xié)議,收取定金,并誘導(dǎo)消費(fèi)者提供身份證、銀行卡、聯(lián)系方式、家庭住址等個(gè)人隱私信息,然后集中向監(jiān)管部門或信訪部門重復(fù)惡意投訴,乘機(jī)牟取高額代理費(fèi)用。過程中,不法分子很可能利用消費(fèi)者個(gè)人信息進(jìn)行詐騙、洗錢、非法集資等違法犯罪活動(dòng),甚至在消費(fèi)者不知情的情況下辦理網(wǎng)絡(luò)借貸,消費(fèi)者可能面臨遭受詐騙、資金損失、信用受損、法律訴訟等風(fēng)險(xiǎn)。

今年 5 月,在監(jiān)管指導(dǎo)下,數(shù)禾科技旗下還唄與相關(guān)監(jiān)管聯(lián)合推出“還唄反詐有畫說”系列內(nèi)容,通過制作寓教于樂的反詐漫畫對(duì)公眾進(jìn)行金融用戶教育,并在各大樓宇社區(qū)傳播反詐防范知識(shí),漫畫內(nèi)容包括虛擬網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類詐騙、非法集資類詐騙、代理維權(quán)類詐騙、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款類詐騙的缺乏金融知識(shí)類詐騙主題,和包括冒充公檢法詐騙、虛假購(gòu)物服務(wù)類詐騙、婚戀交友詐騙、刷單返利類詐騙在內(nèi)的生活場(chǎng)景類詐騙主題。

與此同時(shí),還唄還借助公眾號(hào)、視頻號(hào)、抖音等新媒體傳播渠道,以趣味長(zhǎng)圖、短視頻的形式,搭建與用戶雙向溝通的橋梁,形成基于價(jià)值認(rèn)同、情感共鳴的深層次鏈接,將金融消費(fèi)者保護(hù)工作潛移默化地深入消費(fèi)者日常生活。

聯(lián)合出手,多方呼吁合力共治

作為國(guó)內(nèi)金融科技公司的先行者,數(shù)禾科技一直在打擊金融黑灰產(chǎn)打擊工作中扮演著重要角色,并取得了卓越的成績(jī)。數(shù)禾科技認(rèn)為,打擊反催收黑灰產(chǎn),既是對(duì)行業(yè)的正向價(jià)值引導(dǎo),也是教育用戶識(shí)別金融黑產(chǎn),防止被騙的重要舉措,在監(jiān)管機(jī)構(gòu)、眾多金融機(jī)構(gòu)以及行業(yè)整體形成合力,對(duì)金融黑灰產(chǎn)業(yè)進(jìn)行全方位圍堵打擊的大背景下,我們必將能夠共同消滅這一行業(yè)的惡劣行為。

當(dāng)前,非法代理維權(quán)問題是涉及金融市場(chǎng)管理和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的系統(tǒng)性工程,打擊工作任重而道遠(yuǎn)。當(dāng)前,金融黑灰產(chǎn)組織化、規(guī)?；?、產(chǎn)業(yè)化趨勢(shì)顯現(xiàn),其通過社交軟件等隱蔽方式獲客,難以在事前監(jiān)測(cè)和預(yù)警;其引流內(nèi)容傳播范圍廣且突破時(shí)空限制,僅憑一時(shí)一地之力難以開展系統(tǒng)性監(jiān)測(cè)、打擊,必須多方形成合力,構(gòu)建立體化全方位打擊長(zhǎng)效機(jī)制,切實(shí)防止黑灰產(chǎn)改頭換面、卷土重來。

金融機(jī)構(gòu)和地方金融組織要落實(shí)“借者盡責(zé)”,金融消費(fèi)者也應(yīng)學(xué)會(huì)“風(fēng)險(xiǎn)自負(fù)”。要引導(dǎo)金融消費(fèi)者正確判斷自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力、理性消費(fèi),強(qiáng)化法治意識(shí)和契約精神,在消費(fèi)金融產(chǎn)品時(shí)選擇正規(guī)渠道,審慎對(duì)待合同簽署、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等流程。在消費(fèi)者自身合法權(quán)益受到侵害時(shí),要為金融消費(fèi)者提供依法合理、高效維權(quán)的途徑。

為共同建立金融行業(yè)黑灰產(chǎn)防范屏障,數(shù)禾科技將持續(xù)積極擔(dān)當(dāng)社會(huì)責(zé)任,走在打擊金融黑灰產(chǎn)前線,在多次打擊非法代理投訴、詐騙、洗錢等金融黑產(chǎn)違法犯罪行為中發(fā)揮了重要作用。

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