2022年9月20日上午,“創(chuàng)響中國”海淀站暨京津冀雙創(chuàng)示范基地聯(lián)盟主站活動在中關(guān)村壹號拉開帷幕。理財魔方-全人工智能驅(qū)動千人千面普惠財富管理平臺項目,以全AI驅(qū)動的智能客戶分析與運營系統(tǒng)、智能投資管理系統(tǒng),幫助實現(xiàn)千人千面,基于“個性化+伴隨式服務(wù)框架”的個性化定制財富管理系統(tǒng)、智能內(nèi)容運營系統(tǒng)、客戶投教與情緒運營系統(tǒng)、投顧任務(wù)系統(tǒng)等,獲得高精尖項目企業(yè)組優(yōu)勝獎。

中國科協(xié)科學(xué)技術(shù)傳播中心主任鄭浩峻,北京市發(fā)展改革委二級巡視員劉智明,北京市海淀區(qū)委常委、副區(qū)長林劍華等出席現(xiàn)場活動。天津市發(fā)展改革委副局級領(lǐng)導(dǎo)白向東,河北省發(fā)展改革委副主任段占東連線參與活動。京津冀雙創(chuàng)示范基地聯(lián)盟成立三年多來,區(qū)域內(nèi)的雙創(chuàng)示范基地攜手并進(jìn),在跨區(qū)域融通合作方面深度對接,探索形成了一些卓有成效的舉措,也實現(xiàn)了聯(lián)盟成員的擴容和“朋友圈”的擴大,區(qū)域科技創(chuàng)新活力不斷增強。下一步,北京將加強統(tǒng)籌布局,培育產(chǎn)業(yè)生態(tài),增強創(chuàng)新活力,同步加強京津冀區(qū)域合作,釋放協(xié)同創(chuàng)新的巨大潛力,更有力的支撐科技強國建設(shè)。

全AI驅(qū)動的智能客戶分析與運營系統(tǒng),幫助實現(xiàn)千人千面的“個性化定制”理財服務(wù)

近些年,隨著中產(chǎn)家庭大量崛起,產(chǎn)生巨大的理財服務(wù)需求;而高質(zhì)量的理財服務(wù)門檻高且稀缺。如銀行的私人銀行業(yè)務(wù),專為高凈值用戶服務(wù)。

中產(chǎn)家庭是還沒有實現(xiàn)財務(wù)自由的家庭,每一分錢都是有去處的,都是為了保障日常開支,維持生活品質(zhì)的。而每個中產(chǎn)家庭情況不同,他們對財富的增長預(yù)期、消費支出、未來生活規(guī)劃都不一樣,所以大眾化產(chǎn)品并不能滿足每個家庭的理財需求。

理財魔方通過人工智能技術(shù),對客戶進(jìn)行“畫像”,再根據(jù)用戶畫像,智能分析每個用戶對流動性和風(fēng)險承受能力等方面的需求,最終為每個用戶提供精準(zhǔn)的個性化服務(wù)。

全AI驅(qū)動的智能客戶分析與運營系統(tǒng),伴隨客戶生命周期變化提供投教和伴隨式服務(wù)

保持理性是投資理財中賺錢的關(guān)鍵,任何情緒的波動帶來的操作,都會降低收益率。理財魔方認(rèn)為,了解客戶的情緒,緩解客戶的壓力,陪伴客戶并引導(dǎo)、干預(yù)他們的理財行為,幫助他們克服貪婪和恐懼情緒,提升客戶面對漲跌的理性程度和專業(yè)水平,是理財服務(wù)中非常重要的部分。

理財魔方認(rèn)為持續(xù)的伴隨式服務(wù)是幫助用戶提高理財盈利概率的關(guān)鍵。提供“伴隨式服務(wù)”,是在理財服務(wù)中幫助用戶管理情緒,保持理性。理財魔方研發(fā)智能內(nèi)容運營系統(tǒng)、客戶投教與情緒運營系統(tǒng)、投顧任務(wù)系統(tǒng),伴隨客戶生命周期變化,對客戶輸出投資者教育知識和心理按摩,以合理的理財方法和持續(xù)的陪伴幫助用戶實現(xiàn)理財目標(biāo)。

賦能金融機構(gòu),提高服務(wù)效率和服務(wù)能力

作為金融科技服務(wù)方,理財魔方將在智能投顧多年技術(shù)深耕賦能給投顧機構(gòu),幫助他們更早走向智能化投顧時代。相比傳統(tǒng)人工投顧,以更低的成本,進(jìn)一步提升服務(wù)及時性,更準(zhǔn)確的把握用戶需求,有利于人均AUM的增長和長期留存;此外,通過提供對客戶的分析能力,對行為金融學(xué)的研究能力,幫助過去以資產(chǎn)管理為主的金融機構(gòu)擁有更好的幫助客戶進(jìn)行財富管理的意識和理念;最后,理財魔方擁有人工智能機器學(xué)習(xí)的頂尖團隊,具有金融和互聯(lián)網(wǎng)跨界的人才優(yōu)勢,彌補傳統(tǒng)金融機構(gòu)的人才劣勢。

理財魔方成立于2014年,是國內(nèi)第一款由AI驅(qū)動的家庭理財計劃定制APP,基于人工智能和大數(shù)據(jù)技術(shù),致力于打造專業(yè)、理性、有溫度的基金理財平臺。理財魔方成立的初衷是借助大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù),讓普通投資者也能獲得專業(yè)的基金理財服務(wù)。

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