近日，盈米基金且慢受邀出席2024阿里云金融創(chuàng)新峰會(huì)，并在會(huì)上展示其最新研發(fā)的投顧超級(jí)入口——且慢AI小顧。且慢投顧超級(jí)入口以通義大模型作為核心驅(qū)動(dòng)，將 AI agent 架構(gòu)設(shè)計(jì)與且慢的投顧業(yè)務(wù)進(jìn)行深度融合。歷時(shí)數(shù)月的開(kāi)發(fā)和測(cè)試，且慢的虛擬投顧助理“小顧” 成功升級(jí)為投顧超級(jí)入口。

一改過(guò)往傳統(tǒng)的圖形界面交互模式，且慢投顧超級(jí)入口為用戶提供了一個(gè)全新的體驗(yàn)。用戶僅需通過(guò)與AI小顧對(duì)話就能在應(yīng)用里直接調(diào)取、使用各種投資工具。目前，且慢AI小顧已經(jīng)正式對(duì)外測(cè)試，用戶可以在且慢APP中直接喚起。

會(huì)上，盈米基金且慢高級(jí)技術(shù)總監(jiān)梁仲智分享了主題演講《AI Agent在盈米且慢的落地與實(shí)踐》。他表示，由于投資理財(cái)需求高度個(gè)性化——不同的用戶在不同的時(shí)間段有不同的需求，如何將用戶的需求與投資方案配對(duì)，并解決投資需求的實(shí)效性，以及基金和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的復(fù)雜性等問(wèn)題。AI Agent的出現(xiàn)提供了解決這些問(wèn)題的途徑，使用戶與投顧的線上交互不再是簡(jiǎn)單的客服問(wèn)答，而是更接近于真人的投顧助理。

(盈米基金且慢高級(jí)技術(shù)總監(jiān)梁仲智現(xiàn)場(chǎng)演講)

投顧+AI，智能化投顧服務(wù)新體驗(yàn)

且慢AI小顧定位為“投資顧問(wèn)”、“客服”、“助理”等多重角色于一身，結(jié)合海量的金融數(shù)據(jù)和投顧知識(shí)庫(kù)，通過(guò)自然語(yǔ)言對(duì)話，基于用戶的賬戶，幫用戶進(jìn)行賬戶診斷、資金規(guī)劃、資產(chǎn)配置、資訊解讀、投資科普等全方位的投顧服務(wù)。通過(guò)更強(qiáng)的對(duì)話能力和更專業(yè)的投顧能力，為不同類型的投資者提供一對(duì)一的智能化投顧服務(wù)。

今年4月，且慢AI小顧進(jìn)行灰度發(fā)布，其理解能力和邏輯推理能力相比傳統(tǒng)機(jī)器人版本有顯著提升，用戶的問(wèn)題解決率從之前的不到50%提升到90%。同時(shí)，用戶在遇到基礎(chǔ)問(wèn)題后轉(zhuǎn)向人工服務(wù)的比例顯著下降。這不僅減輕了人工投顧的服務(wù)壓力，使投顧可以更專注于提供高階的投顧服務(wù)，而且大大提高了問(wèn)題反饋的及時(shí)性。

據(jù)梁仲智介紹，AI小顧在內(nèi)測(cè)階段便已解決超過(guò)5萬(wàn)個(gè)用戶問(wèn)題，通過(guò)提煉和分析用戶的高頻需求與痛點(diǎn)，重點(diǎn)優(yōu)化了關(guān)鍵場(chǎng)景的意圖識(shí)別與功能建設(shè)。截至目前，A I小顧已搭建20多個(gè)投顧服務(wù)Agent，可調(diào)用數(shù)十個(gè)投顧服務(wù)工具，投顧知識(shí)庫(kù)更是覆蓋了投資知識(shí)、投顧策略信息、操作指引等多個(gè)領(lǐng)域，可以滿足不同的客戶需求，提升客戶的投資體驗(yàn)。

且慢“超級(jí)入口”，智能化基金投顧的成功樣本

AI小顧作為且慢的投顧超級(jí)入口，利用AI、大數(shù)據(jù)等金融科技，基于用戶的賬戶，提供定制化、一站式的基金投顧解決方案。AI大模型在投顧領(lǐng)域的應(yīng)用落地和且慢投顧超級(jí)入口的創(chuàng)新探索，標(biāo)志著財(cái)富管理行業(yè)正式迎來(lái)智能化買方投顧的新時(shí)代。

通過(guò)這個(gè)單一的“超級(jí)入口”不僅能提供個(gè)性化的投顧服務(wù)，還能滿足財(cái)富管理、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等多方面的需求。梁仲智進(jìn)一步介紹，在投顧服務(wù)的效率上提升上，AI大模型發(fā)揮了重要的作用，比如投顧副駕輔助客服和投顧更好、更快地回復(fù)客戶問(wèn)題;內(nèi)容生成輔助投顧快速生產(chǎn)投教內(nèi)容;信息高效處理生成市場(chǎng)情報(bào)，則可以助力投顧快速發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)熱點(diǎn)等。

此次且慢與阿里云的聯(lián)合，不僅為基金投顧服務(wù)提供了新的解決思路，也為財(cái)富管理向智能化買方投顧的發(fā)展提供了一個(gè)具有代表性的樣本。面對(duì)AI技術(shù)的快速迭代和迅猛發(fā)展，且慢希望能與更多的合作伙伴一起，充分發(fā)揮各自的資源優(yōu)勢(shì)，攜手共進(jìn)。且慢深信，借助AI的力量可以為投資者提供更優(yōu)質(zhì)更便捷的服務(wù)，希望通過(guò)陪伴幫助每一位投資者順利度過(guò)投資周期，實(shí)現(xiàn)每一個(gè)階段的財(cái)富增長(zhǎng)目標(biāo)。

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