近日，監(jiān)管對于基金投資規(guī)范方面的要求引起了市場關(guān)注。11月1日起，廣東、上海、北京三地證監(jiān)局相繼向轄區(qū)內(nèi)的基金公司和基金銷售機(jī)構(gòu)下發(fā)《關(guān)于規(guī)范基金投資建議活動(dòng)的通知》，其中明確規(guī)定，不具有基金投顧業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)不得提供基金投資組合策略投資建議，不得提供基金組合中具體基金構(gòu)成比例建議，不得展示基金組合的業(yè)績，不得提供調(diào)倉建議。

其實(shí)早在兩年前的2019年10月，證監(jiān)會就下發(fā)了《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》，該試點(diǎn)通知運(yùn)行兩年來，基金投顧業(yè)務(wù)覆蓋到了約250萬戶，合計(jì)服務(wù)資產(chǎn)已經(jīng)超過了500億元，在引導(dǎo)客戶長期投資、改善客戶投資體驗(yàn)等問題上取得了顯著成效。

多位業(yè)內(nèi)人士百世，這一系列的利好政策對持牌基金投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)、對行業(yè)發(fā)展和投資者都將形成利好。新規(guī)的出臺表明了監(jiān)管部門鼓勵(lì)投顧業(yè)務(wù)持牌“正規(guī)軍”發(fā)展，對機(jī)構(gòu)服務(wù)用戶財(cái)富管理需求的能力也提出更高的要求，對用戶來說，將帶動(dòng)投顧業(yè)務(wù)回歸用戶本源，助推機(jī)構(gòu)了解用戶需求，將更多的業(yè)務(wù)重心放在對“顧”的挖掘和客服陪伴上，提供更深層次的投顧解決方案。

如今，我國居民財(cái)富管理需求高漲，數(shù)字金融的發(fā)展為基金投資顧問業(yè)務(wù)的開展提供了良好的市場條件和業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，中國的投顧行業(yè)將有巨大的發(fā)展空間，正規(guī)的投顧服務(wù)也將不斷完善，多種組合策略也“亂花漸欲迷人眼”，這其實(shí)從側(cè)面也考驗(yàn)投資者的“火眼金睛”。

作為投資者教育的領(lǐng)航者和開拓者，微淼一直致力于普及專業(yè)的理財(cái)知識，包括股票、基金等投資，以學(xué)員為中心的教育理念，不賣理財(cái)產(chǎn)品不賣保險(xiǎn)不薦股不代客理財(cái)，強(qiáng)化高度自律，目前微淼的課程體系包括小白和進(jìn)階課，覆蓋股票、金融、房地產(chǎn)等投資產(chǎn)品，囊括了財(cái)務(wù)報(bào)表、企業(yè)現(xiàn)金流分析、操作技能等等，旨在幫助投資者了解投資中的復(fù)雜生態(tài)，構(gòu)筑投資的底層邏輯，此外，微淼還與中央財(cái)經(jīng)大學(xué)聯(lián)合研發(fā)《金融投資與企業(yè)管理高級研修班》，包括《宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》《金融學(xué)》以及《企業(yè)戰(zhàn)略管理》三門課程，與高校結(jié)合，更好幫助學(xué)員了解提升對金融、理財(cái)、創(chuàng)業(yè)的認(rèn)知，提升財(cái)商素養(yǎng)，提高金融風(fēng)險(xiǎn)防范能力和意識。

有分析人士指出，《關(guān)于規(guī)范基金投資建議活動(dòng)的通知》對于凈化投顧市場環(huán)境，讓投資者能夠真正享受到專業(yè)化、高質(zhì)量的投顧服務(wù)，會促進(jìn)公募基金行業(yè)的不斷規(guī)范發(fā)展，讓基金投資環(huán)境更為良好。但與此同時(shí)，對投顧人員的專業(yè)也提出了更高要求，但對于投資者而言，也應(yīng)該充分掌握必備的金融基礎(chǔ)知識，了解基金投資生態(tài)，對自己的“錢袋子”負(fù)責(zé)，而不是人云亦云。

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