當(dāng)前,國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫在金融機(jī)構(gòu)的應(yīng)用正在從辦公、一般系統(tǒng)逐步邁入核心系統(tǒng)應(yīng)用的深水區(qū)。如何構(gòu)建安全可靠、高效穩(wěn)定的核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫,支持業(yè)務(wù)運(yùn)營和管理決策,成為了眾多金融機(jī)構(gòu)關(guān)注的焦點(diǎn)問題。

近期,北京金融信息化研究所聯(lián)合華為云、中國工商銀行、中國郵政儲蓄銀行、華夏銀行共同發(fā)布了《金融核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫應(yīng)用白皮書》(以下簡稱:白皮書)。該白皮書聚焦當(dāng)前金融行業(yè)核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫創(chuàng)新應(yīng)用,總結(jié)現(xiàn)狀、梳理應(yīng)用需求、分析開展核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫應(yīng)用創(chuàng)新的條件,并提出核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫轉(zhuǎn)型方案和發(fā)展建議,旨在為金融機(jī)構(gòu)提供參考和借鑒。調(diào)研發(fā)現(xiàn),目前在金融業(yè)的國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫選型中,選擇華為云 GaussDB 的意愿最高,成為第一選擇。

金融核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫轉(zhuǎn)型尚在初期,安全可控備受關(guān)注

金融核心系統(tǒng)被喻為金融機(jī)構(gòu)IT建設(shè)皇冠上的明珠,具有十分重要的地位,事關(guān)金融業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)、金融安全穩(wěn)定。核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫轉(zhuǎn)型升級牽一發(fā)而動全身,因此金融機(jī)構(gòu)始終保持謹(jǐn)慎態(tài)度,目前核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫轉(zhuǎn)型整體處于初期階段。

金融核心系統(tǒng)具備復(fù)雜的金融交易和事務(wù)處理能力,如賬戶管理、存款、取款、貸款、轉(zhuǎn)賬、支付、交易、結(jié)算、信用等,是銀行正常運(yùn)營和業(yè)務(wù)順利實(shí)現(xiàn)的基礎(chǔ)。白皮書指出,金融核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫轉(zhuǎn)型對數(shù)據(jù)庫的性能、可用性、強(qiáng)一致、擴(kuò)展性、安全性等提出了更為嚴(yán)苛的要求。具體包括:

·兼具完善的基礎(chǔ)功能和良好兼容性

·滿足業(yè)務(wù)快速增長的嚴(yán)苛性能要求

·確保業(yè)務(wù)連續(xù)的高可靠性

·支持業(yè)務(wù)發(fā)展的靈活擴(kuò)展性

·確保數(shù)據(jù)和操作的高安全性

·更加關(guān)注安全可控要求

·增長數(shù)據(jù)庫的可觀測性和可診斷性

白皮書顯示,安全性、性能和軟硬件全棧自主創(chuàng)新能力,位列金融機(jī)構(gòu)核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品選型最受關(guān)注因素TOP3。

華為云GaussDB作為國內(nèi)當(dāng)前唯一能夠做到軟硬協(xié)同、全棧創(chuàng)新的數(shù)據(jù)庫,在行業(yè)實(shí)踐中構(gòu)筑了高可用、高安全、高性能、高彈性、高智能的技術(shù)優(yōu)勢,而在數(shù)據(jù)庫替換場景中,又具備易部署、易遷移的特性。且華為云GaussDB已在金融行業(yè)具備一定規(guī)模的實(shí)踐案例。在金融核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫轉(zhuǎn)型升級中,華為云GaussDB受到眾多金融機(jī)構(gòu)的青睞。

轉(zhuǎn)型需兼顧安全與可用原則,未來金融數(shù)據(jù)庫發(fā)展呈七大趨勢

白皮書指出,金融機(jī)構(gòu)對于核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫應(yīng)用轉(zhuǎn)型需要兼顧安全與可用原則,轉(zhuǎn)型架構(gòu)設(shè)計則聚焦高可用和分布式實(shí)現(xiàn)。為滿足核心系統(tǒng)的高可用性要求,數(shù)據(jù)庫部署應(yīng)采用雙中心或多中心架構(gòu),具備跨中心集群部署、容災(zāi)能力,確保任意節(jié)點(diǎn)故障的自動切換,保障業(yè)務(wù)連續(xù)性;同時金融核心系統(tǒng)考慮業(yè)務(wù)量快速增長的實(shí)際需求,大部分采用分布式部署模式,以滿足核心系統(tǒng)高擴(kuò)展、高性能要求。而在遷移過程中,金融機(jī)構(gòu)需要精心組織測試優(yōu)化、遷移驗(yàn)證等不同環(huán)節(jié)的實(shí)施,并確保數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品的安全合規(guī)。

