隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，各種金融陷阱層出不窮，消費(fèi)者們面對(duì)變化多端的套路總是防不勝防。北銀消費(fèi)金融公司作為領(lǐng)先建立的信用金融公司，為社會(huì)發(fā)展也貢獻(xiàn)了自己的一份力量。在九月，北銀消費(fèi)聯(lián)合其他金融公司宣傳金融知識(shí)，讓金融知識(shí)深入消費(fèi)者群體，有效避免盲區(qū)。

北銀消費(fèi)普及洗錢(qián)防范知識(shí)避免金融陷阱從自身做起

一、什么是“跑分”

“跑分”平臺(tái)作為近幾年新興的洗錢(qián)方式，是不法分子搭建的洗錢(qián)通道?，F(xiàn)在隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，“跑分”進(jìn)入了虛擬貨幣之中。利用虛擬貨幣交易代他人收款的行為，雖然看上去只是提供賬戶(hù)，但是實(shí)際上是變相參與了協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換資金的過(guò)程，可能構(gòu)成洗錢(qián)犯罪。更需要注意的是，“跑分”平臺(tái)往往會(huì)以繳納保證金的要求讓參與者進(jìn)行相關(guān)投資，然后直接卷款潛逃，諸如此類(lèi)的案例比比皆是。

北銀消費(fèi)普及洗錢(qián)防范知識(shí)一幣之力要當(dāng)心

二、國(guó)家的規(guī)定需知道

根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，國(guó)家禁止代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等相關(guān)交易活動(dòng)，不能開(kāi)展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換業(yè)務(wù)，個(gè)人銀行賬戶(hù)也不得用于虛擬貨幣賬戶(hù)充值、提現(xiàn)、購(gòu)買(mǎi)和銷(xiāo)售相關(guān)交易充值碼及劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金等活動(dòng)。利用虛擬貨幣的交易實(shí)施洗錢(qián)行為更是重點(diǎn)整治的黑產(chǎn)。

三、消費(fèi)者可以做什么

免費(fèi)午餐要么是犯罪的誘惑，要么是騙局的召喚。任何利用虛擬貨幣進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換的活動(dòng)都是違法行為。大家要做到不聽(tīng)信不參與不被套路，遇事理智不沉迷。

北銀消費(fèi)普及洗錢(qián)防范知識(shí)理智消費(fèi)生活更開(kāi)花

北銀消費(fèi)金融作為參與積極宣傳的平臺(tái)之一，為普及金融知識(shí)貢獻(xiàn)了一定的力量。消費(fèi)者多了解相關(guān)知識(shí)，有利于更好地享受各大金融平臺(tái)為用戶(hù)提供金融服務(wù)，享受快樂(lè)金融。

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