?近日，億歐智庫發(fā)布了《變中求進(jìn)——2020年金融科技十大關(guān)鍵詞》研究報(bào)告，并繪制金融科技產(chǎn)業(yè)圖譜。慧安金科在金融監(jiān)管科技領(lǐng)域擁有多項(xiàng)創(chuàng)新實(shí)踐并積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，基于國際領(lǐng)先的AI技術(shù)，為金融行業(yè)提供世界級(jí)智能風(fēng)控和監(jiān)管解決方案。

億歐報(bào)告指出：對(duì)于成長中的中國金融科技行業(yè)來說， 2019年是極其不平凡的一年，金融科技行業(yè)正式進(jìn)入“強(qiáng)監(jiān)管”時(shí)代，市場(chǎng)的喧囂與浮躁開始隱退，各類機(jī)構(gòu)在探索創(chuàng)新與合規(guī)的平衡中不斷前行，開啟深耕金融科技的積淀之路。

增效與合規(guī)雙重驅(qū)動(dòng)，人工智能助力金融監(jiān)管

伴隨著監(jiān)管機(jī)構(gòu)積極構(gòu)建數(shù)字化監(jiān)管體系，金融機(jī)構(gòu)借助智能化手段提高持續(xù)合規(guī)能力的意識(shí)增強(qiáng)以及數(shù)據(jù)規(guī)范性建設(shè)加強(qiáng)，以大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算等新興技術(shù)為基礎(chǔ)，中國監(jiān)管科技在提高金融機(jī)構(gòu)合規(guī)能力和監(jiān)管效能方向上開始發(fā)揮越來越重要的價(jià)值。

反洗錢作為金融監(jiān)管非常重要的內(nèi)容，依據(jù)中國反洗錢法、央行反洗錢制度、FATF反洗錢建議等制度監(jiān)管要求，反洗錢合規(guī)主要工作有客戶身份識(shí)別義務(wù)、報(bào)告大額交易和可疑交易義務(wù)、反洗錢監(jiān)控名單。

相關(guān)監(jiān)管部門和機(jī)構(gòu)越來越重視新興科技在反洗錢合規(guī)監(jiān)測(cè)方面的應(yīng)用和落地。近年來在多方的共同努力下，反洗錢工作取得了明顯的進(jìn)步。但反洗錢監(jiān)管方面客戶身份識(shí)別和可疑交易監(jiān)測(cè)這兩大難點(diǎn)仍未完全解決。

慧安金科基于獨(dú)有的主動(dòng)式機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)，綜合少量標(biāo)簽數(shù)據(jù)，對(duì)賬號(hào)的異常行為和關(guān)聯(lián)關(guān)系進(jìn)行精準(zhǔn)建模，精準(zhǔn)檢測(cè)狡猾多變的洗錢行為，大幅度提高覆蓋率，降低誤傷率，為合作伙伴提供了精準(zhǔn)、有效、合規(guī)的反洗錢解決方案，在落地執(zhí)行過程中，得到了合作金融機(jī)構(gòu)的一致好評(píng)和贊譽(yù)。

AI賦能金融監(jiān)管，智能監(jiān)管方案獨(dú)樹一幟

作為專注于智能風(fēng)控和監(jiān)管科技的人工智能技術(shù)創(chuàng)新企業(yè)，慧安金科擁有世界級(jí)研發(fā)團(tuán)隊(duì)和強(qiáng)大的技術(shù)創(chuàng)新能力，基于國際視野的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，通過將專家經(jīng)驗(yàn)與AI系統(tǒng)有機(jī)結(jié)合，形成以客戶場(chǎng)景和需求為導(dǎo)向的預(yù)測(cè)模型，主動(dòng)識(shí)別用戶行為和關(guān)聯(lián)的異常。

基于數(shù)據(jù)標(biāo)簽較少、數(shù)據(jù)表現(xiàn)不明顯、數(shù)據(jù)飽和度不高的復(fù)雜洗錢交易場(chǎng)景，慧安金科以自主研發(fā)的主動(dòng)式機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)為核心，融合圖分析、分類和聚類等算法優(yōu)點(diǎn)，進(jìn)行用戶行為和關(guān)聯(lián)的建模分析，在異常關(guān)聯(lián)和異常交易的識(shí)別，對(duì)洗錢犯罪集團(tuán)、復(fù)雜網(wǎng)絡(luò)洗錢具有較好的可識(shí)別性和可解釋性。

慧安金科深刻理解科技給金融業(yè)帶來的全面變革以及變革背后蘊(yùn)含的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，利用人工智能技術(shù)助力金融機(jī)構(gòu)更好的應(yīng)對(duì)日益嚴(yán)峻的反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)，進(jìn)而提升金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)業(yè)務(wù)效率并降低合規(guī)成本。

科技賦能潛力初顯，毋庸置疑，未來新技術(shù)將與金融業(yè)碰撞出更別樣的火花?；郯步鹂茖盐諘r(shí)勢(shì)，順應(yīng)時(shí)代發(fā)展，不斷走向金融科技發(fā)展的“浪潮之巔”。

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