白皮書還結(jié)合我國金融機(jī)構(gòu)當(dāng)前應(yīng)用國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫的現(xiàn)狀,和對未來演進(jìn)的科學(xué)預(yù)判,指出未來金融數(shù)據(jù)庫發(fā)展的七大趨勢:

·原生分布式成為主要演進(jìn)方向

·智能化水平不斷提升

·數(shù)據(jù)庫安全技術(shù)不斷迭代升級

·混合負(fù)載查詢性能持續(xù)提升

·易遷移能力是替換選型的關(guān)鍵考量

·與云基礎(chǔ)設(shè)施技術(shù)深度融合

·多模態(tài)數(shù)據(jù)支持

是未來金融數(shù)據(jù)庫發(fā)展的七大趨勢。

多家金融機(jī)構(gòu)選擇GaussDB,核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫應(yīng)用實(shí)踐成效顯著

工商銀行積極開展分布式數(shù)據(jù)庫聯(lián)合創(chuàng)新和應(yīng)用創(chuàng)新,初步形成了以華為云GaussDB分布式數(shù)據(jù)庫為基礎(chǔ)的金融級數(shù)據(jù)庫轉(zhuǎn)型解決方案。2019年至2022年,工行陸續(xù)將GaussDB引入到實(shí)物貴金屬、中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)等三十多個業(yè)務(wù)系統(tǒng)。通過卓越的性能和跨中心多集群技術(shù),GaussDB數(shù)據(jù)庫高效支撐起工行全球信貸系統(tǒng)7*24小時服務(wù)連續(xù)性要求,并實(shí)現(xiàn)全棧軟硬件自主創(chuàng)新、極低成本高效完成遷移改造以及可靠性的大幅提升。

郵儲銀行于2019年開始聯(lián)合華為高斯數(shù)據(jù)庫全面啟動新一代個人業(yè)務(wù)分布式核心系統(tǒng)的規(guī)劃和建設(shè)。基于華為云GaussDB數(shù)據(jù)庫超大容量存儲、多節(jié)點(diǎn)并行、兩地三中心高可用、毫秒級查詢響應(yīng)等優(yōu)勢,全新系統(tǒng)采用行業(yè)先進(jìn)的全并行分布式架構(gòu),具備應(yīng)對海量并發(fā)事務(wù)處理與復(fù)雜查詢混合負(fù)載的能力和出色的金融級高可用商用能力,性能大幅領(lǐng)先。2022年4月,郵儲銀行新一代個人業(yè)務(wù)分布式核心系統(tǒng)全面上線,為全行6.5億個人客戶、4萬多個網(wǎng)點(diǎn)提供日均20億筆、峰值6.7萬筆/秒的交易處理能力,性能得到大幅提升。

華夏銀行選擇華為云GaussDB開展了借記卡系統(tǒng)的分布式轉(zhuǎn)型,并采用了兩地三中心同城雙活、異地災(zāi)備的部署架構(gòu)。改造后的系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了全部基礎(chǔ)軟硬件自主創(chuàng)新,相比原有的IOE架構(gòu),成本大幅降低,同時系統(tǒng)性能、效率獲得一定提升,其中TPS提升1.5倍,真正實(shí)現(xiàn)了降本增效。從長遠(yuǎn)來看,隨著應(yīng)用規(guī)模的擴(kuò)大,在經(jīng)濟(jì)效益方面的提升也會越來越顯著。

隨著金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的持續(xù)推進(jìn),分布式數(shù)據(jù)庫在金融核心系統(tǒng)中的應(yīng)用將不斷走向深化。目前,華為云GaussDB已成為金融行業(yè)首選的國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫,支撐了包括中國工商銀行、中國郵政儲蓄銀行、華夏銀行等在內(nèi)的多家金融機(jī)構(gòu)的核心業(yè)務(wù)。未來GaussDB將持續(xù)深耕金融場景,通過全面創(chuàng)新,成為更多金融客戶推動核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫轉(zhuǎn)型升級的更優(yōu)選擇。

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