隨著資管新規(guī)落地實施，財富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展方向逐步明晰，疊加國民財富總量的不斷增長，作為滿足人民群眾對金融服務(wù)需求的重要一環(huán)，財富管理業(yè)務(wù)受到各金融機(jī)構(gòu)積極關(guān)注和布局。

銀行業(yè)充分發(fā)揮自身在資產(chǎn)端的優(yōu)勢，通過加強(qiáng)與科技公司在產(chǎn)品創(chuàng)新上的合作、與同業(yè)機(jī)構(gòu)在渠道上的共享，構(gòu)建更加多元、開放的“財富生態(tài)圈”。作為中國金融行業(yè)數(shù)智服務(wù)的領(lǐng)航者，其主業(yè)是為銀行等金融機(jī)構(gòu)提供覆蓋業(yè)務(wù)全流程的SaaS+AI解決方案，依托自身掌握的數(shù)字技術(shù)，百融云創(chuàng)在財富管理領(lǐng)域取得了實質(zhì)進(jìn)展。

百融云創(chuàng)專家認(rèn)為，財富管理業(yè)務(wù)真正的核心在于客戶，只有與客戶建立了長期、深層次的信任關(guān)系才能確保銀行處于不敗之地。然而當(dāng)下客戶生態(tài)已經(jīng)發(fā)生了結(jié)構(gòu)性變化。首先是客戶群的擴(kuò)大，銀行在過去爭奪的客戶幾乎都是高凈值人群，現(xiàn)在財富管理業(yè)務(wù)開始向大眾客群全面下沉。其次，線上化的快速滲透讓很多銀行業(yè)務(wù)的離柜率超過99%，缺少了面對面的接觸服務(wù)，銀行要如何做到真正理解客戶，并長期的陪伴客戶成長呢?

對此，百融云創(chuàng)構(gòu)建了財富管理“4+1”體系，即客戶洞察、智能匹配、常態(tài)運營、迭代評估以及數(shù)字化系統(tǒng)工具，百融云創(chuàng)通過“4+1”體系去構(gòu)建全新的數(shù)智化客戶經(jīng)營模式，來幫助財富管理機(jī)構(gòu)實現(xiàn)對客戶的理解和陪伴。

綜合來看，百融云創(chuàng)“4+1”模式的核心作用體現(xiàn)在，覆蓋率、效率和成功率上的三層提升。從數(shù)據(jù)上看，在傳統(tǒng)模式下500名客戶就是客戶經(jīng)理的管戶極限了，98%的長尾客戶實際上并未得到有效的服務(wù)。而百融云創(chuàng)“4+1”模式能夠通過數(shù)智化的手段幫助銀行跨越客戶經(jīng)理的服務(wù)邊界，把行內(nèi)明星理財經(jīng)理的專業(yè)能力轉(zhuǎn)化為全行普遍的能力。

銀行業(yè)應(yīng)乘勢而上，擁抱財富管理大時代。百融云創(chuàng)逐步與多家大型銀行、券商的財富管理部門積極展開合作，助力銀行加速財富管理轉(zhuǎn)型。未來，百融云創(chuàng)發(fā)揮科技賦能優(yōu)勢，將數(shù)字化思維注入其中，推動銀行業(yè)構(gòu)建財富管理生態(tài)圈。

（免責(zé)聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準(zhǔn)確性及可靠性，但不保證有關(guān)資料的準(zhǔn)確性及可靠性，讀者在使用前請進(jìn)一步核實，并對任何自主決定的行為負(fù)責(zé)。本網(wǎng)站對有關(guān)資料所引致的錯誤、不確或遺漏，概不負(fù)任何法律責(zé)任。
任何單位或個人認(rèn)為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識產(chǎn)權(quán)或存在不實內(nèi)容時，應(yīng)及時向本網(wǎng)站提出書面權(quán)利通知或不實情況說明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細(xì)侵權(quán)或不實情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實，溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開相關(guān)鏈接。 ）