10月22日至24日,由中國金融四十人論壇(CF40)主辦的第三屆外灘金融峰會在上海召開。在峰會期間舉行的“第六屆融城杯金融科技創(chuàng)新案例評選”(以下簡稱“融城杯”)頒獎典禮上,渤海銀行股份有限公司(以下簡稱“渤海銀行”)憑借“N10跨境電商融資服務模式”創(chuàng)新案例,在80余家參選機構中脫穎而出,成功入選本屆金融科技創(chuàng)新十佳案例。

融城杯是目前我國金融科技領域最具專業(yè)性、權威性和影響力的獎項之一,評委由監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會、學術機構的頂尖專家組成。評選秉持公平、公正、公益原則,包括初選、復選和終選三個環(huán)節(jié),該獎項每年從眾多參選案例中優(yōu)中選優(yōu),最終評選出“金融科技創(chuàng)新十佳案例”。渤海銀行此次斬獲殊榮,表明了市場及專業(yè)機構對該行多年來在金融科技創(chuàng)新實踐的高度認可,也是該行持續(xù)深化創(chuàng)新轉型、服務實體經(jīng)濟成果的集中展示。

堅持創(chuàng)新引領發(fā)展,加速推進生態(tài)銀行建設

近年來,跨境電商持續(xù)快速增長,支持跨境電商等新業(yè)態(tài)發(fā)展,是我國適應產(chǎn)業(yè)革命新趨勢、促進進出口穩(wěn)中提質(zhì)的重要舉措。對傳統(tǒng)銀行而言,跨境電商生態(tài)場景復雜,跨境電商企業(yè)普遍具有規(guī)模小、現(xiàn)金儲備少、抵質(zhì)押擔保少等特點,同時其融資又具有需求急、額度小、使用周期短的特征。傳統(tǒng)行業(yè)的中小企業(yè)“融資貴、融資難”的問題,在跨境電商行業(yè)更為凸顯。

作為最年輕的全國性股份制銀行,渤海銀行認真貫徹落實國家戰(zhàn)略,積極把握金融科技發(fā)展帶來的時代機遇,緊密圍繞落實“國內(nèi)國際雙循環(huán)”與“一帶一路”戰(zhàn)略部署,聚焦跨境電商行業(yè),首創(chuàng)業(yè)內(nèi)跨境電商全流程自動化的金融服務解決方案,為跨境電商提供了高效、便捷、綜合性金融服務。

特別是面對跨境電商領域的業(yè)務痛點,該行構建的“N10跨境電商融資服務模式”,創(chuàng)立了國內(nèi)首個跨境倉儲物流+跨境電商+平臺+跨境支付+FT融資場景,打造了基于“資金流、訂單流、貨物流、信息流”四流合一的數(shù)據(jù)和技術驅動的供應鏈金融協(xié)同平臺,打通了新零售倉配供應鏈與物流要素,利用自貿(mào)區(qū)(FT)平臺,將金融服務充分融入到由海淘客戶、境外電商、跨境電商平臺、跨境物流倉儲企業(yè)及境外貸款公司共同構建的生態(tài)之中。

在此生態(tài)場景下,渤海銀行運用云原生中臺、機器學習、多方安全計算等前沿金融科技手段進行授信管理、簡化流程,將跨境電商的經(jīng)營場景與銀行金融服務無縫對接,實現(xiàn)了審批、放款和貸后的全流程自動化。截至2021年6月30日,渤海銀行已通過跨境電商融資服務模式,為31家跨境電商平臺提供折合人民幣1億元的自動化融資。

作為生態(tài)級的開放式金融服務解決方案,渤海銀行“N10跨境電商融資服務模式”支持更多生態(tài)成員的接入,其基本思路具有較高的推廣價值,可廣泛適用于其他跨境金融合作領域以及國內(nèi)電商等電子商務領域。該模式使金融資源更好地賦能跨境電商乃至國內(nèi)電商,通過大幅提升電商業(yè)務整體的自動化程度,優(yōu)化交易效率,進一步促進了我國電商業(yè)的發(fā)展,在帶動外貿(mào)增長的同時,推動了國內(nèi)產(chǎn)業(yè)升級與消費升級,促進了商業(yè)流通業(yè)發(fā)展,帶動了創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新和大量就業(yè)。

2021年是渤海銀行“四五”發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃的開局之年,未來,渤海銀行將堅持“數(shù)字化、智能化、智慧化”方向,持續(xù)推進數(shù)字化生態(tài)銀行建設,實現(xiàn)與合作伙伴“共生共建”、“和合共贏”,切實服務國家戰(zhàn)略、服務實體經(jīng)濟、服務美好生活。

關于渤海銀行股份有限公司

渤海銀行是《中國商業(yè)銀行法》2003年修訂以來,唯一一家全新成立同時也是唯一一家外資銀行參與發(fā)起設立的全國性股份制商業(yè)銀行,在12家同類銀行中最為年輕,具有顯著的后發(fā)優(yōu)勢。在英國《銀行家》雜志公布的“2021年全球銀行1000強”排名中,渤海銀行位列第111位,較上年提升22位,在國內(nèi)銀行排名中提升至22位。

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